国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资        基金更新招募说明书         （2024 年第二号）     基金经管东谈主：国泰基金经管有限公司     基金托管东谈主：杭州银行股份有限公司                             国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）                                                                 目               录         国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）                    枢纽教唆   本基金经中国证券监督经管委员会 2022 年 1 月 10 日证监许可【2022】42 号文注册召募。本基金的基金合同成效日为 2022 年 9 月 27 日。   基金经管东谈主保证招募说明书的内容简直、准确、圆善。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价 值和市集出路作出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动。投 资东谈主在投老本基金前，需全面领悟本基金居品的风险收益特征和居品特性，充分 磋商自身的风险承受智商，感性判断市集，对投老本基金的意愿、时机、数目等 投资行径作出零丁决策。投资东谈主根据所持有的基金份额享受基金的收益，但同期 也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因经济、政事、社会环境等 因素的变化对质券价钱产生影响而形成的系统性风险，个别行业或个别证券私有 的非系统性风险，流动性风险，基金经管东谈主在基金经管运作过程中产生的运作管 理风险，本基金特定风险，本基金法律文献中波及基金风险特征的表述与销售机 构对基金的风险评级可能不一致的风险，实施侧袋机制对投资者的影响以及由某 些不可抗力因素等变成的其他风险等。   本基金可投资金钱维持证券，存在与基础金钱相关的风险、与金钱维持证券 相关的风险、与专项规划经管相关的风险和其他风险。   本基金为债券型基金，表面上其预期收益、预期风险高于货币市集基金，但 低于羼杂型基金、股票型基金。   本基金为发起式基金，若自基金合同成效之日起三年后的对应日，基金金钱 净值低于 2 亿元，基金合同将自动断绝，且不得通过召开基金份额持有东谈主大会延 续基金合同期限。投资东谈主将濒临基金合同可能断绝的不确定性风险。   本基金的禁闭期为自基金合同成效日（包括基金合同成效日）起或自每一开 放期收尾之日次日（包括该日）起一年的期间。在本基金的禁闭运作期间，基金 份额持有东谈主不可赎回基金份额，因此，若基金份额持有东谈主错过某一灵通期而未能 赎回，其份额将转入下一禁闭期，至下一灵通期方可赎回。   基金的过往事迹并不预示其翌日发扬。基金经管东谈主经管的其他基金的事迹并          国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 不组成对本基金事迹发扬的保证。基金经管东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自夸” 原则，在投资东谈主作念出投资决策后，基金运营景象与基金净值变化导致的投资风险， 由投资东谈主自行背负。当投资东谈主赎回时，所得或会高于或低于投资东谈主先前所支付的 金额。   基金经管东谈主依照恪称职守、憨厚信用、严慎远程的原则经管和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资者应当厚爱阅读基金招募说明书、基金合同、基金居品良友纲要等信息 败露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   本基金单一投资者持有的基金份额或者组成一致行动东谈主的多个投资者持有 的基金份额比例可达到或者跨越 50%，且本基金不向个东谈主投资者公开销售。法律 法例或监管机构另有规矩的除外。   本招募说明书还是本基金托管东谈主复核。本次招募说明书更新事由为年度更新。 本招募说明书所载投资组合答复为 2024 年 3 季度答复，净值发扬数据截止日为 本招募说明书其他所载内容截止日为 2024 年 10 月 31 日。                                  （本答复中财务数据未 经审计）       国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）               第一部分      绪论   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、     《公开召募证券投资基金运作经管办法》                      （以下简称“                           《运作办法》”）、                                   《公 开召募证券投资基金销售机构监督经管办法》                    （以下简称“《销售办法》”）、                                  《公开 召募证券投资基金信息败露经管办法》                 （以下简称“《信息败露办法》”）、                                 《公开募 集灵通式证券投资基金流动性风险经管规矩》（以下简称“《流动性风险经管规 定》”）和其他磋商法律法例的规矩以及《国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证 券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金经管东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性诠释或者枢纽遗 漏，并对其简直性、准确性、圆善性承担法律使命。本基金是根据本招募说明书 所载明的良友苦求召募的。本基金经管东谈主莫得委用或授权任何其他东谈主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是规矩基金合同当事东谈主之间权利、义务的基本法律文献，如本招募说明书内容与 基金合同有冲破或不一致之处，均以基金合同为准。基金投资东谈主自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同当事东谈主，其持有基金份额的行径 自身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同稀奇他有 关规矩享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务， 应详备查阅基金合同。         国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）                 第二部分      释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 合同》及对基金合同的任何灵验矫正和补充 依期灵通债券型发起式证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验矫正 和补充 证券投资基金招募说明书》稀奇更新 基金基金居品良友纲要》稀奇更新 基金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以稀奇他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文牍等     《基金法》：指《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时时 作念出的矫正     《销售办法》：指《公开召募证券投资基金销售机构监督经管办法》及颁 布机关对其时时作念出的矫正     《信息败露办法》：指《公开召募证券投资基金信息败露经管办法》及颁 布机关对其时时作念出的矫正     《运作办法》：指《公开召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对 其时时作念出的矫正     《流动性风险经管规矩》：指《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险 经管规矩》及颁布机关对其时时作念出的矫正         国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 务的法律主体，包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 正当登记并存续或经磋商政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会 团体或其他组织 的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主 民币及格境外机构投资者 及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称。本基金不 向个东谈主投资者公开销售 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、调治、转托管及依期定额投资等业务 他条件，取得基金销售业务履历并与基金经管东谈主强硬了基金销售服务契约，办理 基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的阐明、清理和结 算、代理披发红利、建立并撑持基金份额持有东谈主名册和办理非走动过户等 有限公司或接受国泰基金经管有限公司委用代为办理登记业务的机构 经管的基金份额余额稀奇变动情况的账户         国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 构办理认购、申购、赎回、调治、转托管、依期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金经管东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并获取中国证监会书面阐明的 日历 产清理罢了，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得跨越 3 个月 灵通日 期收尾之日次日（包括该日）起一年的期间。本基金第一个禁闭期为自基金合同 成效日（包括该日）起至一年后的对应日前一日（包括该日）的期间。下一个封 闭期为第一个灵通期收尾之日次日（包括该日）起至一年后的对应日前一日（包 括该日）的期间，依此类推。如该对应日不存在对应日历，则对应日调养至该对 应日所在月度的临了一日；如该对应日为非办事日，则顺延至下一办事日。本基 金在禁闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市走动 收尾之日后第一个办事日（包括该日）起最长不跨越 20 个办事日，具体期间由 基金经管东谈主在禁闭期收尾前公告说明。灵通期内，本基金采取灵通运作模式，投 资东谈主可办理基金份额申购、赎回或其他业务，灵通期未赎回的份额将自动转入下 一个禁闭期。如在灵通期内发生不可抗力或其他情形甚至基金无法按时灵通或需 依据基金合同暂停申购与赎回业务的，基金经管东谈主有权合理调养申购或赎回业务 的办理期间并赐与公告，在不可抗力或其他情形影响因素排除之日下一个办事日 起，陆续打算该灵通期时间        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 作日 范基金经管东谈主所经管的灵通式证券投资基金登记方面的业务法律解释，由基金经管东谈主 和投资东谈主共同校服 运作，由基金经管东谈主、基金经管东谈主鼓舞、基金经管东谈主高档经管东谈主员或基金司理（指 基金经管东谈主职工中照章具有基金司理履历者，包括但不限于本基金的基金司理， 下同）等东谈主员承诺认购一定金额并持有一依期限的证券投资基金 经管东谈主固有资金、基金经管东谈主高档经管东谈主员或基金司理等东谈主员的资金。发起资金 认购本基金的金额不低于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不少 于3年 金份额持有期限不少于 3 年的基金经管东谈主鼓舞、基金经管东谈主、基金经管东谈主高档管 理东谈主员或基金司理等东谈主员 请购买基金份额的行径 书的规矩苦求购买基金份额的行径 招募说明书规矩的条件要求将基金份额兑换为现金的行径 时灵验公告规矩的条件，苦求将其持有基金经管东谈主经管的、某一基金的基金份额 调治为基金经管东谈主经管的其他基金基金份额的行径 持基金份额销售机构的操作          国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 份额总和加上基金调治中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金转 换中转入苦求份额总和后的余额）跨越上一办事日基金总份额的 20% 银行进款利息、已兑现的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的节 约 基金应收款项稀奇他金钱的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊及《信息败露办法》规矩的互联网网站（包括基金经管东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子败露网站）等媒介 以合理价钱赐与变现的金钱，包括但不限于到期日在 10 个走动日以上的逆回购 与银行依期进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流畅受 限的新股及非公开刊行股票、金钱维持证券、因刊行东谈主债务失约无法进行转让或 走动的债券等 基金份额净值的方式，将基金调养投资组合的市集冲击成老实派给试验申购、赎 回的投资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的合 法权益不受毁伤并得到公正对待 账户进行处置清理，目的在于灵验破碎并化解风险，确保投资者得到公正对待，         国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 属于流动性风险经管器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在枢纽不确定性的金钱；（二）按摊余成本计量且计提金钱减值准 备仍导致金钱价值存在枢纽不确定性的金钱；（三）其他金钱价值存在枢纽不确 定性的金钱 件          国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）                 第三部分       基金经管东谈主   一、基金经管东谈主概况   称呼：国泰基金经管有限公司   住所：中国（上海）目田贸易试验区浦东正途 1200 号 2 层 225 室   办公地址：上海市虹口区公正路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 15-20 层   设立日历：1998 年 3 月 5 日   法定代表东谈主：周向勇   注册老本：壹亿壹仟万元东谈主民币   磋商东谈主：辛怡   磋商电话：（021）31089000，4008-888-688   股权结构：             鼓舞称呼                    股权比例       中国建银投资有限使命公司                   60%           意大利忠利集团                    30%        中国电力财务有限公司                    10%   二、主要东谈主员情况   周向勇，董事长，硕士研究生，28 年金融从业经历。曾任职于中国种植银 行总行、中国建银投资有限使命公司。2011 年 1 月加入国泰基金经管有限公司， 历任公司总司理助理、副总司理、总司理等，现任公司党委文牍、董事长。   王惠平，董事，研究生学历，博士学位，高档司帐师，中国非执业注册司帐 师。1996 年 9 月至 2004 年 7 月任职于财政部财政监督司、财政部监督检查局。                                            （国 务院农村综合转变办事小组办公室）。历任财政部监督检查局检查一处副处长， 财政部国务院农村税费转变办事小组办公室（国务院农村综合转变办事小组办公 室）一处处长。2011 年 7 月至 2021 年 6 月任职于海南省财政厅，历任海南省财 政厅总司帐师、副厅长、财政厅党组文牍、财政厅厅长。2021 年 7 月至 2023 年              国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 学界联合会党组文牍、主席兼海南省社会科学院院长。2023 年 4 月起任中央汇 金投资有限使命公司派往中国建投董事。2023 年 11 月起任中建投租出股份有限 公司董事。2023 年 9 月起任公司董事。    Santo Borsellino，董事，硕士研究生。1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负 责经济研究；1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助理，1995-1997 年在 ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融 分析师；1999-2004 年在 LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保障研 究员；2004-2005 年任 URWICK CAPITAL LLP 合伙东谈主；2005-2006 年在 CREDIT SUISSE 任副总裁；2006-2008 年在 EURIZONCAPITAL SGR SpA 历任研究员/基 金司理。2009-2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益部总监。2013 年 6 月 -2019 年 3 月 任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 和 GENERALI INSURANCE ASSET MANAGEMENT 总 司理 。 2019 年 4 月 -2023 年 12 月 任 Investments & Asset Management Corporate Governance Implementation & Institutional Relations 主管和 GENERALI INSURANCE ASSET MANAGEMENT 董事长。2024 年 1 月 1 日起任 GENERALI INVESTMENTS HOLDING S.p.A. 董 事长和 GENERALI ASSET MANAGEMENT S.p.A. SGR (GENAM) 副董事长。    游一冰，董事，大学本科，英国特准保障学会高档会员（FCII）及英国特准 保障师（Chartered Insurer）。1989 年至 1994 年任中国东谈主民保障公司总公司营业 部助理司理；1994 年至 1996 年任中国保障（欧洲）控股有限公司总裁助理；1996 年至 1998 年任忠利保障有限公司英国分公司再保障承保东谈主；1998 年至 2017 年 任忠利亚洲中国地区总司理；2002 年于今任满意东谈主寿保障有限公司董事；2007 年于今任满意财产保障有限公司董事；2007 年至 2017 年任满意财产保障有限公 司总司理；2013 年于今任满意金钱经管有限公司董事；2017 年于今任忠利集团 大中华区鼓舞代表。2010 年 6 月起任公司董事。    戴建元，董事，大学本科，高档司帐师。1994 年 7 月至 1998 年 4 月，任福 建省泉州电业局财务科司帐。1998 年 4 月至 2001 年 3 月，任福建省电力有限公 司财务部司帐。2001 年 3 月至 2005 年 8 月，任福建省厦门市电业局总司帐师。          国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 主任（主理办事、正处级）、直属营业部主任、办公室主任、审计部主任、副总 经济师、首席风险师、总风险师。2020 年 12 月起任公司董事。   李昇，董事，硕士研究生，28 年金融从业经历。曾任职于中国种植银行总 行、中国建银投资有限使命公司。2024 年 7 月加入国泰基金经管有限公司，现 任公司党委副文牍、总司理、公司董事。   黄晓衡，零丁董事，硕士研究生，高档经济师。1975 年 7 月至 1991 年 6 月， 在中国种植银行江苏省分行办事，先后任职于规划处、信贷处、国际业务部，历 任副处长、处长。1991 年 6 月至 1993 年 9 月，任中国种植银行伦敦代表处首席 代表。1993 年 9 月至 1994 年 7 月，任中国种植银行纽约代表处首席代表。1994 年 7 月至 1999 年 3 月，在中国种植银行总行办事，历任国际部副总司理、资金 规划部总司理、司帐部总司理。1999 年 3 月至 2010 年 1 月，在中国国际金融有 限公司办事，历任财务总监、公司管委会成员、照管人。2010 年 4 月至 2012 年 3 月，任汉石投资经管有限公司（香港）董事总司理。2013 年 8 月至 2016 年 1 月， 任中金基金经管有限公司零丁董事。2017 年 3 月起任公司零丁董事。   吴群，零丁董事，博士研究生，高档司帐师。1986 年 6 月至 1999 年 1 月在 中国财政研究院研究生部（原财政部财政科研所研究生部）办事，历任讲师、副 研究员、副主任、主任。1991 年起聘任中国财政研究院研究生部硕士生导师。 部高档司理、总监，经管商议部总监。2003 年 6 月至 2005 年 11 月，在中国电 子产业工程有限公司办事，担任财务部总司理。2005 年 11 月至 2016 年 7 月在 中国电子信息产业集团有限公司办事（简称“CEC”），历任审计部副主任、金钱 部副主任（主理办事）、主任。2014 年 9 月至 2016 年 7 月任中国上市公司协会 军工委员会副会长，2016 年 8 月至 2018 年 1 月任中国上市公司协会军工委员会 照管人。2012 年 3 月至 2016 年 7 月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经济 师。在 CEC 办事期间，至 2016 年 11 月，在中国电子信息产业集团有限公司所 投资的境表里多个公司担任董事、监事。2017 年 5 月至 2021 年 6 月任首约科技 （北京）有限公司零丁董事。2020 年 8 月起任中国船舶重工集团海洋防务与信 息叛逆股份有限公司零丁董事。2017 年 10 月起任公司零丁董事。   冯丽英，零丁董事，大学本科，高档经济师。1984 年 9 月至 1987 年 6 月，           国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 任北京第二轻工业总公司科员。1987 年 7 月至 1998 年 9 月，历任中国种植银行 东谈主事部作事工资处副处长、处长。1998 年 9 月至 1999 年 9 月，任中国国际金融 有限使命公司东谈主力资源部高档司理。1999 年 9 月至 2005 年 9 月，任中国信达资 产经管有限公司东谈主力资源部副总司理（总司理级）。期间兼任中国耀华浮华玻璃 有限使命公司副董事长，中国宏源证券公司监事长。2005 年 9 月至 2011 年 2 月， 任中国种植银行总行东谈主力资源部副总司理（总司理级）。期间兼任建信基金经管 有限公司监事长。2011 年 2 月至 2015 年 11 月，任中国种植银行待业金业务部 总司理。2015 年 11 月至 2019 年 7 月，任建信待业金经管有限使命公司总裁。    冯一夫，监事，硕士研究生。2009 年 2 月至 2017 年 10 月，任安盛德国投 资分析师。2017 年 10 月至 2022 年 7 月，任安盛亚洲及香港投资主管。2022 年    李箐，监事，研究生。1997 年 7 月至 1997 年 8 月，中国电力相信投资有限 公司资金部职工。1997 年 8 月至 1999 年 7 月，中电信实业开发总公司财务部员 工。1999 年 7 月至 1999 年 12 月，中国电力相信投资有限公司财务部职工。2000 年 1 月起，在中国电力财务有限公司办事，历任财务部处长、主任助理、主任会 计师、副主任、主任，现任审计部主任。2020 年 12 月起任公司监事。    邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。2001 年 9 月加友邦泰基 金经管有限公司，历任行业研究员、基金司理助理，2008 年 4 月至 2018 年 3 月 任国泰金鼎价值精选羼杂型证券投资基金的基金司理，2009 年 5 月至 2018 年 3 月任国泰区位上风羼杂型证券投资基金（原国泰区位上风股票型证券投资基金） 的基金司理，2013 年 9 月至 2015 年 3 月任国泰估值上风股票型证券投资基金 （LOF）的基金司理，2015 年 9 月至 2018 年 3 月任国泰央企转变股票型证券投 资基金的基金司理，2019 年 7 月至 2020 年 7 月任民富国强养老办法日历 2040 三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）的基金司理，2021 年 9 月起任国泰国策驱 动纯真配置羼杂型证券投资基金的基金司理。2017 年 7 月至 2019 年 3 月任投资 总监（权益），2019 年 4 月至 2020 年 7 月任投资总监（FOF），2020 年 8 月起任 投资总监（权益）。2015 年 8 月起任公司职工监事。         国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   吴洪涛，监事，大学本科。曾任职于恒生电子股份有限公司。2003 年 7 月 至 2008 年 2 月，任金鹰基金经管有限公司运作保障部司理。2008 年 2 月加入国 泰基金经管有限公司，历任信息技艺部工程师、运营经管部总监助理、运营经管 部副总监，现任运营经管部总监。2019 年 5 月起任公司职工监事。   宋凯，监事，大学本科。2008 年 9 月至 2012 年 11 月，任毕马威华振司帐 师事务所上海分所助理司理。2012 年 11 月加入国泰基金经管有限公司，历任审 计部总监助理、纪检监察室副主任、审计部总监，现任风险经管部总监。2017 年 3 月起任公司职工监事。   李昇，总司理，简历同上。   张玮，硕士研究生，24 年金融从业经历。曾任职于申银万国证券研究所、 星河基金经管有限公司、国泰基金经管有限公司、敦和金钱经管有限公司。2019 年 2 月再次加入国泰基金经管有限公司，历任公司总司理助理，现任公司党委委 员、副总司理。   封雪梅，硕士研究生，26 年金融从业经历。曾任职于中国工商银行北京分 行营业部、大成基金经管有限公司、信达澳银基金经管有限公司、国寿安保基金 经管有限公司。2018 年 7 月加入国泰基金经管有限公司，现任公司副总司理。   倪蓥，硕士研究生，23 年金融从业经历。曾任职于新晨信息技艺有限使命 公司。2001 年 3 月加入国泰基金经管有限公司，历任信息技艺部总监、运营管 理部总监、公司总司理助理等，现任公司首席信息官。   刘国华，博士研究生，30 年金融从业经历。曾任职于山东省国际相信投资 公司、万家基金经管有限公司。2008 年 4 月加入国泰基金经管有限公司，历任 居品打算部总监、公司首席居品官、公司首席风险官等，现任公司看护长。   （1）现任基金司理   李铭一，硕士研究生，7 年证券基金从业经历。曾任职于兴业经济研究商议 股份有限公司、华泰证券股份有限公司。2020 年 4 月加入国泰基金，历任信用 研究员。2023 年 4 月起任国泰惠丰纯债债券型证券投资基金、国泰丰盈纯债债 券型证券投资基金、国泰盛合三个月依期灵通债券型发起式证券投资基金、国泰         国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 惠盈纯债债券型证券投资基金、民富国强增益纯债债券型证券投资基金和国泰润 泰纯债债券型证券投资基金的基金司理，2023 年 6 月起兼任国泰睿元一年依期 灵通债券型发起式证券投资基金的基金司理，2024 年 1 月起兼任国泰睿鸿一年 依期灵通债券型发起式证券投资基金的基金司理，2024 年 3 月起兼任国泰合益 羼杂型证券投资基金的基金司理，2024 年 11 月起兼任国泰聚鑫纯债债券型证券 投资基金的基金司理。   （2）历任基金司理   本基金自成立之日起至 2024 年 1 月 15 日由刘嵩扬担任基金司理，自 2024 年 1 月 16 日起于今由李铭一担任基金司理。   本基金经管东谈主设有公司投资决策委员会，其成员在公司高档经管东谈主员、投研 部门负责东谈主及业务主干等相关东谈主员中产生。公司总司理不错推选上述东谈主员之外的 投资经管相关东谈主员担任成员，看护长和运营体系负责东谈主列席公司投资决策委员会 会议。公司投资决策委员会主要职责是根据磋商法例和基金合同，审议并决策公 司投资研究部门忽视的公司举座投资策略、基金大类金钱配置原则，以及研究相 关投资部门忽视的枢纽投资建议等。   投资决策委员会成员组成如下：   主任委员：   李昇：简历同上   履行委员：   张玮：简历同上   委员：   梁杏：总司理助理、量化投资部总监   胡松：投资总监（待业金）、待业金及专户投资部总监   索峰：投资总监（固收）、完好意思收益投资部总监   郑有为：研究部副总监   三、基金经管东谈主职责          国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 照章召集基金份额持有东谈主大会； 他法律行径；   四、基金经管东谈主承诺 建立健全里面抑遏轨制，采取灵验要领，小心违反《中华东谈主民共和国证券法》行 为的发生。 制轨制，采取灵验要领，小心下列行径发生：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公正地对待其经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主谋取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5）法律法例或中国证监会不容的其他行径。 家磋商法律、法例及行业范例，憨厚信用、远程尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违法计议；       国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   （2）违反基金合同或托管契约；   （3）专门毁伤基金份额持有东谈主或其他基金相关机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的良友中公私分明；   （5）谢绝、扰乱、阻塞或严重影响中国证监会照章监管；   （6）唐突职守、花费权力，不按照规矩履行职责；   （7）违反现行灵验的磋商法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的有 关规矩，泄漏在职职期间瞻念察的磋商证券、基金的交易奥秘，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资规划等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事 相关的走动行动；   （8）违反证券走动场地业务法律解释，利用对敲、倒仓等技巧主宰市集价钱， 阻挠市集纪律；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不正直技巧谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；   （12）在公开信息败露和告白中专门含有伪善、误导、诓骗身分；   （13）其他法律、行政法例以及中国证监会不容的行径。 度，采取灵验要领，小心违反基金合同行径的发生。   五、基金司理承诺 东谈主谋取最大利益； 基金投资内容、基金投资规划等信息，且不利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主 从事相关的走动行动；   六、基金经管东谈主里面抑遏轨制   基金经管东谈主为禁锢和化解计议运作中濒临的风险，保证计议行动的正当合规       国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 和灵验开展，制定了一系列组织机制、经管方法、操作圭表与抑遏要领，形成了 公司圆善的里面抑遏体系，并通过相应的具体业务抑遏过程来严格实施。   为保证里面抑遏的系统性和灵验性，公司制定了合理、完备、灵验、可履行 的规章轨制体系并引诱业务发展、法律法例及监管环境变化，对里面抑遏轨制进 行实时的更新和调养，以适当公司计议行动的变化，不断增强和优化公司轨制的 完备性、灵验性和应时性。   （1）保证公司计议运作正当合规，形成称职计议、范例运作的计议理念；   （2）禁锢和化解风险，擢升计议经管效益，确保公司计议的稳健运行和受 托金钱的安全圆善，兑现公司不时、褂讪、健康发展；   （3）确保受托金钱、公司财务和其他信息的简直、准确、圆善、实时；   （4）选藏公司风雅的品牌形象。   （1）全面性原则。里面抑遏应覆盖公司的各项业务、通盘部门和岗亭，渗 透到决策、履行、监督、反馈等通盘业务过程和业务口头。   （2）灵验性原则。建立科学、合理、灵验的里面抑遏轨制，公司全体职工 必须致力选藏里面抑遏轨制的灵验履行。   （3）互相零丁和制约原则。公司根据业务的需要设立相对零丁的机构、部 门和岗亭，公司里面部门和岗亭确实立必须权责分明、互相制约。里面抑遏的检 查评价部门必须零丁于各业务履行部门。公司受托金钱、自有金钱、其他金钱的 运作必须分离。   （4）适当性原则。公司里面抑遏应根据公司计议业务发展、新址品的开发、 金融立异、法律法例以及市集环境的变化等实时调养和完善，以保证里面抑遏的 灵验性和适当性。   （5）防火墙原则。公司各个业务部门，稀奇是研究、投资、履行、清理等 部门和岗亭必须在物理上和轨制上破碎，对枢纽业务设立防火墙并实行门禁轨制。   （6）成本效益原则。公司运用科学化的计议经管方法镌汰运作成本，擢升 经济效益，力图以合理的抑遏成本达到最好的内控效果。         国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   （1）公司经过多年的经管实践，建立并完善了科学的治理结构，充分阐述 零丁董事和监事会的监督职能，并在职工中加强职业谈德造就和风险不雅念，形成 了诚信为本和稳健计议的企业文化。公司董事会对里面抑遏原则进行领导，对公 司建立里面抑遏系统和撑持其灵验性承担最终使命；公司计议经管层对里面抑遏 进行经管、实施组织与决策；公司各部门之间有明确的授权单干和风险抑遏使命， 既互相零丁，又互迎合营和制约，形成了合理的组织结构、决策授权和风险抑遏 体系。   （2）公司依据自身计议特色建立了包括各岗亭以办法使命制自控、相关部 门和岗亭之间互相制衡、内控检查评价部门实施监督的、权责统一、严实灵验的 内控防地。   （3）公司建立灵验的东谈主力资源经管轨制，健全激发拘谨机制，确保公司东谈主 员具备与岗亭要求相适当的职业操守和专科智商。   （4）公司建立科学严实的风险评估体系，从总体上明确风险经管的办法和 原则，并对公司濒临的表里部风险进行辨识和评估，不断优化风险抑遏圭表和手 段。各部门根据各自业务特色，对业务行动中存在的风险点进行揭示和梳理，有 针对性地建立详备的风险抑遏过程，并在试验业务中加以抑遏。   （5）公司建立了完善的授权经管机制，明确了合理的授权尺度和过程，确 保授权机制的贯彻履行。   （6）公司建立了完善的里面司帐抑遏，公司司帐核算与基金司帐核算在业 务范例、东谈主员岗亭和办公区域上进行严格区分，确保基金金钱与公司自有金钱完 全分开，分账经管，零丁核算。   （7）公司建立了科学、严格的岗亭分离机制，明确分裂各岗亭职责，投资 和走动、走动和清理、基金司帐和公司司帐等枢纽岗亭不得有东谈主员的重迭。枢纽 业务部门和岗亭进行物理破碎。   （8）公司建立枢纽风险济急处置机制，制订切实灵验的济急应变要领，按 照预案妥善处理。   （9）公司建立灵验的信谢绝流渠谈和调换机制，明确答复机制旅途和业务 文牍体系，保证业务信息在既定旅途高效、有序、准确、圆善传递，兑现自下而          国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 上的实时答复和从上至下的灵验反馈。   （10）公司通过建立圆善的研究经管、投资决策和走动经管等轨制体系，以 兑现投资经管业务抑遏。   （11）公司制定例范的信息败露经管办法，不断优化完善机制过程，确保公 开败露信息的简直、准确、圆善、实时。   （12）公司对里面抑遏建立与实施情况进行监督检查，评价里面抑遏的灵验 性，发现里面抑遏瑕玷，实时加以改进，内控检查评价部门通过依期或不依期检 查里面抑遏轨制的履行情况，确保公司各项计议经管行动的灵验运行。   基金经管东谈主保证以上对于里面抑遏轨制的败露简直、准确，并承诺基金经管 东谈主将根据市集变化和业务发展不断完善里面抑遏轨制，切实选藏基金份额持有东谈主 的正当权益。          国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）                 第四部分     基金托管东谈主   一、基金托管情面况   称呼：杭州银行股份有限公司（简称：杭州银行）   住所：杭州市庆春路 46 号   办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦   邮政编码：310000   法定代表东谈主：宋剑斌   成立时间：1996 年 9 月 25 日   基金托管业务批准文号：证监许可2014337 号   组织时势：股份有限公司   注册老本：伍拾玖亿叁仟零贰拾万零肆佰叁拾贰东谈主民币元   存续期间：不时计议   二、基金托管东谈主开展金钱托管业务的情况   杭州银行自 2014 年 3 月获取中国证券监督经管委员会和中国银行业监督管 理委员会的核准，取得证券投资基金托管履历。当今，杭州银行已全面开展了包 括证券投资基金、基金公司资管居品、证券公司资管居品、相信规划、交易银行 搭理居品、保障资管居品、期货公司资管居品、私募投资基金等各样金钱托管业 务，业务覆盖市集上通盘类型的资管机构和主流业务品种。截止 2024 年 10 月末， 金钱托管业务余额 1.75 万亿元，合作念客户超 1200 家。已顺利托管货币型、羼杂 型、债券型和指数型等各样公募基金 97 只，限制达 2279 亿元。   三、基金托管业务情况先容   杭州银行于 2012 年 12 月成立了证券投资基金托管花样组，并于 2013 年 3 月由董事会同意在总行肃肃设立金钱托管部，专门负责全行包括证券投资基金在 内的各样金钱托管业务的业务运行和经管办事，并与其他业务部门保持零丁。   我行高度敬爱托管业务发展，组建了精明金钱经管行业的“众人团队”服务 客户，当今配备从业东谈主员 67 东谈主，其中：总司理 1 东谈主，负责全面组织和妥协金钱 托管部的相关办事；副总司理 1 东谈主，分担托管营销和运营办事；其他东谈主员 65 东谈主，        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 根据岗亭职责分红 4 个二级部和 7 个团队：营销经管部、托管运营部、风险合规 部和业务维持部。金钱托管团队东谈主员具有丰富的从业教养，东谈主员来自于托管银行、 外资银行、基金、证券、投行等各样型机构，具有塌实的专科表面学问和实战经 验。部门从事资金清理、估值核算、投资监督、信息败露、里面稽核监控业务的 执业东谈主员 38 东谈主，均具有基金从业履历。   杭州银行采购了业内等闲使用的深圳赢时胜公司开发的托管业务系统，具有 完善的估值核算、资金清理、投资监督和信息败露等功能，具备风雅的安全性、 褂讪性、灵通性和可蔓延性。   杭州银行建立了较为完善的法东谈主治理结构，形成了从董事会、计议层到操作 层，覆盖信用风险、市集风险、操作风险在内的全面风险经管体系，金钱托管部 也闲隙种植风险领悟，采取各式必要要领禁锢和化解风险。   （1）建立科学、严格的岗亭分离轨制   杭州银行明确分裂各岗亭职责，系统运维、估值核算、资金清理、投资监督 和里面稽核监控等枢纽岗亭、东谈主员严格分开，估值核算、资金清理、投资监督等 能构兵到基金走动数据的岗亭东谈主员进行物理分离。   （2）建立健全授权经管体系   杭州银行制定了《杭州银行金钱托管业务经管办法》、                          《杭州银行金钱托管业 务运营实施笃定》，将授权经管纠合于金钱托管业务的持久，各岗亭业务东谈主员均 在规矩授权范围内诈骗相应职责。   （3）建立完备的备份机制   杭州银行金钱托管的业务数据稀奇他枢纽数据逐日进行安全备份，依期将数 据圆善、简直、准确地转储到不可转变的介质上，并要求集合庸他乡保存，保存 期限至少 20 年。金钱托管部要道岗亭东谈主员也收受双东谈主备份轨制。   （4）建立完备灵验的济急要领   杭州银行制定了《杭州银行金钱托管业务运营实施笃定》、                            《杭州银行金钱托 管业务信息系统经管办法》，并针对托管业务备份、信息系统及资金清理等业务 制定了专门的济急预案，对于各样突发事件、蹙迫事件或故障，依期开展济急演       国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 练，磨练济急预案的灵验性和可靠性。   （5）建立严格的守秘机制   杭州银行制定了《杭州银行金钱托管从业东谈主员经管实施笃定》，金钱托管部 配备零丁的门禁系统，严格不容无关东谈主员干预金钱托管部办公区域，能构兵到基 金走动数据的岗亭东谈主员进行物理分离，并收受电话灌音、监控摄像、信息加密传 递技艺等技巧来兑现风险抑遏。   （6）建立灵验的里面稽核机制   杭州银行金钱托管部设立稽核监控岗，径直对金钱托管部总司理负责，零丁 对各岗亭、各项业求实施全面的监督反馈，以确保杭州银行金钱托管各项业务合 法合规、安全灵验，切实履行托管东谈主职责。   四、基金托管东谈主对基金经管东谈主运作基金进行监督的方法和圭表   基金托管东谈主负有对基金经管东谈主的投资运作诈骗监督权的职责。根据《基金 法》、   《运作办法》、基金合同稀奇他磋商规矩，托管东谈主对基金的投资对象和范围、 投资组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金司帐核算、基金金钱估 值和基金净值的打算、收益分派、申购赎回以稀奇他磋商基金投资和运作的事项， 对基金经管东谈主进行业务监督、核查。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主有违反法律法例和基金合同的行径，应实时以书 面时势文牍基金经管东谈主限期纠正，基金经管东谈主收到文牍后应实时查对并以书面形 式对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金托管东谈主有权随时对文牍县项进行复查， 督促基金经管东谈主改正。基金经管东谈主对基金托管东谈主文牍的违法事项未能在限期内纠 正的，基金托管东谈主应答复中国证监会。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主有枢纽违法行径，立即答复中国证监会，同期， 文牍基金经管东谈主限期纠正，并将纠正结果答复中国证监会。基金托管东谈主发现基金 经管东谈主的指示违反法律、行政法例和其他磋商规矩，或 者违反基金合同约定的， 应当谢绝履行，立即文牍基金经管东谈主，并实时向中国证监会答复。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主依据走动圭表还是成效的投资指示违反法律、行 政法例和其他磋商规矩，或者违反基金合同约定的，应当实时文牍基金经管东谈主， 并实时向中国证监会答复。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主依据走动圭表还是成效的投资指示违反法律、行       国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 政法例和其他磋商规矩，或者违反基金合同约定的，应当实时文牍基金经管东谈主， 并实时向中国证监会答复。             国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）                    第五部分        相关服务机构      一、基金份额销售机构 序号        机构称呼                           机构信息                        地址：上海市虹口区公正路 18 号 8 号楼嘉昱大厦         国泰基金经管         15-20 层           柜台                        传真：021-31081861    网址：www.gtfund.com      本基金的其他销售机构信息详见基金经管东谈主网站。基金经管东谈主可根据磋商法 律法例规矩，增减或变更销售机构，并在基金经管东谈主网站上公示。      二、登记机构      称呼：国泰基金经管有限公司      住所：中国（上海）目田贸易试验区浦东正途 1200 号 2 层 225 室      办公地址：上海市虹口区公正路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 15-20 层      法定代表东谈主：周向勇      磋商东谈主：辛怡      传真：021-31081800      客户服务专线：400-888-8688，021-31089000      三、出具法律宗旨书的讼师事务所      称呼：上海市通力讼师事务所      住所：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼      办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 18 楼至 20 楼      负责东谈主：韩炯      磋商电话：021-31358666      传真：021-31358600      承办讼师：清晨、丁媛      磋商东谈主：丁媛      四、审计基金财产的司帐师事务所           国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）    称呼：普华永谈中天司帐师事务所（特殊普通合伙）    住所：中国（上海）目田贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室    办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼    履行事务合伙东谈主：李丹    磋商电话：021-23238888    传真：021-23238800    磋商东谈主：张晓阳    承办注册司帐师：张炯、张晓阳          国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）                第六部分     基金的召募   一、基金召募的依据   本基金由基金经管东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同 稀奇他磋商规矩，并经中国证监会证监许可【2022】42 号文《对于准予国泰睿 鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金注册的批复》准予注册召募。   二、基金类别、运作方式和存续期限   本基金以依期灵通方式运作，即收受禁闭运作和灵通运作轮流轮回的方式。   本基金的禁闭期为自基金合同成效日（包括基金合同成效日）起或自每一开 放期收尾之日次日（包括该日）起一年的期间。本基金第一个禁闭期为自基金合 同成效日（包括该日）起至一年后的对应日前一日（包括该日）的期间。下一个 禁闭期为第一个灵通期收尾之日次日（包括该日）起至一年后的对应日前一日（包 括该日）的期间，依此类推。如该对应日不存在对应日历，则对应日调养至该对 应日所在月度的临了一日；如该对应日为非办事日，则顺延至下一办事日。本基 金在禁闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市走动。   每一个禁闭期收尾后，本基金即干预灵通期。每一灵通期自禁闭期收尾之日 后第一个办事日（包括该日）起最长不跨越 20 个办事日，具体期间由基金经管 东谈主在禁闭期收尾前公告说明。灵通期内，本基金采取灵通运作模式，投资东谈主可办 理基金份额申购、赎回或其他业务，灵通期未赎回的份额将自动转入下一个禁闭 期。   如在禁闭期收尾后或在灵通期内发生不可抗力或其他情形甚至基金无法按 时灵通或需依据基金合同暂停申购与赎回业务的，基金经管东谈主有权合理调养申购 或赎回业务的办理期间并赐与公告，在不可抗力或其他情形影响因素排除之日下 一个办事日起，陆续打算该灵通期时间。   三、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   自基金份额发售之日起最长不得跨越 3 个月，具体发售时间见基金份额发售 公告。   本基金的发售将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金经管东谈主在基金 经管东谈主网站或相关文献中列明。基金经管东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并 在基金经管东谈主网站公示。   稳当法律法例规矩的可投资于证券投资基金的机构投资者、及格境外投资者、 发起资金提供方以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资 东谈主。本基金不向个东谈主投资者公开销售。法律法例或监管机构另有规矩的除外。   四、基金的最低召募份额总额及金额   本基金为发起式基金，最低召募份额总额 1000 万份，基金召募金额不少于 且持有期限不少于 3 年，法律法例或监管机构另有规矩的除外。   五、基金份额的发售面值、认购价钱及打算公式、认购用度   召募期内投资东谈主可屡次认购本基金，认购用度按每笔认购苦求单独打算。   本基金的认购费率如下：         认购金额（M）              认购费率            M＜500万元            0.60%            M≥500万元        按笔收取，每笔100元   基金认购用度应在投资东谈主认购基金份额时收取，基金认购用度不列入基金财 产，主要用于基金的市集推论、销售、登记等召募期间发生的各项用度。   本基金收受金额认购的方式。认购金额包括认购用度和净认购金额。   认购用度适用比例费率时，认购份额的打算方法如下：   净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）   认购用度＝认购金额－净认购金额           国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值   认购用度为固定金额时，认购份额的打算方法如下：   认购用度＝固定金额   净认购金额＝认购金额－认购用度   认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值   认购份额的打算保留到极少点后 2 位，极少点 2 位以后的部分四舍五入，由 此谬误产生的收益或损失由基金财产承担。   例：某投资东谈主投资 10，000.00 元认购本基金，适用的认购费率为 0.60%。假 设召募期间产生的利息为 5.20 元，则其可得到的基金份额为：   净认购金额=10，000.00/（1+0.60%）=9，940.36 元   认购用度=10，000.00-9，940.36=59.64 元   认购份额=（9，940.36+5.20）/1.00=9，945.56 份   即投资东谈主投资 10，000.00 元认购本基金，适用的认购费率为 0.60%。假定募 集期间产生的利息为 5.20 元，其可得到 9，945.56 份基金份额。   六、认购安排   投资东谈主认购本基金份额的具体业务办理时间由基金经管东谈主和基金销售机构 确定，请参见本基金的基金份额发售公告或基金销售机构的相关公告。   投资东谈主认购本基金所应提交的文献和具体办理手续详见本基金的基金份额 发售公告或基金销售机构的相关业务办理法律解释。 的方式全额缴款。若资金未全额到账则认购无效，基金经管东谈主将认购无效的款项 送还。 打算。认购一接受理不得消灭。   销售机构对认购苦求的受理并不代表该苦求一定顺利，而仅代表销售机构确 实吸收到认购苦求。认购的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于认购苦求及认        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 购份额的阐明情况，投资东谈主应实时查询并妥善诈骗正当权利，不然，由此产生的 投资东谈主任何损失由投资东谈主自行承担。   投资东谈主单笔认购最低金额为 1.00 元（含认购费）。各销售机构对本基金最低 认购金额及走动级差有其他规矩的，以各销售机构的业务规矩为准。   基金经管东谈主不错对召募期间的单个投资东谈主的累计认购金额进行限制，具体限 制和处理方法请参见基金份额发售公告或相关公告。   七、召募期利息的处理方式   灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东谈主 通盘，其中利息转份额以登记机构的记录为准。   八、基金召募期间召募的资金应当存入专门账户，在基金召募行径收尾前， 任何东谈主不得动用。   九、发起资金的认购   基金经管东谈主鼓舞资金、基金经管东谈主固有资金、基金经管东谈主高档经管东谈主员、基 金司理等东谈主员认购本基金的发起资金金额不低于 1000 万元东谈主民币，且发起资金 认购的基金份额持有期限不少于 3 年。本基金发起资金的认购情况详见基金经管 东谈主届时发布的公告。        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）            第七部分     基金合同的成效   一、基金合同的成效   本基金基金合同于 2022 年 9 月 27 日肃肃成效。自基金合同成效日起，本基 金经管东谈主肃肃启动经管本基金。   二、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和金钱限制   《基金合同》成效之日起三年后的对应日，若基金金钱净值低于 2 亿元，基 金合同自动断绝，且不得通过召开基金份额持有东谈主大会延续基金合同期限。若届 时的法律法例或中国证监会规矩发生变化，上述断绝规矩被取消、转变或补充， 则本基金不错参照届时灵验的法律法例或中国证监会规矩履行。   《基金合同》成效满三年后基金陆续存续的，连气儿 20 个办事日出现基金份 额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金金钱净值低于 5000 万元情形的，基金经管东谈主 应当在依期答复中赐与败露；连气儿 60 个办事日出现前述情形的，基金经管东谈主应 当在 10 个办事日内向中国证监会答复并忽视惩处有规划，如不时运作、调治运作 方式、与其他基金合并或者断绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主 大会。   法律法例或中国证监会另有规矩时，从其规矩。        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）           第八部分   基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场地   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金经管东谈主 在基金经管东谈主网站或相关文献中列明。基金经管东谈主可根据情况变更或增减销售机 构。若基金经管东谈主或其指定的销售机构灵通电话、传真或网上等走动方式，投资 东谈主不错通过上述方式进行申购与赎回，具体参见各销售机构的相关公告。基金投 资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场地或按销售机构提供的其他方 式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的灵通日实时间   本基金禁闭期及灵通期的具体规矩，见基金合同第三部分“基金的基本情况” 之“三、基金的运作方式”。   本基金办理基金份额的申购和赎回的灵通日为灵通期内的每个办事日，具体 办理时间为上海证券走动所、深圳证券走动所的平淡走动日的走动时间，但基金 经管东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回 时除外。在禁闭期内，本基金不办理申购与赎回业务，也不上市走动。   基金合同成效后，若出现新的证券走动市集、证券走动所走动时间变更或其 他特殊情况，基金经管东谈主将视情况对前述灵通日及灵通时间进行相应的调养，但 应在实施日前依照《信息败露办法》的磋商规矩在规矩媒介上公告。   本基金办理申购与赎回业务的灵通期自每个禁闭期收尾之日后第一个办事 日（包括该日）起最长不跨越 20 个办事日，具体期间由基金经管东谈主在禁闭期结 束前公告说明。   如在禁闭期收尾后或在灵通期内发生不可抗力或其他情形甚至基金无法按 时灵通或需依据基金合同暂停申购与赎回业务的，基金经管东谈主有权合理调养申购 或赎回业务的办理期间并赐与公告，在不可抗力或其他情形影响因素排除之日下 一个办事日起，陆续打算该灵通期时间。在确定申购启动与赎回启动时间后，基 金经管东谈主应在申购、赎回灵通日前依照《信息败露办法》的磋商规矩在规矩媒介        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 上公告申购与赎回的启动时间。   基金经管东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者调治。在灵通期的每个灵通日内，投资东谈主在基金合同约定之外的日历和 时间忽视申购、赎回或调治苦求且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回 或调治价钱为该灵通期下一灵通日基金份额申购、赎回或调治的价钱；但若投资 东谈主在灵通期临了一个灵通日业务办理时间收尾之后忽视申购、赎回或者调治苦求 的，视为无效苦求。灵通期以及灵通期办理申购与赎回等业务的具体事宜见基金 经管东谈主届时发布的相关公告。   三、申购与赎回的原则 打算的基金份额净值为基准进行打算； 序赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到公正对待。   基金经管东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调养。基金经管东谈主 必须在新法律解释启动实施前依照《信息败露办法》的磋商规矩在规矩媒介上公告。   四、申购与赎回的圭表   投资东谈主必须根据销售机构规矩的圭表，在灵通日的具体业务办理时间内忽视 申购或赎回的苦求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项。投资东谈主托付申购款项，申 购成立；基金份额登记机构阐明基金份额时，申购成效。若资金在规矩时间内未 全额到账则申购不成立，申购款项将送还投资东谈主账户，基金经管东谈主、基金托管东谈主 和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。   基金份额持有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回时，        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 赎复活效。投资者赎回苦求成效后，基金经管东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支 付赎回款项。在发生无数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款 项的情形时，款项的支付办法参照基金合同磋商条件处理。如遇走动所或走动市 场数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金经管东谈主及 基金托管东谈主所能抑遏的因素影响业务处理过程时，赎回款项划付时间相应顺延。   基金经管东谈主应以走动时间收尾前受理灵验申购和赎回苦求确今日算作申购 或赎回苦求日（T 日），在平淡情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该走动的 灵验性进行阐明。T 日提交的灵验苦求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日）实时 到销售机构柜台或以销售机构规矩的其他方式查询苦求的阐明情况。若申购不成 功，则申购款项退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定顺利，而仅代表销售机 构照实吸收到苦求。申购、赎回的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于苦求的 阐明情况，投资东谈主应实时查询并妥善诈骗正当权利，不然，由此产生的投资东谈主任 何损失由投资东谈主自行承担。   基金经管东谈主不错在法律法例允许的范围内，照章对上述申购和赎回苦求确实 认时间进行调养，并必须在调养实施日前按照《信息败露办法》的磋商规矩在规 定媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制   投资东谈主单笔申购的最低金额为 1.00 元（含申购费）。各销售机构对本基金最 低申购金额及走动级差有其他规矩的，以各销售机构的业务规矩为准。   基金份额持有东谈主可将其全部或部分基金份额赎回。单笔赎回苦求最低份额为 则该次赎回时必须一都赎回。 各销售机构对基金走动账户最低份额余额有其他规矩的，以各销售机构的业务规 定为准。        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 中国证监会另有规矩的除外。 基金经管东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 谢绝大额申购、暂停基金申购等要领，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。 基金经管东谈主基于投资运作与风险抑遏的需要，可采取上述要领对基金限制赐与控 制。具体见基金经管东谈主相关公告。 份额的数目限制。基金经管东谈主必须在调养实施前依照《信息败露办法》的磋商规 定在规矩媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用度稀奇用途   本基金的申购费率如下：         申购金额（M）                  申购费率            M＜500万元                0.60%            M≥500万元            按笔收取，每笔100元   申购用度由基金份额申购东谈主承担，在投资东谈主申购基金份额时收取，不列入基 金财产，主要用于本基金的市集推论、销售、登记结算等各项用度。   本基金的赎回费率具体如下：        份额不时持有期（Y）                 赎回费率              Y＜7 日                 1.50%              Y≥30 日                0.00%   （注：赎回份额不时持有期的打算，以该份额在登记机构的登记日启动打算。）   赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基 金份额时收取。宝石续持有期少于 7 日的基金份额持有东谈主收取的赎回费，将全额 计入基金财产；宝石续持有期长于或便是 7 日的基金份额持有东谈主收取的赎回费， 将不低于赎回费总额的 25%计入基金财产，未归入基金财产的部分用于支付登记           国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 费和其他必要的手续费。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的磋商规矩在规矩媒介 上公告。 性不利影响及不违反基金合同约定的情况下根据市集情况制定基金不时营销计 划，依期和不依期地开展基金不时营销行动。在基金不时营销行动期间，基金管 理东谈主不错按相关监管部门要求履行必要手续后，对投资东谈主适合调低基金销售用度。 制，以确保基金估值的公正性。具体处理原则与操作范例遵影相关法律法例以及 监管部门、自律法律解释的规矩。   七、申购份额和赎回金额的打算   基金申购收受金额申购的方式。基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。   申购用度适用比例费率时，申购份额的打算方法如下：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/T 日基金份额净值   申购用度为固定金额时，申购份额的打算方法如下：   申购用度＝固定金额   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T 日基金份额净值   上述打算结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   例：某投资东谈主投资 10，000.00 元申购本基金，对应的申购费率为 0.60%，假 设申购当日本基金的基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为：   净申购金额=10，000.00/（1＋0.60%）=9，940.36 元   申购用度=10，000.00–9，940.36 =59.64 元   申购份额=9，940.36/1.0400=9，558.04 份           国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   即：投资东谈主投资 10，000.00 元申购本基金，对应的申购费率为 0.60%，假定 申购当日基金份额净值为 1.0400 元，则可得到 9，558.04 份基金份额。   赎回金额的打算方法如下：   赎回用度＝赎回份额×T 日基金份额净值×赎回费率   赎回金额＝赎回份额×T 日基金份额净值－赎回用度   上述打算结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   例：某基金份额持有东谈主赎回 10，000 份基金份额，假定该份额的不时持有期 为 7 日，对应的赎回费率为 0.10%，假定 T 日基金份额净值是 1.0200 元，则其 可获取的赎回金额为：   赎回用度＝10，000×1.0200×0.10%＝10.20 元   赎回金额＝10，000×1.0200－10.20＝10，189.80 元   即：基金份额持有东谈主赎回 10，000 份基金份额，假定该份额的不时持有期为 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金合同成效后，T 日的基金份额 净值在今日收市后打算，并按约定公告。遇特殊情况，经履行适合圭表，不错适 当蔓延打算或公告。   八、谢绝或暂停申购的情形   在灵通期内发生下列情况时，基金经管东谈主可谢绝或暂停接受投资东谈主的申购申 请： 投资东谈主的申购苦求。 产净值。        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 格且收受估值技艺仍导致公允价值存在枢纽不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金经管东谈主应当暂停接受基金申购苦求。 金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法平淡运行。   发生上述第 1、2、3、5、7、8、9 项暂停申购情形之一且基金经管东谈主决定暂 停接受投资东谈主申购苦求时，基金经管东谈主应当根据磋商规矩在规矩媒介上刊登暂停 申购公告。若是投资东谈主的申购苦求被谢绝，被谢绝的申购款项将退还给投资东谈主。 在暂停申购的情况排除时，基金经管东谈主应实时复原申购业务的办理，且灵通期按 暂停申购的期间相应顺延。   九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   在灵通期内发生下列情形时，基金经管东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或延 缓支付赎回款项： 投资东谈主的赎回苦求或减速支付赎回款项。 产净值。 经管东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回苦求。 格且收受估值技艺仍导致公允价值存在枢纽不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金经管东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形之一且基金经管东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金 经管东谈主应实时报中国证监会备案，已阐明的赎回苦求，基金经管东谈主应足额支付；         国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分派 给赎回苦求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现无数赎回情形，按基金合同的相 关条件处理。基金份额持有东谈主在苦求赎回时可预先选拔将当日可能未获受理部分 赐与消灭。在暂停赎回或减速支付赎回款项的情况排除时，基金经管东谈主应实时恢 复赎回业务的办理并公告，且灵通期按暂停赎回的期间相应顺延。   十、无数赎回的情形及处理方式   若本基金灵通期内单个灵通日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总和 加上基金调治中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调治中转入 苦求份额总和后的余额）跨越前一办事日的基金总份额的 20%，即合计是发生了 无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金经管东谈主不错根据基金其时的金钱组合景象决定 全额赎回或减速支付赎回款项。   （1）全额赎回：当基金经管东谈主合计有智商支付基金份额持有东谈主的全部赎回 苦求时，按平淡赎回圭表履行。   （2）减速支付赎回款项：本基金出现无数赎回的，基金经管东谈主对稳当法律 法例及基金合同约定确当日的赎回苦求应全部赐与办理和阐明。但对于已接受的 赎回苦求，如基金经管东谈主合计全额支付基金份额持有东谈主的赎回款项有不毛或合计 全额支付基金份额持有东谈主的赎回款项可能会对基金的金钱净值变成较大波动的， 基金经管东谈主在当日按比例办理的赎回份额不低于前一办事日基金总份额的 20% 的情形下，其余赎回苦求不错减速支付赎回款项，但减速支付的期限不得跨越 赎回金额。   （3）若本基金发生无数赎回的，在单个基金份额持有东谈主跨越前一办事日基 金总份额 40%以上的赎回苦求的情形下，基金经管东谈主不错对跨越该比例的赎回申 请进行缓期办理： 上的部分，基金经管东谈主不错进行缓期办理。基金份额持有东谈主在提交赎回苦求时可        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 以选拔缓期赎回或取消赎回。选拔取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将 被消灭；选拔缓期赎回的，当日未获受理的赎回苦求将与下一灵通日赎回苦求一 并处理，无优先权并以下一灵通日的基金份额净值为基础打算赎回金额，以此类 推，直到全部赎回为止。如基金份额持有东谈主在提交赎回苦求时未作明确选拔，基 金份额持有东谈主未获受理的赎回苦求作自动缓期赎回处理。   根据上述办理原则，如该基金份额持有东谈主忽视的赎回苦求在该灵通期内未能 全部赎回罢了的，基金经管东谈主对其余赎回苦求将于该灵通期临了一个灵通日全部 赐与办理和阐明。 全额赎回”或“（2）减速支付赎回款项”的约定方式与其他基金份额持有东谈主的赎 回苦求一并办理。即基金经管东谈主对稳当法律法例及基金合同约定的该基金份额持 有东谈主当日赎回苦求未跨越 40%的部分全部赐与办理和阐明。但对于已接受的赎回 苦求（包括该基金份额持有东谈主当日赎回苦求未跨越 40%的部分以稀奇他基金份额 持有东谈主的赎回苦求），当基金经管东谈主合计有智商支付基金份额持有东谈主的全部赎回 苦求时，按平淡赎回圭表履行；如基金经管东谈主合计全额支付基金份额持有东谈主的赎 回款项有不毛或合计全额支付基金份额持有东谈主的赎回款项可能会对基金的金钱 净值变成较大波动的，基金经管东谈主在当日按比例办理的赎回份额不低于前一办事 日基金总份额的 20%的情形下，其余赎回苦求不错减速支付赎回款项，但减速支 付的期限不得跨越 20 个办事日。减速支付的赎回苦求以赎回苦求当日的基金份 额净值为基础打算赎回金额。   当发生上述无数赎回并减速支付赎回款项时，基金经管东谈主应当通过邮寄、传 真或者基金经管东谈主网站在 3 个走动日内文牍基金份额持有东谈主，说明磋商处理方法， 并在 2 日内在规矩媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行灵通申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金再行灵通申购或赎回公告，并公布最近 1 个灵通日的基金份额净值。        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 间，依照《信息败露办法》的磋商规矩，最迟于再行灵通日在规矩媒介上刊登重 新灵通申购或赎回的公告；也不错根据试验情况在暂停公告中明确再行灵通申购 或赎回的时间，届时不再另行发布再行灵通的公告。 禁闭期与灵通期运作方式调治引起的暂停或复原申购与赎回的情形。   十二、基金调治   基金经管东谈主不错在灵通期内根据相关法律法例以及基金合同的规矩决定开 办本基金与基金经管东谈主经管的其他基金之间的调治业务，基金调治不错收取一定 的调治费，相关法律解释由基金经管东谈主届时根据相关法律法例及基金合同的规矩制定 并公告，并提前文牍基金托管东谈主与相关机构。   十三、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金经管东谈主可受理基金份额持有东谈主通 过中国证监会招供的走动场地或者走动方式进行份额转让的苦求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金经管东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有东谈主应根据基金经管东谈主公告的业务法律解释办理基金份额转让业务。   十四、基金的非走动过户   基金的非走动过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制履行等情形 而产生的非走动过户以及登记机构招供、稳当法律法例的其他非走动过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东谈主。   秉承是指基金份额持有东谈主弃世，其持有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社 会团体；司法强制履行是指司法机构依据成效司法文书将基金份额持有东谈主理有的 基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非走动过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关良友，对于稳当条件的非走动过户苦求按基金登记机 构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的尺度收费。   十五、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金       国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 销售机构不错按照规矩的尺度收取转托管费。   十六、依期定额投资规划   基金经管东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资规划，具体法律解释由基金经管东谈主另 行规矩。投资东谈主在办理依期定额投资规划时可自行约定每期申购金额，每期申购 金额必须不低于基金经管东谈主在相关公告或更新的招募说明书中所规矩的依期定 额投资规划最低申购金额。   十七、基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、稳当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分派。法律法例或监管机构另有规矩的除外。   十八、如相关法律法例允许基金经管东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金 业务，基金经管东谈主可制定和实施相应的业务法律解释。   十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的规矩。        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）              第九部分     基金的投资   一、投资办法   在注重风险和流动性经管的前提下，力图获取卓绝事迹相比基准的投资收益。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有风雅流动性的金融器具，包括债券（国债、金融债、 次级债、二级老本债、央行单子、地方政府债、企业债、公司债、中期单子、短 期融资券、超短期融资券、政府维持机构债券、可分离走动可转债的纯债部分）、 金钱维持证券、债券回购、银行进款（契约进款、依期进款、文牍进款稀奇他银 行进款）、同行存单、货币市集器具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的 其他金融器具，但须稳当中国证监会相关规矩。   本基金不参与股票等权益类金钱的投资，也不参与可调治债券（可分离走动 可转债的纯债部分除外）、可交换债券投资。   基金的投资组合比例为：本基金对债券金钱的投资比例不低于基金金钱的 基金投资不受上述比例限制。在灵通期内，本基金持有的现金或者到期日在一年 以内的政府债券的比例共计不低于基金金钱净值的 5%；在禁闭期内，本基金不 受上述 5%的限制。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基 金经管东谈主在履行适合圭表后，不错相应调养本基金的投资范围和投资比例规矩。   三、投资策略   （一）禁闭期投资策略   本基金在债券投资中将根据对经济周期和市集环境的把执，基于对财政计谋、 货币计谋的深化分析以及对宏不雅经济的不时追踪，纯真运用久期策略、收益率曲 线策略、类属配置策略、利率品种策略、信用债策略、金钱维持证券投资策略等 多种投资策略，构建债券金钱组合，并根据对债券收益率弧线形态、息差变化的 权衡，动态的对债券投资组合进行调养。   本基金将基于对宏不雅经济计谋的分析，积极的权衡翌日利率变化趋势，并根        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 据权衡确定相应的久期办法，调养债券组合的久期配置，以达到擢升债券组合收 益、镌汰债券组合利率风险的目的。当预期市集利率水平将高涨时，本基金将适 当镌汰组合久期；而预期市集利率将下落时，则适合擢升组合久期。在确定债券 组合久期的过程中，本基金将在判断市集利率波动趋势的基础上，根据债券市集 收益率弧线确当前形态，通过合理假定下的情景分析和压力测试，临了确定最优 的债券组合久期。   在组合的久期配置确定以后，本基金将通过对收益率弧线的研究，分析和预 测收益率弧线可能发生的时势变化，收受枪弹型策略、哑铃型策略或梯形策略， 在持久、中期和短期债券间进行配置，以从长、中、短期债券的相对价钱变化中 赚钱。   本基金对不同类型债券的信用风险、税赋水平、市集流动性、市集风险等因 素进行分析，研究同期限的国债、金融债、企业债、走动所和银行间市集投资品 种的利差和变化趋势，制定债券类属配置策略，以获取不同债券类属之间利差变 化所带来的投资收益。   本基金对国债、央行单子等利率品种的投资，是在对国内、国际经济趋势进 行分析和权衡基础上，运用数目方法对利率期限结构变化趋势和债券市集供求关 系变化进行分析和权衡，深化分析利率品种的收益和风险，并据此调养债券组合 的平均久期。在确定组合平均久期后，本基金对债券的期限结构进行分析，运用 统计和数目分析技艺，选拔合适的期限结构的配置策略，在合理抑遏风险的前提 下，综合磋商组合的流动性，决定投资品种。   本基金将通过分析宏不雅经济周期、市集资金结构和流向、信用利差的历史水 对等因素，判断当前信用债市集信用利差的合感性、相对投资价值和风险以及信 用利差弧线的翌日走势，确定信用债券的配置。   本基金如投资于信用债，应当校服下列要求：   本基金投资于 AAA 信用评级的信用债比例不低于信用债金钱的 30%，投资        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 于 AA+信用评级的信用债比例不跨越信用债金钱的 70%，投资于 AA 信用评级 的信用债比例不跨越信用债金钱的 20%，本基金不主动投资于信用评级为 AA 级 以下（不含 AA 级）的信用债。本基金信用债投资比例不稳当上述规矩投资比例 的，基金经管东谈主应当在 3 个月内进行调养。   本基金投资的信用债指金融债（不含计谋性金融债）、企业债、次级债、二 级老本债、公司债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、政府维持机构债券、 地方政府债、可分离走动可转债的纯债部分等非国度信用的债券金钱。本基金对 信用债评级的认定参照基金经管东谈主采用的评级机构出具的信用评级。本基金投资 的短期融资券、超短期融资券的信用评级参照评级机构出具的主体信用评级；其 他信用债的信用评级参照评级机构出具的债项信用评级，无债项信用评级的参照 主体信用评级。   本基金将重心对市集利率、刊行条件、维持金钱的组成及质地、提前偿还率、 风险补偿收益和市集流动性等影响金钱维持证券价值的因素进行分析，并援助采 用蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评估金钱维持证券的相对投资价值并作念出相 应的投资决策。   （二）灵通期投资策略   灵通期内，本基金为保持较高的组合流动性，便捷投资东谈主安排投资，在校服 本基金磋商投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种。   四、投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金投资于债券金钱的比例不低于基金金钱的 80%，但在每个灵通 期启动前一个月、灵通期及灵通期收尾后一个月的期间内，基金投资不受上述比 例限制；   （2）在灵通期内，本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券的 比例共计不低于基金金钱净值的 5%；在禁闭期内，本基金不受上述 5%的限制。 其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金金钱净值的 10%；         国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   （4）本基金经管东谈主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该证 券的 10%，完全按照磋商指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条 款规矩的比例限制；   （5）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各样金钱维持证券的比例，不得跨越 基金金钱净值的 10%；   （6）本基金持有的全部金钱维持证券，其市值不得跨越基金金钱净值的 20%；   （7）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）金钱维持证券的比例，不得超 过该金钱维持证券限制的 10%；   （8）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的各样金钱维持 证券，不得跨越其各样金钱维持证券共计限制的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的金钱维持证 券。基金持有金钱维持证券期间，若是其信用等级下落、不再稳当投资尺度，应 在评级答复发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （10）本基金干预宇宙银行间同行市集进行债券回购的最持久限为 1 年，债 券回购到期后不得延期；   （11）灵通期内，本基金主动投资于流动性受限金钱的市值共计不得跨越本 基金金钱净值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基 金经管东谈主之外的因素甚至基金不稳当该比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流 动性受限金钱的投资；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动对 手开展逆回购走动的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （13）禁闭期内，本基金的基金金钱总值不得跨越基金金钱净值的 200%； 灵通期内，本基金的基金金钱总值不得跨越基金金钱净值的 140%；   （14）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、         （9）、            （11）、                （12）项另有约定外，因证券市集波动、证券刊行 东谈主合并、基金限制变动等基金经管东谈主之外的因素甚至基金投资比例不稳当上述规 定投资比例的，基金经管东谈主应当在相关证券可走动的 10 个走动日内进行调养， 但中国证监会规矩的特殊情形除外。法律法例另有规矩的从其规矩。        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   基金经管东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的磋商约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳当 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金投资的监督与检查自基金合同成效之日起开 始。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在 履行适合圭表后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规矩为准，无需召 开基金份额持有东谈主大会审议。   为选藏基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违反规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕走动、主宰证券走动价钱稀奇他不正直的证券走动行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩不容的其他行动。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在 履行适合圭表后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的限制为准。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主稀奇控股鼓舞、试验 抑遏东谈主或者与其有枢纽锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他枢纽关联走动的，应当稳当基金的投资办法和投资策略，遵循基金份 额持有东谈主利益优先原则，禁锢利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公正合理价钱履行。相关走动必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例赐与败露。枢纽关联走动应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的零丁董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审查。   五、事迹相比基准   中国债券总指数（全价）收益率   中国债券总指数由中央国债登记结算有限使命公司编制，具有较强的泰斗性       国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 和市集影响力。该指数能较好地反应债券市集的举座收益情况，选用上述事迹比 较基准省略简直、客不雅地反应本基金的风险收益特征。   若是今后法律法例发生变化，或证券市集中有其他代表性更强或者更科学客 不雅的事迹相比基准适用于本基金时，本基金经管东谈主不错依据选藏基金份额持有东谈主 正当权益的原则，根据试验情况对事迹相比基准进行相应调养。调养事迹相比基 准应经基金托管东谈主同意，并报中国证监会备案。基金经管东谈主应在调养前在规矩媒 介上赐与公告，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，表面上其预期收益、预期风险高于货币市集基金，但 低于羼杂型基金、股票型基金。   七、基金经管东谈主代表基金诈骗鼓舞或债权东谈主权利的处理原则及方法 护基金份额持有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定金钱且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商议司帐师事 务所宗旨后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施圭表、运作安排、投资安排、特定金钱的处置变 现和支付等对投资者权益有枢纽影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 规矩。   九、基金投资组合答复   本基金经管东谈主的董事会及董事保证本答复所载良友不存在伪善记录、误导性 诠释或枢纽遗漏，并对其内容的简直性、准确性和圆善性承担个别及连带使命。             国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）      基金托管东谈主杭州银行股份有限公司根据本基金合同约定，于 2024 年 10 月 内容不存在伪善记录、误导性诠释或者枢纽遗漏。      本投资组合答复所载数据截止 2024 年 9 月 30 日，本答复所列财务数据未经 审计。                                                   占基金总金钱 序号           花样                金额(元)                                                   的比例(%)      其中：股票                                    -            -      其中：债券                       823，997，976.48       97.67      金钱维持证券                                   -            -      其中：买断式回购的买入返售                                               -            -      金融金钱      本基金本答复期末未持有股票。 细      本基金本答复期末未持有股票。 序号          债券品种               公允价值(元)            占基金金钱净               国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）                                                                     值比例(％)          其中：计谋性金融债                                 10，503，860.66         1.97 细                                                                     占基金金钱净 序号        债券代码         债券称呼             数目(张)       公允价值(元)                                                                     值比例(％)                             债 券投资明细         本基金本答复期末未持有金钱维持证券。 明细         本基金本答复期末未持有贵金属。 细          国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   本基金本答复期末未持有权证。   本基金本答复期内未投资股指期货。   本基金本答复期内未投资国债期货。   （1）本答复期内基金投资的前十名证券的刊行主体（除“东方证券、贵州 银行、中原银行、厦门银行、浦发银行、长沙银行、中金公司、重庆农商行、中 信证券”违法外）莫得被监管部门立案侦察或在答复编制日前一年受到公开责难、 处罚的情况。   贵州银行下属分支机构因贷款经管不到位等原因，受到监管机构公开处罚。   长沙银行及下属分支机构因贷款违法流入房地产畛域；迟报案件信息、信贷 经管不到位等原因，受到监管机构公开处罚。   东方证券因未健全覆盖境外子公司的风险规划体系，未督促境外子公司灵验 落实风险经管要求；某新建具有走动功能移动 APP 存在上线测试答复中短缺稳 定性测试内容、安全测试答复不圆善、压力测试答复短缺明确论断问题；未按规 定上报结售汇综合头寸日报表；未按规矩办理国际收支径直申报等原因，受到监 管机构公开处罚。   中原银行下属分支机构因违法推介基金居品；贷款资金回流作念保证金轮回发 放贷款；贷前侦察不到位，披发贸易布景不简直的贷款；转嫁计议成本，违法由 客户承担典质登记费；个东谈主计议性贷款“三查”不审慎等原因，受到监管机构公 开处罚。   中金公司因在保荐执业中未充分核查刊行东谈主关联方情况、资金活水核查和下 旅客户访谒圭表存在污点等原因，受到监管机构公开处罚。   重庆农商行由于贷款“三查”不称职；监控不力贷款资金被挪用；贷款资金 回流借款东谈主；笼罩不良贷款；拨备覆盖率规划伪善，贷款减值准备不及；未按规 定对质押金钱进行审查即向政府融资平台公司披发贷款；同行授信侦察及审查审 批不称职，部分业务出现风险；同行投资业务分歧规；贷后经管不到位，信贷资 金被挪用；未履行统一授信经管等原因，受到监管机构公开处罚。          国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   中信证券因尽调中对刊行东谈主关联走动情况进行充分核查，发表的核查宗旨不 准确；对职工证券经纪业务营销行动经管不到位，未严格范例从业东谈主员执业行径， 合规经管存在不及；机房基础设施种植安全性不及，信息系统斥地可靠性经管疏 漏等问题；对关联方及关联走动现场检查不到位，未保持应有的职业审慎并开展 审慎核查，未能督导刊行东谈主灵验小心关联方违法占用刊行东谈主资金等原因，受到监 管机构公开处罚。   厦门银行因违法办理货色贸易付汇业务；未按规矩报送统计报表等原因，受 到监管机构公开处罚。   浦发银行下属分支机构因未按规矩履行客户身份识别义务；数据治理不审慎； 表外业务经管不审慎；数据治理存在瑕玷；授信业务经管不到位；房地产贷款业 务经管不审慎；并购贷款经管不审慎；贷款“三查”不称职导致贷款资金违法流 入限制性畛域；贸易布景简直性审查不到位；现金清分外包风险管控存在枢纽缺 陷；现金经管行动严重不审慎；虚增进款业务限制；贷款业务浮利分费；贷前调 查不称职、贷后经管不到位；未对集团客户统一授信；违反规矩办理老本花样资 金收付等原因，受到监管机构公开处罚。   本基金经管东谈主就上述公司受处罚事件进行了实时辰析和研究，合计上述公司 存在的违法问题对公司计议效果和现金流量未产生枢纽的骨子影响，对该公司投 资价值未产生骨子影响。本基金经管东谈主将陆续对该公司进行追踪研究。   （2）基金投资的前十名股票中，莫得投资于超出基金合同规矩备选股票库 之外的情况。   （3）其他金钱组成  序号        称呼                  金额(元)      国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） （4）答复期末持有的处于转股期的可调治债券明细 本基金本答复期末未持有可调治债券。 （5）答复期末前十名股票中存在流畅受限情况的说明 本基金本答复期末未持有股票               国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）                        第十部分          基金的事迹      基金事迹截止日为 2024 年 6 月 30 日，并经基金托管东谈主复核。      基金经管东谈主依照坚守职守、憨厚信用、远程尽责的原则经管和运用基金金钱，  但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其翌日表  现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。                                           事迹比      事迹相比                              净值增                     净值增                   较基准      基准收益       阶段                     长率标                           ①-③     ②-④                     长率①                   收益率      率尺度差                              准差②                                             ③       ④                     -0.16%   0.07%        -0.66%   0.11%   0.50%   -0.04%      注：本基金的基金合同成效日为 2022 年 9 月 27 日。       国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）              第十一部分        基金的财产   一、基金金钱总值   基金金钱总值是指基金领有的各样有价证券、单子价值、银行进款本息、基 金应收款项稀奇他金钱的价值总和。   二、基金金钱净值   基金金钱净值是指基金金钱总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据相关法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以稀奇他基金财产账户相零丁。   四、基金财产的撑持和刑事使命   本基金财产零丁于基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主撑持。基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的规矩刑事使命外，基金财产不得被处 分。   基金经管东谈主、基金托管东谈主因照章赶走、被照章消灭或者被照章宣告停业等原 因进行清理的，基金财产不属于其清理睬产。基金经管东谈主经管运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有金钱产生的债务互相抵销；基金经管东谈主经管运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自身承担的债务， 不得对基金财产强制履行。          国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）              第十二部分      基金金钱估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券走动场地的走动日以及国度法律法例 规矩需要对外败露基金净值的非走动日。   二、估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、金钱维持证券、应收款项、其他投资等 金钱及欠债。   三、估值原则   基金经管东谈主在确定相关金融金钱和金融欠债的公允价值时，应稳当《企业会 计准则》、监管部门磋商规矩。   （一）对存在活跃市集且省略获取一样金钱或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加调养地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近走动日后未发生影响公允价值计 量的枢纽事件的，应收受最近走动日的报价确定公允价值。有充足字据标明估值 日或最近走动日的报价不可简直反应公允价值的，应付报价进行调养，确定公允 价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以一样金钱或欠债的公允价值 为基础，并在估值技艺中磋商不同特征因素的影响。特征是指对金钱出售或使用 的限制等，若是该限制是针对金钱持有者的，那么在估值技艺中不应将该限制作 为特征磋商。此外，基金经管东谈主不应试虑因其大宗持有相关金钱或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应收受在当前情况下适用况兼有填塞 可利用数据和其他信息维持的估值技艺确定公允价值。收受估值技艺确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，只好在无法取得相关金钱或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生枢纽变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的枢纽事件， 使潜在估值调养对前一估值日的基金金钱净值的影响在 0.25%以上的，应付估值 进行调养并确定公允价值。       国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   四、估值方法   （1）走动所上市的有价证券，以其估值日在证券走动所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生枢纽变化或证券发 行机构未发生影响证券价钱的枢纽事件的，以最近走动日的市价（收盘价）估值； 如最近走动日后经济环境发生了枢纽变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的 枢纽事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及枢纽变化因素，调养最近走动市 价，确定公允价钱；   （2）走动所上市走动或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）走动所上市走动或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）走动所上市不存在活跃市集的有价证券，收受估值技艺确定公允价值。 走动所市集挂牌转让的金钱维持证券，收受估值技艺确定公允价值。在估值技艺 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （5）对在走动所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经调养的报价算作估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应付市集报价进行调养以阐明估值日的 公允价值；对于不存在市集行动或市集行动很少的情况下，应收受估值技艺确定 其公允价值。在估值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含 投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诈骗回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在显著各异，未上市期 间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。          国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 值。 进行估值。 认利息收入。 确保基金估值的公正性。具体处理原则与操作范例遵影相关法律法例以及监管部 门、自律组织的规矩。 金经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 按国度最新规矩估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法例的规矩或者未能充分选藏基金份额持有东谈主利益时，应立即文牍 对方，共同查明原因，两边协商惩处。   根据磋商法律法例，基金金钱净值打算和基金司帐核算的义务由基金经管东谈主 承担。本基金的基金司帐使命方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金磋商的会 计问题，如经相关各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一致的宗旨，按照 基金经管东谈主对基金净值信息的打算结果对外赐与公布。   五、估值圭表 是按照每个办事日闭市后，基金金钱净值除以当日基金份额的余额数目打算，精 确到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金经管东谈主不错设立大额赎回情形 下的净值精度济急调养机制。国度另有规矩的，从其规矩。   基金经管东谈主于每个办事日打算基金金钱净值及基金份额净值，并按规矩公告。 或基金合同的规矩暂停估值时除外。基金经管东谈主每个办事日对基金金钱估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 按约定对外公布。   六、估值失误的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适合、合理的要领确保基金金钱估值 的准确性、实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错 误时，视为基金份额净值失误。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的异常变成估值失误，导致其他当事东谈主遭受损失的，异常 的使命东谈主应当对由于该估值失误遭受损欠妥事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述 “估值失误处理原则”给予抵偿，承担抵偿使命。   上述估值失误的主要类型包括但不限于：良友申报差错、数据传输差错、数 据打算差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值失误已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值失误使命方应及 时妥协各方，实时进行更正，因更正估值失误发生的用度由估值失误使命方承担； 由于估值失误使命方未实时更正已产生的估值失误，给当事东谈主变成损失的，由估 值失误使命方对径直损失承担抵偿使命；若估值失误使命方还是积极妥协，况兼 有协助义务确当事东谈主有填塞的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值失误使命方应付更正的情况向磋商当事东谈主进行阐明，确保估值失误已得 到更正；   （2）估值失误的使命方对磋商当事东谈主的径直损失负责，不对迤逦损失负责， 况兼仅对估值失误的磋商径直当事东谈主负责，不对第三方负责；   （3）因估值失误而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值失误使命方仍应付估值失误负责。若是由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还 或不全部返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值失误责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对获取欠妥得利确当 事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；若是获取欠妥得利确当事东谈主还是将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其还是获取的抵偿额加上还是获取的欠妥          国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 得利返还的总和跨越其试验损失的差额部分支付给估值失误使命方；   （4）估值失误调养收受尽量复原至假定未发生估值失误的正确情形的方式。   估值失误被发现后，磋商确当事东谈主应当实时进行处理，处理的圭表如下：   （1）查明估值失误发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值失误发生 的原因确定估值失误的使命方；   （2）根据估值失误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值失误变成的损失 进行评估；   （3）根据估值失误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值失误的使命方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值失误处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值失误的更正向磋商当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值打算出现失误时，基金经管东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并采取合理的要领小心损失进一步扩大。   （2）失误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；失误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金经管东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机构另有规矩的，从其规矩处理。   七、暂停估值的情形 金钱价值时； 商阐明后，基金经管东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐明   基金金钱净值和基金份额净值由基金经管东谈主负责打算，基金托管东谈主负责进行 复核。基金经管东谈主应于每个办事日走动收尾后打算当日的基金金钱净值和基金份        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值打算结果复核阐明后发送给基金 经管东谈主，由基金经管东谈主按规矩对基金净值赐与公布。   九、特殊情况的处理 所变成的谬误不算作基金金钱估值失误处理。 误或者由于其他不可抗力等，基金经管东谈主和基金托管东谈主固然还是采取必要、适合、 合理的要领进行检查，但未能发现失误的，由此变成的基金金钱估值失误，基金 经管东谈主和基金托管东谈主受命抵偿使命。但基金经管东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必 要的要领消弱或排除由此变成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金金钱估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户金钱进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。          国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）            第十三部分      基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相关用度后的余额，基金已兑现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指截止收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已兑现收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 行收益分派，具体分派有规划以公告为准。若《基金合同》成效不悦 3 个月可不进 行收益分派； 可选拔现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若基金份额持有东谈主 不选拔，本基金默许的收益分派方式是现金分红； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值；   在不违反法律法例、基金合同的约定以及对基金份额持有东谈主利益无骨子性 不利影响的情况下，基金经管东谈主可调养基金收益的分派原则和支付方式，不需召 开基金份额持有东谈主大会审议。   四、收益分派有规划   基金收益分派有规划中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时间、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派有规划确实定、公告与实施   本基金收益分派有规划由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内 在规矩媒介公告。   六、基金收益分派中发生的用度       国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由基金份额持有东谈主自行 承担。当基金份额持有东谈主的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他 手续用度时，基金登记机构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为基金份额。 红利再投资的打算方法，依照《业务法律解释》履行。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。          国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）             第十四部分      基金用度与税收   一、基金用度的种类 用度。   二、基金用度计提方法、计提尺度和支付方式   本基金的经管费按前一日基金金钱净值的 0.30%年费率计提。经管费的打算 方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金金钱净值   基金经管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金经管东谈主于次 月首日起 5 个办事日内向基金托管东谈主发送基金经管费划款指示，经基金托管东谈主复 核后从基金金钱中一次性支付给基金经管东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗 力甚至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金金钱净值的 0.08%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.08%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   E 为前一日的基金金钱净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金经管东谈主于次 月首日起 5 个办事日内向基金托管东谈主发送基金托管费划款指示，经基金托管东谈主复 核后从基金金钱中一次性支付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗 力甚至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据磋商法例及相应契约 规矩，按用度试验支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的花样   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户磋商的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户金钱变现后方可列支，磋商用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有东谈主承担，基金经管东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度磋商税收征收的规矩代扣代缴。         国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）           第十五部分      基金的司帐与审计   一、基金司帐计谋 司帐年度按如下原则：若是《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度败露； 司帐核算，按照磋商规矩编制基金司帐报表； 并以书面方式阐明。   二、基金的年度审计 共和国证券法》规矩的司帐师事务所稀奇注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需在 2 日内在规矩媒介公告。         国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）            第十六部分      基金的信息败露   一、本基金的信息败露应稳当《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、 《流动性风险经管规矩》、《基金合同》稀奇他磋商规矩。   二、信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主等法律、行政法例和中国证监会规矩的当然东谈主、法东谈主和非 法东谈主组织。   本基金信息败露义务东谈主应当以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照 法律法例和中国证监会的规矩败露基金信息，并保证所败露信息的简直性、准确 性、圆善性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会规矩时间内，将应予败露的基金信 息通过稳当中国证监会规矩条件的宇宙性报刊（以下简称“规矩报刊”）及《信 息败露办法》规矩的互联网网站（以下简称“规矩网站”）等媒介败露，并保证 基金投资者省略按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开败露的信 息良友。   三、本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行径：   四、本基金公开败露的信息应收受汉文文本。如同期收受外文文本的，基金 信息败露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。   本基金公开败露的信息收受阿拉伯数字；除稀奇说明外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开败露的基金信息       国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   公开败露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管契约、基金居品良友纲要    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有东谈主大会召开的法律解释及具体圭表，说明基金居品的特性等波及基金投资 者枢纽利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息 发生枢纽变更的，基金经管东谈主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载 在规矩网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新 一次。基金断绝运作的，基金经管东谈主不再更新基金招募说明书。 作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金纲要信息。《基金合同》成效后，基金居品良友纲要的信息发生枢纽变 更的，基金经管东谈主应当在三个办事日内，更新基金居品良友纲要，并登载在规矩 网站，基金销售机构亦应在销售机构网站或营业网点登载更新基金居品良友纲要； 基金居品良友纲要其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金经管东谈主不再更新基金居品良友纲要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金经管东谈主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书教唆性公告和《基金合同》教唆性公告登 载在规矩报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品良友纲要、 《基金合同》和基金托管契约登载在规矩网站上，基金销售机构将基金居品良友 纲要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、 基金托管契约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金经管东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基 金份额发售的三日前登载于规矩媒介上。   （三）《基金合同》成效公告          国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   基金经管东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在规矩媒介上登载《基金 合同》成效公告。   基金合同成效公告中将说明基金召募情况及基金经管东谈主、基金经管东谈主高档管 理东谈主员、基金司理等东谈主员以及基金经管东谈主鼓舞持有的基金份额、承诺持有的期限 等情况。   （四）基金净值信息   《基金合同》成效后，在禁闭期内，基金经管东谈主应当至少每周在规矩网站披 露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在灵通期内，基金经管东谈主应当在不晚于每个灵通日的次日，通过规矩网站、 基金销售机构网站或者营业网点败露灵通日的基金份额净值和基金份额累计净 值。   基金经管东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规矩网站败露半 年度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金经管东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的打算方式及磋商申购、赎回费率，并保证投资者省略在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息良友。   （六）基金依期答复，包括基金年度答复、基金中期答复和基金季度答复   基金经管东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度答复，将年 度答复登载在规矩网站上，并将年度答复教唆性公告登载在规矩报刊上。基金年 度答复中的财务司帐答复应当经过稳当《中华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师 事务所审计。   基金经管东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期答复，将 中期答复登载在规矩网站上，并将中期答复教唆性公告登载在规矩报刊上。   基金经管东谈主应当在季度收尾之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度答复， 将季度答复登载在规矩网站上，并将季度答复教唆性公告登载在规矩报刊上。   《基金合同》成效不及 2 个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度答复、中 期答复或者年度答复。   基金经管东谈主应在年度答复、中期答复、季度答复均分别败露基金经管东谈主、基        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 金经管东谈主高档经管东谈主员、基金司理等东谈主员以及基金经管东谈主鼓舞持有基金的份额、 期限及期间的变动情况。   如答复期内出现单一投资者持有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金经管东谈主至少应当在依期答复“影响投资者决 策的其他枢纽信息”项下败露该投资者的类别、答复期末持有份额及占比、答复 期内持有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金经管东谈主应当在基金年度答复和中期答复中败露基金组结伴产情况稀奇 流动性风险分析等。   （七）临时答复   本基金发生枢纽事件，磋商信息败露义务东谈主应当在 2 日内编制临时答回音， 并登载在规矩报刊和规矩网站上。   前款所称枢纽事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生枢纽影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主委用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 负责东谈主发生变动； 基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跨越百分之 三十；         国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 枢纽行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务相关行径受到枢纽行政处罚、刑事处罚； 试验抑遏东谈主或者与其有枢纽锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他枢纽关联走动事项，但中国证监会另有规矩的除外； 生变更； 大事项时； 格产生枢纽影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   （八）澄莹公告   在《基金合同》存续期限内，任何人人媒介中出现的或者在市集崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额持有东谈主权益的，相关信息败露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音信进行公开澄莹。   （九）清理答复   基金合同断绝的，基金经管东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进 行清理并作念出清理答复，基金财产清理小组应当将清理答复登载在规矩网站上， 并将清理答复教唆性公告登载在规矩报刊上。   （十）基金份额持有东谈主大会决议        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十一）投资金钱维持证券的相关公告   若本基金投资金钱维持证券，基金经管东谈主应在本基金中期答复及年度答复中 败露其持有的金钱维持证券总额、金钱维持证券市值占基金净金钱的比例和答复 期内通盘的金钱维持证券明细。   基金经管东谈主应在本基金季度答复中败露其持有的金钱维持证券总额、金钱支 持证券市值占基金净金钱的比例和答复期末按市值占基金净金钱比例大小排序 的前 10 名金钱维持证券明细。   （十二）实施侧袋机制期间的信息败露   本基金实施侧袋机制的，相关信息败露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同 和招募说明书的规矩进行信息败露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。   （十三）中国证监会规矩的其他信息   基金经管东谈主应当在季度答复、中期答复、年度答复等依期答复和招募说明书 （更新）中充分败露基金的相关情况并揭示相关风险，说明本基金单一投资者持 有的基金份额或者组成一致行动东谈主的多个投资者持有的基金份额可达到或者超 过 50%，基金不向个东谈主投资者公开销售。法律法例或监管机构另有规矩的除外。   六、信息败露事务经管   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露经管轨制，指定专门部门及 高档经管东谈主员负责经管信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当稳当中国证监会相关基金信息 败露内容与口头准则等法例的规矩。   基金托管东谈主应当按影相关法律法例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约 定，对基金经管东谈主编制的基金金钱净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金依期答复、更新的招募说明书、基金居品良友纲要、基金清理答复等相关基 金信息进行复核、审查，并向基金经管东谈主进行书面或电子阐明。   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当在规矩报刊中选拔一家报刊败露本基金信息。 基金经管东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金 信息，并保证相关报送信息的简直、准确、圆善、实时。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除照章在规矩媒介上败露信息外，还不错根据需要        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 在其他人人媒介败露信息，可是其他人人媒介不得早于规矩媒介败露信息，况兼 在不同媒介上败露吞并信息的内容应当一致。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计答复、法律宗旨书的专 业机构，应当制作办事底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》断绝后 10 年，法律法例另有规矩的从其规矩。   七、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按影相关法律法 规规矩将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延信息败露的情形   当出现下述情况时，基金经管东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延败露基金相关信 息：        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）              第十七部分        侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件和圭表   当基金持有特定金钱且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商议司帐师事 务所宗旨后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东谈主大会。   基金经管东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时遴聘稳当《中 华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进行审计并败露专项审计宗旨。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 为基础，阐明相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购苦求， 按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账 户份额的赎回苦求并支付赎回款项。 换；同期，基金经管东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定申购计谋。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规矩适用于主 袋账户。无数赎回按照单个灵通日内主袋账户份额净赎回苦求跨越前一办事日主 袋账户总份额的 20%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金经管东谈主打算各项投资运作规划和基金事迹规划应当以主袋账户金钱为基准。   基金经管东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个走动日内完成对主袋账户投 资组合的调养，因金钱流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金经管东谈主不得在侧袋账户中进行除特定金钱处置变现之外的其他投资操        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金经管东谈主和基金托管东谈主应付主袋账户金钱进行估 值并败露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。   五、侧袋账户中特定金钱的处置变现和支付   特定金钱以可出售、可转让、复原走动等方式复原流动性后，基金经管东谈主应 当按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采取将特定金钱赐与处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。   基金经管东谈主应当在断绝侧袋机制后实时遴聘稳当《中华东谈主民共和国证券法》 规矩的司帐师事务所进行审计并败露专项审计宗旨。   六、侧袋机制的信息败露   在启用侧袋机制、处置特定金钱、断绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生枢纽影响的事项后基金经管东谈主应实时发布临时公告。   基金经管东谈主应按照招募说明书“基金的信息败露”部分规矩的基金净值信息 败露方式和频率败露主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停披 露侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金经管东谈主应当在基金依期答复中败露答复期内特定资 产处置进展情况，败露答复期末特定金钱可变现净值或净值区间的，应同期注明 不算作特定金钱最终变现价钱的承诺。   七、本部分对于侧袋机制的相关规矩，但凡径直援用法律法例或监管法律解释的 部分，如将来法律法例或监管法律解释修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法 律法例或监管法律解释针对侧袋机制的内容有进一步规矩的，基金经管东谈主经与基金托 管东谈主协商一致并履行适合圭表后，可径直对本部天职容进行修改、调养和补充， 无需召开基金份额持有东谈主大会审议。        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）              第十八部分        风险揭示   一、系统性风险   系统性风险是指由于经济、政事、社会环境等因素的变化对质券价钱变成的 影响，其主要包括利率风险、计谋风险、经济周期风险、购买力风险。 资东谈主对于后市的预期，而且会带来票息的再投资风险，对基金的收益变成影响。 发展计谋，相差口贸易计谋等）发生变化，导致市集价钱波动而产生风险。 将径直影响上市公司的计议、盈利情况。证券市集对宏不雅经济运行景象的径直反 应将影响本基金的收益水平。 值变成投资东谈主试验收益水平下落的风险。   二、非系统性风险   非系统性风险是指个别行业或个别证券私有的风险，包括计议风险、信用风 险等。 经管、财务等都会导致公司盈利发生变化，从而导致证券价钱变动的风险。 行东谈主出现失约、无法支付到期本息，或者由于债券刊行东谈主信用等级下落等原因造 成的基金金钱损失的风险。   三、流动性风险   （一）本基金的申购、赎回安排   本基金以依期灵通的方式运作，即收受禁闭运作和灵通运作轮流轮回的方式。 本基金的禁闭期为自基金合同成效日（包括基金合同成效日）起或自每一灵通期 收尾之日次日（包括该日）起一年的期间。本基金在禁闭期内不办理申购与赎回 业务，也不上市走动。每一个禁闭期收尾后，本基金即干预灵通期。每一灵通期 自禁闭期收尾之日后第一个办事日（包括该日）起最长不跨越 20 个办事日，具        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 体期间由基金经管东谈主在禁闭期收尾前公告说明。灵通期内，本基金采取灵通运作 模式，投资东谈主可办理基金份额申购、赎回或其他业务，灵通期未赎回的份额将自 动转入下一个禁闭期。   为切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益，遵循基金份额持有东谈主利益优先 原则，本基金经管东谈主将审慎阐明申购赎回业务苦求，包括但不限于： 基金经管东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 谢绝大额申购、暂停基金申购等要领，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。 基金经管东谈主基于投资运作与风险抑遏的需要，可采取上述要领对基金限制赐与控 制。具体见基金经管东谈主相关公告。 确保基金估值的公正性。具体处理原则与操作范例遵影相关法律法例以及监管部 门、自律组织的规矩。 格且收受估值技艺仍导致公允价值存在枢纽不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金经管东谈主应当暂停接受基金申购苦求、赎回苦求或减速支付赎回款项。 教唆投资东谈主贯注本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险，合理安排投资规划。   教唆投资东谈主贯注本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险，合理安排投资 规划。   （二）本基金拟投资市集、行业及金钱的流动性风险 金钱的比例不低于基金金钱的 80%，但在每个灵通期启动前一个月、灵通期及开 放期收尾后一个月的期间内，基金投资不受上述比例限制。本基金不参与股票等 权益类金钱的投资，也不参与可调治债券（可分离走动可转债的纯债部分除外）、 可交换债券投资。因此债券市集的流动性风险是本基金主要濒临的流动性风险。 本基金所投资的债券市集具有发展进修、容量较大、走动活跃、流动性充裕的特 征，省略满足本基金依期灵通运作的流动性要求。同期，本基金收受分布投资， 针对个券确立投资比例上限，保障了金钱组合的流动性。在顶点市集行情下，存 在基金经管东谈主可能无法以合理价钱实时变现或调养基金投资组合的风险。本基金         国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 经管东谈主将阐述专科研究上风，加强对市集、债券类居品的深化研究，不时优化组 合配置，以抑遏流动性风险。 导致的流动性风险。   基金经管东谈主将密切存眷各样金钱及投资标的的走动活跃程度与价钱的连气儿 特性况，评估各样金钱及投资标的占基金金钱的比例并进行动态调养，以满足基 金运作过程中的流动性要求，应付流动性风险。   （三）无数赎回情形下的流动性风险经管要领   本基金出现无数赎回的，基金经管东谈主对稳当法律法例及基金合同约定确当日 的赎回苦求应全部赐与办理和阐明。但对于已接受的赎回苦求，如基金经管东谈主认 为全额支付基金份额持有东谈主的赎回款项有不毛或合计全额支付基金份额持有东谈主 的赎回款项可能会对基金的金钱净值变成较大波动的，基金经管东谈主在当日按比例 办理的赎回份额不低于前一办事日的基金总份额的 20%的情形下，其余赎回苦求 不错减速支付赎回款项，但减速支付的期限不得跨越 20 个办事日。减速支付的 赎回苦求以赎回苦求当日的基金份额净值为基础打算赎回金额。   若本基金发生无数赎回的，在单个基金份额持有东谈主跨越前一办事日基金总份 额 40%以上的赎回苦求的情形下，基金经管东谈主不错对跨越该比例的赎回苦求进行 缓期办理： 上的部分，基金经管东谈主不错进行缓期办理。基金份额持有东谈主在提交赎回苦求时可 以选拔缓期赎回或取消赎回。选拔取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将 被消灭；选拔缓期赎回的，当日未获受理的赎回苦求将与下一灵通日赎回苦求一 并处理，无优先权并以下一灵通日的基金份额净值为基础打算赎回金额，以此类 推，直到全部赎回为止。如基金份额持有东谈主在提交赎回苦求时未作明确选拔，基 金份额持有东谈主未获受理的赎回苦求作自动缓期赎回处理。   根据上述办理原则，如该基金份额持有东谈主忽视的赎回苦求在该灵通期内未能 全部赎回罢了的，基金经管东谈主对其余赎回苦求将于该灵通期临了一个灵通日全部 赐与办理和阐明。        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 额赎回”或“减速支付赎回款项”的约定方式与其他基金份额持有东谈主的赎回苦求 一并办理。即基金经管东谈主对稳当法律法例及基金合同约定的该基金份额持有东谈主当 日赎回苦求未跨越 40%的部分全部赐与办理和阐明。但对于已接受的赎回苦求 （包括该基金份额持有东谈主当日赎回苦求未跨越 40%的部分以稀奇他基金份额持 有东谈主的赎回苦求），当基金经管东谈主合计有智商支付基金份额持有东谈主的全部赎回申 请时，按平淡赎回圭表履行；如基金经管东谈主合计全额支付基金份额持有东谈主的赎回 款项有不毛或合计全额支付基金份额持有东谈主的赎回款项可能会对基金的金钱净 值变成较大波动的，基金经管东谈主在当日按比例办理的赎回份额不低于前一办事日 的基金总份额的 20%的情形下，其余赎回苦求不错减速支付赎回款项，但减速支 付的期限不得跨越 20 个办事日。减速支付的赎回苦求以赎回苦求当日的基金份 额净值为基础打算赎回金额。   （四）备用的流动性风险经管器具的实施情形、圭表及对投资者的潜在影响   基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公正对待的前提下，可 依照法律法例及基金合同的约定，综合运用各样流动性风险经管器具，对赎回申 请进行限定调养，算作特定情形下基金经管东谈主流动性风险经管的援助要领。备用 的流动性风险经管器具的实施情形包括： 确保基金估值的公正性。具体处理原则与操作范例遵影相关法律法例以及监管部 门、自律法律解释的规矩；   实施备用流动性风险经管器具的决策圭表依照基金经管东谈主流动性风险经管 轨制的规矩办理。基金经管东谈主应时刻禁锢可能产生的流动性风险，对流动性风险          国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 进行日常监控，切实保护持有东谈主的正当权益。   采取备用流动性风险经管器具，可能对投资者变成无法赎回、赎回缓期办理、 赎回款项缓期支付、赎回时承担冲击成本产生资金损失等影响。   四、运作经管风险 判断、决策等主不雅因素的限制而影响其对信息的占有以及对经济方式、证券价钱 走势的判断而产生的风险，或者由于基金经管东谈主里面抑遏不完善而导致基金财产 损失的风险。 障等突发情况而变成的风险，或者由于操作过程中的强硬和失误而产生的风险。 规操作、诓骗行径等原因变成的风险。   五、本基金特定风险 但低于羼杂型基金、股票型基金。   本基金可投资金钱维持证券，主要存在以下风险：1）特定原始权益东谈主停业 风险、现金流权衡风险等与基础金钱相关的风险；2）金钱维持证券信用增级措 施相关风险、金钱维持证券的利率风险、评级风险等与金钱维持证券相关的风险； 服务机构违法风险等与专项规划经管相关的风险；4）计谋风险、税收风险、发 生不可抗力事件的风险、技艺风险和操作风险等其他风险。 一灵通期收尾之日次日（包括该日）起一年的期间。在本基金的禁闭运作期间， 基金份额持有东谈主不可赎回基金份额，因此，若基金份额持有东谈主错过某一灵通期而 未能赎回，其份额将转入下一禁闭期，至下一灵通期方可赎回。 规及基金合同约定的赎回苦求应于当日全部赐与办理和阐明。基金司领路对可能        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 出现的无数赎回情况进行充分准备并作念好流动性经管，但若是当基金在单个灵通 日出现无数赎回被全部阐明时，苦求赎回的基金份额持有东谈主仍有可能存在减速支 付赎回款项的风险，未赎回的基金份额持有东谈主仍有可能承担短期内变现而带来的 冲击成本对基金净金钱产生的负面影响。   本基金为发起式基金，在基金召募时，发起资金提供方认购本基金的发起资 金金额不少于 1000 万元东谈主民币，且发起资金认购的基金份额持有期限不少于 3 年。发起资金提供方认购的基金份额持有期限满三年后，发起资金提供方将根据 自身情况决定是否陆续持有，届时，发起资金提供方有可能赎回认购的本基金份 额。另外，若基金合同成效之日起三年后的对应日，基金金钱净值低于 2 亿元， 基金合同将自动断绝，且不得通过召开基金份额持有东谈主大会延续基金合同期限， 投资东谈主将濒临基金合同可能断绝的不确定性风险。   六、本基金法律文献中波及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评 级可能不一致的风险   本基金基金合同、招募说明书等法律文献中波及基金风险收益特征或风险状 况的表述仅为主要基于基金投资处所与策略特色的抽象性表述；而本基金各销售 机构依据中国证券投资基金业协会发布的《基金召募机构投资者适合性经管实施 引诱（试行）》及里面评级尺度，将基金居品按照风险由低到高规定进行风险级 别评定分裂，其风险评级结果所依据的评价要素可能更多、范围更广，与本基金 法律文献中的风险收益特征或风险景象表述并无用然一致或存在对应关系。同期， 不同销售机构因其采取的具体评价尺度和方法的各异，对吞并居品风险级别的评 定也可能各有不同；销售机构还可能根据监管要求、市集变化及基金试验运作情 况等应时调养对本基金的风险评级。敬请投资东谈主瞻念察，在购买本基金时按照销售 机构的要求完成风险承受智商与居品风险之间的匹配磨练，并须实时存眷销售机 构对于本基金风险评级的调养情况，严慎作出投资决策。   七、实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险经管器具，是将特定金钱分离至专门的侧袋账户 进行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于有 效破碎并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手败露基金份额       国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 净值，并不得办理申购、赎回和调治，仅主袋账户份额根据基金合同和招募说明 书的约定灵通赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机 制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特 定金钱的变刻下间具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大幅 低于启用侧袋机制时的特定金钱的估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不败露侧袋账户份额的净值，即便基金经管东谈主 在基金依期答复中败露答复期末特定金钱可变现净值或净值区间的，也不算作特 定金钱最终变现价钱的承诺，因此对于特定金钱的公允价值和最终变现价钱，基 金经管东谈主不承担任何保证和承诺的使命。   基金经管东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购计谋，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金经管东谈主打算各项投资运作规划和基金事迹规划时仅需 磋商主袋账户金钱，基金事迹规划应当以主袋账户金钱为基准，因此本基金败露 的事迹规划不可反应侧袋账户特定金钱的真不二价值及变化情况。   八、其他风险   除以上主要风险之外，基金还可能遭受以下风险： 发性事件或不可抗力原因出现故障，由此给基金投资带来风险； 完善而产生的风险； 因内幕走动、诓骗行径等产生的违法风险； 一定程度上影响办事的连气儿性，并可能对基金运作产生影响； 可能导致基金金钱的损失，影响基金收益水平；        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）            第十九部分    基金的断绝与清理   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例规矩 和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议成效后两日内在规矩媒介公告。   二、《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行相关圭表后，《基金合同》应当断绝： 基金托管东谈主说合的； 金合同自动断绝；   三、基金财产的清理 成立基金财产清理小组，基金经管东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监 督下进行基金清理。 管东谈主、稳当《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》断绝情形出刻下，由基金财产清理小组统一接管基金；        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理答复；   （5）遴聘司帐师事务所对清理答复进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 答复出具法律宗旨书；   （6）将清理答复报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不可实时变现的，清理期限相应顺延。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的通盘合 理用度，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产清理剩余金钱的分派   依据基金财产清理的分派有规划，将基金财产清理后的全部剩余金钱扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金 份额比例进行分派。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的磋商枢纽事项须实时公告；基金财产清理答复经稳当《中华东谈主 民共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理答复报中国证监会备 案后 5 个办事日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理 答复登载在规矩网站上，并将清理答复教唆性公告登载在规矩报刊上。   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及磋商文献由基金托管东谈主保存不低于法律法例规矩的最 低期限。       国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）            第二十部分   基金合同内容节录   一、基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金份额持有东谈主的权利与义务   根据《基金法》、          《运作办法》稀奇他磋商规矩，基金经管东谈主的权利包括但不 限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法例和《基金合同》零丁运用 并经管基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法例规矩或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规矩召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及磋商法律规矩监督基金托管东谈主，如合计基金托管 东谈主违反了《基金合同》及国度磋商法律规矩，应申报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要要领保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行径进行监督和处 理；   （9）担任或委用其他稳当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获取《基金合同》规矩的用度；   （10）依据《基金合同》及磋商法律规矩决定基金收益的分派有规划；   （11）在《基金合同》约定的范围内，谢绝或暂停受理申购与赎回苦求；   （12）依照法律法例为基金的利益诈骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金经管东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诈骗诉讼权利或者 实施其他法律行径；   （15）选拔、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；          国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   （16）在稳当磋商法律、法例的前提下，制订和调养磋商基金认购、申购、 赎回、调治、依期定额投资和非走动过户等业务法律解释；   （17）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》稀奇他磋商规矩，基金经管东谈主的义务包括但不 限于：   （1）照章召募资金，办理或者委用经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成效之日起，以憨厚信用、严慎远程的原则经管和运 用基金财产；   （4）配备填塞的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的计议方式经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制， 保证所经管的基金财产和基金经管东谈主的财产互相零丁，对所经管的不同基金分别 经管，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》稀奇他磋商规矩外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得委用第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取适合合理的要领使打算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法稳当《基金合同》等法律文献的规矩，按磋商规矩打算并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐答复；   （10）编制基金季度答复、基金中期答复和基金年度答复；   （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》稀奇他磋商规矩，履行信息败露 及答复义务；   （12）保守基金交易奥秘，不暴露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》稀奇他磋商规矩另有规矩外，在基金信息公开败露前应予守秘，不 向他东谈主暴露；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派有规划，实时向基金份额持有          国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 东谈主分派基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》稀奇他磋商规矩召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按规矩保存基金财产经管业务行动的司帐账册、报表、记录和其他相 关良友不低于法律法例规矩的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或良友在规矩时间发出，况兼 保证投资者省略按照《基金合同》规矩的时间和方式，随时查阅到与基金磋商的 公开良友，并在支付合理成本的条件下得到磋商良友的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、 变现和分派；   （19）濒临赶走、照章被消灭或者被照章宣告停业时，实时答复中国证监会 并文牍基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而受命；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基 金托管东谈主违反《基金合同》变成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额持有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金经管东谈主将其义务委用第三方处理时，应当对第三方处理磋商基 金事务的行径承担使命；   （23）以基金经管东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诈骗诉讼权利或实施其 他法律行径；   （24）基金经管东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可 成效，基金经管东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在 基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）履行成效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。       国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   根据《基金法》、          《运作办法》稀奇他磋商规矩，基金托管东谈主的权利包括但不 限于：   （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法例和《基金合同》的规矩安全 撑持基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例规矩或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金经管东谈主对本基金的投资运作，如发现基金经管东谈主有违反《基 金合同》及国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成枢纽损失的 情形，应申报中国证监会，并采取必要要领保护基金投资者的利益；   （4）根据相关市集法律解释，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券走动资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金经管东谈主更换时，提名新的基金经管东谈主；   （7）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》稀奇他磋商规矩，基金托管东谈主的义务包括但不 限于：   （1）以憨厚信用、远程尽责的原则持有并安全撑持基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有稳当要求的营业场地，配备填塞的、 及格的纯属基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托工作宜；   （3）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产互相零丁；对所托管的不同的基金分别确立账户，零丁核算，分账经管， 保证不同基金之间在账户确立、资金划拨、账册记录等方面互相零丁；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》稀奇他磋商规矩外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得委用第三东谈主托管基金财产；   （5）撑持由基金经管东谈主代表基金强硬的与基金磋商的枢纽合同及磋商凭证；   （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金经管东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；         国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   （7）保守基金交易奥秘，除《基金法》、《基金合同》稀奇他磋商规矩另有 规矩外，在基金信息公开败露前赐与守秘，不得向他东谈主暴露；   （8）复核、审查基金经管东谈主打算的基金金钱净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱及法律法例规矩的相关内容；   （9）办理与基金托管业务行动磋商的信息败露事项；   （10）对基金财务司帐答复、基金季度答复、基金中期答复和基金年度答复 出具宗旨，说明基金经管东谈主在各枢纽方面的运作是否严格按照《基金合同》的规 定进行；若是基金经管东谈主有未履行《基金合同》规矩的行径，还应当说明基金托 管东谈主是否采取了适合的要领；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他相关良友不低于法 律法例规矩的最低期限；   （12）从基金经管东谈主或其委用的登记机构处吸收并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按规矩制作相关账册并与基金经管东谈主查对；   （14）依据基金经管东谈主的指示或磋商规矩向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》稀奇他磋商规矩，召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金经管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的规矩监督基金经管东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和 分派；   （18）濒临赶走、照章被消灭或者被照章宣告停业时，实时答复中国证监会 和银行业监督经管机构，并文牍基金经管东谈主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，答应担抵偿使命，其抵偿 使命不因其退任而受命；   （20）按规矩监督基金经管东谈主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义 务，基金经管东谈主因违反《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主 利益向基金经管东谈主追偿；   （21）履行成效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。         国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   根据《基金法》、          《运作办法》稀奇他磋商规矩，基金份额持有东谈主的权利包括 但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派清理后的剩余基金财产；   （3）灵通期内，照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照规矩要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项诈骗表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息良友；   （7）监督基金经管东谈主的投资运作；   （8）对基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》稀奇他磋商规矩，基金份额持有东谈主的义务包括 但不限于：   （1）厚爱阅读并校服《基金合同》、招募说明书等信息败露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）存眷基金信息败露，实时诈骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所规矩的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金赔本或者《基金合同》断绝的 有限使命；   （6）不从事任何有损基金稀奇他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；   （7）履行成效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金走动过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）发起资金提供方持有使用发起资金认购的基金份额的期限自《基金合 同》成效日起不少于 3 年；        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   （10）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的圭表和法律解释   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。   （一）召开事由 律法例、中国证监会另有规矩或基金合同另有约定的除外）：   （1）断绝《基金合同》；   （2）更换基金经管东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调治基金运作方式（不包括本基金灵通期与禁闭期运作方式的调治）；   （5）调养基金经管东谈主、基金托管东谈主的报恩尺度；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资办法、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会圭表；   （10）基金经管东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东谈主（以基金经管东谈主收到提议当日的基金份额打算，下同）就吞并事项书 面要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生枢纽影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额 持有东谈主大会的事项。 无骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金经管东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   （2）在法律法例和《基金合同》规矩的范围内调养本基金的申购费率、调 低赎回费率或在对现存基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响的前提下变更收 费方式；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生枢纽变化；   （5）在法律法例规矩或中国证监会许可的范围内且对基金份额持有东谈主利益 无骨子性不利影响的前提下，加多或调养份额类别、住手现存基金份额的发售或 调养基金份额分类办法及法律解释；   （6）在法律法例规矩或中国证监会许可的范围内且对基金份额持有东谈主利益 无骨子性不利影响的前提下，基金推出新业务或服务；   （7）按照法律法例和《基金合同》规矩不需召开基金份额持有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金经管东谈主召集。 忽视书面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面文牍基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并文牍基金经管 东谈主，基金经管东谈主应当配合。 求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金经管东谈主忽视书面提议。基金经管东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文牍忽视提议的基金份额 持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主忽视书面提议。基金托管         国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文牍忽视提议的基 金份额持有东谈主代表和基金经管东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并文牍基金经管东谈主，基金经管东谈主应当配合。 开基金份额持有东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金经管东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得诡秘、扰乱。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文牍时间、文牍内容、文牍方式 告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时间、地点和会议时势；   （2）会议拟审议的事项、议事圭表和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权委用诠释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时间和地点；   （5）会务常设磋商东谈主姓名及磋商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文牍的其他事项。 中说明本次基金份额持有东谈主大会所采取的具体通信方式、委用的公证机关稀奇联 系方式和磋商东谈主、表决宗旨寄交的截止时间和收取方式。 决宗旨的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文牍基金经管东谈主 到指定地点对表决宗旨的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行 书面文牍基金经管东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决宗旨的计票进行监督。基金 经管东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决宗旨的计票进行监督的，不影响表决宗旨          国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 的计票遵循。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 代表出席，现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持 有东谈主大会，基金经管东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开 会同期稳当以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委用东谈主 持有基金份额的凭证及委用东谈主的代理投票授权委用诠释稳当法律法例、《基金合 同》和会议文牍的规矩，况兼持有基金份额的凭证与基金经管东谈主理有的登记良友 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证表示， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召 集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 时势或基金合同约定的其他方式在表决截止日过去投递至召集东谈主指定的地址或 系统。通信开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期稳当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个办事日内连 续公布相关教唆性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文牍基金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金经管东谈主）到指定地点对表决宗旨的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金经管东谈主）和公证机关的监督下按照会 议文牍规矩的方式收取基金份额持有东谈主的表决宗旨；基金托管东谈主或基金经管东谈主经         国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 文牍不参加收取表决宗旨的，不影响表决遵循；   （3）本东谈主径直出具表决宗旨或授权他东谈主代表出具表决宗旨的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主径直出具表决宗旨或授权他东谈主代表出具表决宗旨基金份额持有东谈主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额持有东谈主大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主径直出具表决宗旨或授权他东谈主代表出具 表决宗旨；   （4）上述第（3）项中径直出具表决宗旨的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决宗旨的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决宗旨的 代理东谈主出具的委用东谈主理有基金份额的凭证及委用东谈主的代理投票授权委用诠释符 正当律法例、《基金合同》和会议文牍的规矩，并与基金登记机构记录相符。 用集合、电话或其他方式授权其代理东谈主出席基金份额持有东谈主大会，具体方式在会 议文牍中列明。 收受其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相引诱的方式召开基金份额 持有东谈主大会，会议圭表比照现场开会和通信方式开会的圭表进行。表决方式上， 在法律法例和监管机构允许的情况下，基金份额持有东谈主也不错收受集合、电话或 其他方式进行表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文牍中载明。   （五）议事内容与圭表   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的枢纽事项，如《基金合同》的枢纽修 改、决定断绝《基金合同》、更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份 额持有东谈主大会磋商的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集合议的文牍后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主理东谈主按照下列第（七）条文矩圭表确定 和公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经磋商后进行表决，并形成大会决 议。大会主理东谈主为基金经管东谈主授权出席会议的代表，在基金经管东谈主授权代表未能 主理大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；若是基金经管东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有 东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持 有东谈主算作该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金经管东谈主和基金托管东谈主拒不出席 或主理基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的遵循。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份诠释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委用东谈主 姓名（或单元称呼）和磋商方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决 截止日历后 2 个办事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和稀奇决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规矩的须以 稀奇决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 调治基金运作方式、更换基金经管东谈主或者基金托管东谈主、断绝《基金合同》、本基 金与其他基金合并以稀奇决议通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   采取通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均合计有充分的 违反字据诠释，不然提交稳当会议文牍中规矩的阐明投资者身份文献的表决视为 灵验出席的投资者，口头稳当会议文牍规矩的表决宗旨视为灵验表决，表决宗旨 吞吐不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决宗旨的基金份额持有 东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理 东谈主应当在会议启动后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额持有东谈主自行召集或大会固然由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议启动 后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票 东谈主。基金经管东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵循。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主理东谈主当 场公布计票结果。   （3）若是会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行 再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主理东谈主应当就地公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的遵循。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金经管东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决宗旨的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。         国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   （八）成效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额持有东谈主大会决议自成效之日起 2 日内在规矩媒介上公告。若是收受 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当履行成效的基金份额持有东谈主 大会的决议。成效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金经管 东谈主、基金托管东谈主均有拘谨力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主 和侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权稳当该等比例，但若相关 基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主 持有或代表的基金份额或表决权稳当该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大 会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主算作该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主；        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   吞并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事圭表、表 决条件等规矩，但凡径直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致相关内 容被取消或变更的，基金经管东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对 本部天职容进行修改和调养，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金合同的变更、断绝与基金财产的清理   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议成效后两日内在规矩媒介公告。   （二）《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行相关圭表后，《基金合同》应当断绝： 基金托管东谈主说合的； 金合同自动断绝；   （三）基金财产的清理 成立基金财产清理小组，基金经管东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 督下进行基金清理。 管东谈主、稳当《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》断绝情形出刻下，由基金财产清理小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理答复；   （5）遴聘司帐师事务所对清理答复进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 答复出具法律宗旨书；   （6）将清理答复报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不可实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的通盘合 理用度，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余金钱的分派   依据基金财产清理的分派有规划，将基金财产清理后的全部剩余金钱扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的磋商枢纽事项须实时公告；基金财产清理答复经稳当《中华东谈主 民共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理答复报中国证监会备 案后 5 个办事日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 答复登载在规矩网站上，并将清理答复教唆性公告登载在规矩报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及磋商文献由基金托管东谈主保存不低于法律法例规矩的最 低期限。   四、争议的处理   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》磋商的一切争 议，应经友好协商惩处。如经友好协商未能惩处的，则任何一方有权将争议提交 上海国际经济贸易仲裁委员会，按照该会届时灵验的仲裁法律解释进行仲裁，仲裁地 点为上海市。仲裁裁决是末端的，对仲裁各方当事东谈主均具有拘谨力，除非仲裁裁 决另有规矩，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，陆续赤诚、远程、尽责 地履行基金合同规矩的义务，选藏基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本合同之目的，在此不包括香港、澳门稀奇行 政区和台湾地区法律）统领。   五、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公场地和营业场地查阅。          国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）            第二十一部分      托管契约内容节录   一、基金托管契约当事东谈主   （一）基金经管东谈主   称呼：国泰基金经管有限公司   住所：中国（上海）目田贸易试验区浦东正途1200号2层225室   法定代表东谈主：周向勇   设立日历：1998年3月5日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字【1998】5号   组织时势：有限使命公司   注册老本：壹亿壹仟万元东谈主民币   存续期限：不时计议   磋商电话：400-888-8688   （二）基金托管东谈主   称呼：杭州银行股份有限公司   住所：杭州市庆春路46号   法定代表东谈主：宋剑斌   成立时间：1996年9月25日   组织时势：股份有限公司   注册老本：伍拾玖亿叁仟零贰拾万零肆佰叁拾贰东谈主民币元   存续期间：不时计议   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监许可【2014】337号   二、基金托管东谈主对基金经管东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据磋商法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金投资 范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投履历调或证券选拔尺度的， 基金经管东谈主应按照基金托管东谈主要求的口头提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用 相关技艺系统，对基金试验投资是否稳当基金合同对于证券选拔尺度的约定进行 监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围为具有风雅流动性的金融器具，包括债券（国债、金融债、        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 次级债、二级老本债、央行单子、地方政府债、企业债、公司债、中期单子、短 期融资券、超短期融资券、政府维持机构债券、可分离走动可转债的纯债部分）、 金钱维持证券、债券回购、银行进款（契约进款、依期进款、文牍进款稀奇他银 行进款）、同行存单、货币市集器具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的 其他金融器具，但须稳当中国证监会相关规矩。   本基金不参与股票等权益类金钱的投资，也不参与可调治债券（可分离走动 可转债的纯债部分除外）、可交换债券投资。   基金的投资组合比例为：本基金对债券金钱的投资比例不低于基金金钱的 基金投资不受上述比例限制。在灵通期内，本基金持有的现金或者到期日在一年 以内的政府债券的比例共计不低于基金金钱净值的5%；在禁闭期内，本基金不 受上述5%的限制。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基 金经管东谈主在履行适合圭表后，不错相应调养本基金的投资范围和投资比例规矩。   （二）基金托管东谈主根据磋商法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金投资、 融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调养期限进行监督：   （1）本基金投资于债券金钱的比例不低于基金金钱的80%，但在每个灵通 期启动前一个月、灵通期及灵通期收尾后一个月的期间内，基金投资不受上述比 例限制；   （2）在灵通期内，本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券的 比例共计不低于基金金钱净值的5%；在禁闭期内，本基金不受上述5%的限制。 其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金金钱净值的10%；   （4）本基金经管东谈主经管且由本基金托管东谈主托管的全部基金持有一家公司发 行的证券，不跨越该证券的10%，完全按照磋商指数的组成比例进行证券投资的 基金品种不错不受此条件规矩的比例限制；   （5）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各样金钱维持证券的比例，不得跨越 基金金钱净值的10%；   （6）本基金持有的全部金钱维持证券，其市值不得跨越基金金钱净值的20%；         国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   （7）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）金钱维持证券的比例，不得超 过该金钱维持证券限制的10%；   （8）本基金经管东谈主经管且由本基金托管东谈主托管的全部基金投资于吞并原始 权益东谈主的各样金钱维持证券，不得跨越其各样金钱维持证券共计限制的10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的金钱维持证券。 基金持有金钱维持证券期间，若是其信用等级下落、不再稳当投资尺度，应在评 级答复发布之日起3个月内赐与全部卖出；   （10）本基金干预宇宙银行间同行市集进行债券回购的最持久限为1年，债 券回购到期后不得延期；   （11）灵通期内，本基金主动投资于流动性受限金钱的市值共计不得跨越本 基金金钱净值的15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基 金经管东谈主之外的因素甚至基金不稳当该比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流 动性受限金钱的投资；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动对 手开展逆回购走动的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （13）禁闭期内，本基金的基金金钱总值不得跨越基金金钱净值的200%； 灵通期内，本基金的基金金钱总值不得跨越基金金钱净值的140%；   （14）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、         （9）、            （11）、                （12）项另有约定外，因证券市集波动、证券刊行 东谈主合并、基金限制变动等基金经管东谈主之外的因素甚至基金投资比例不稳当上述规 定投资比例的，基金经管东谈主应当在相关证券可走动的10个走动日内进行调养，但 中国证监会规矩的特殊情形除外。法律法例另有规矩的从其规矩。   基金经管东谈主应当自基金合同成效之日起6个月内使基金的投资组合比例稳当 基金合同的磋商约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳当基 金合同的约定。基金托管东谈主对基金投资的监督与检查自基金合同成效之日起启动。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在 履行适合圭表后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规矩为准，无需召 开基金份额持有东谈主大会审议。       国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   （三）基金托管东谈主根据磋商法律法例的规矩及基金合同的约定，对本托管协 议第十五条第（十二）款基金投资不容行径进行监督。   基金托管东谈主通过过后监督方式对基金经管东谈主基金投资不容行径进行监督。   根据法律法例磋商基金从事关联走动的规矩，基金经管东谈主和基金托管东谈主应事 先互相提供与本机构有控股关系的鼓舞、与本机构有枢纽锋利关系的公司名单。 基金经管东谈主和基金托管东谈主有使命确保关联走动名单的简直性、准确性、圆善性， 并负责实时将更新后的名单发送给对方。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主稀奇控股鼓舞、试验 抑遏东谈主或者与其有枢纽锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他枢纽关联走动的，应当稳当基金的投资办法和投资策略，遵循基金份 额持有东谈主利益优先原则，禁锢利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公正合理价钱履行。相关走动必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例赐与败露。枢纽关联走动应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的零丁董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审查。   （四）基金托管东谈主根据磋商法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金经管 东谈主参与银行间债券市集进行监督。基金经管东谈主应在基金投资运作之前向基金托管 东谈主提供稳当法律法例及行业尺度的、经介意选拔的、本基金适用的银行间债券市 场走动敌手名单，并约定各走动敌手所适用的走动结算方式。基金经管东谈主应严格 按照走动敌手名单的范围在银行间债券市集选拔走动敌手。基金托管东谈主监督基金 经管东谈主是否按事前提供的银行间债券市集走动敌手名单和走动结算方式进行交 易。如基金经管东谈主在基金投资运作之前未向基金托管东谈主提供银行间债券市集走动 敌手名单及结算方式的，视为基金经管东谈主招供全市集走动敌手和全部结算方式。 基金经管东谈主不错每半年或依期对银行间债券市集走动敌手名单及结算方式进行 更新，新名单确定前已与本次剔除的走动敌手进行但尚未结算的走动，仍应按照 契约进行结算。如基金经管东谈主根据市集情况需要临时调养银行间债券市集走动对 手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说明意义，并在与走动敌手发生走动前3 个办事日内与基金托管东谈主协商惩处。   基金经管东谈主负责对走动敌手的资信抑遏，按银行间债券市集的走动法律解释进行 走动，并负责惩处因走动敌手不履行合同而变成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承       国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 担由此变成的任何法律使命及损失。若未践约的走动敌手在基金托管东谈主与基金管 理东谈主确定的时间前仍未承担失约使命稀奇他相关法律使命的，基金经管东谈主不错对 相应损失先行赐与承担，然后再向相关走动敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间 债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金经管东谈主没 有按照预先约定的走动敌手或走动结算方式进行走动时，基金托管东谈主应实时提醒 基金经管东谈主，基金托管东谈主不承担由此变成的任何损结怨使命。   （五）基金托管东谈主根据磋商法律法例的规矩及基金合同和本契约的约定，对 基金经管东谈主选拔进款银行进行监督。   基金投资银行依期进款的，基金经管东谈主应根据法律法例的规矩及基金合同的 约定，确定稳当条件的通盘进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托 管东谈主应据以对基金投资银行进款的走动敌手是否稳当磋商规矩进行监督。如基金 经管东谈主未向基金托管东谈主提供稳当条件的进款银行名单，基金托管东谈主有权不对基金 投资银行进款的走动敌手进行监督，由此变成的损结怨使命均由基金经管东谈主承担。   本基金投资银行进款应稳当如下规矩： 银行进款业务账目及核算的简直、准确。 户，由基金经管东谈主负责办理，如基金经管东谈主要求预留印鉴中包含基金托管东谈主章的， 则在提前文牍基金托管东谈主的情况下，基金托管东谈主至少预留一枚托管东谈主章。本着便 于安全撑持和日常监督核查基金财产的原则，进款行应尽量选拔杭州银行股份有 限公司所在地的分支机构。对于任何的依期进款投资，基金经管东谈主都必须和进款 机构强硬依期进款契约，约定两边的权利和义务，并将已强硬的依期进款契约作 为划款指示附件。该契约中必须有如下明确条件：本息到期反璧或提前支取的所 有款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不得划入其他任何账 户。如依期进款契约中未体现前述条件，基金托管东谈主有权谢绝依期进款投资的划 款指示。进款证实书投递基金托管东谈主或从基金托管东谈主处支取，原则上要求进款银 行或基金经管东谈主授权相关东谈主员亲身上门办理。若收受邮寄品级三方机构传递，基 金托管东谈主不承担由此可能变成的调换、丢失、延误等使命。如进款证实书需在基 金托管东谈主处撑持的，基金托管东谈主仅负责撑持收到的进款证实书但不对进款证实书          国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 的简直性负责。基金经管东谈主应该在合理的时间内进行依期进款的投资和支取事宜， 若基金经管东谈主提前支取或部分提前支取依期进款，若产滋生差（即本基金财产已 计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方法由基金 经管东谈主和进款银行两边协商惩处，并由基金经管东谈主实时文牍基金托管东谈主。为保证 基金财产的安全性，基金经管东谈主应确保进款证实书不得被质押或以任何方式被抵 押，并不得用于转让和背书。 《运作办法》等磋商法律法例，以及国度磋商账户经管、利率经管、支付结算等 的各项规矩。   （六）基金托管东谈主对基金投资中期单子的监督 定严格的对于投资中期单子的风险抑遏轨制和流动性风险处置预案，并书面提供 给基金托管东谈主，基金托管东谈主依据上述文献对基金经管东谈主投资中期单子的比例进行 监督，如基金经管东谈主未提供上述文献，导致基金托管东谈主无法灵验履行监督职责， 由此变成的损结怨使命均由基金经管东谈主承担。 从其约定，基金经管东谈主应实时书面文牍基金托管东谈主。 校服情况，磋商轨制、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，磋商比例限 制的履行情况。基金托管东谈主发现基金经管东谈主的上述事项违反法律法例和基金合同 以及本契约的规矩，有权实时以书面时势文牍基金经管东谈主纠正。基金经管东谈主应积 极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金经管东谈主应按相关托管契约要求向基 金托管东谈主实时发出回函，并实时改正。基金托管东谈主有权随时对所文牍县项进行复 查，督促基金经管东谈主改正。若是基金经管东谈主违法事项未能在限期内纠正的，基金 托管东谈主有权答复中国证监会。   （七）基金托管东谈主根据磋商法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金金钱 净值打算、基金份额净值打算、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分派、相关信息败露、基金宣传推介材料中登载基金事迹发扬数据等进行监 督和核查。若是基金经管东谈主未经基金托管东谈主的审核私行将作假的事迹发扬数据印          国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 制在宣传推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何使命，并有权在发现后答复 中国证监会。   （八）基金托管东谈主发现基金经管东谈主的上述事项及投资指示或试验投资运作违 反法律法例、基金合同和本托管契约的规矩，应实时以电话提醒或书面教唆等方 式文牍基金经管东谈主限期纠正。基金经管东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和 核查。基金经管东谈主收到书面文牍后应鄙人一办事日前实时查对并以书面时势给基 金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违法原因及纠正 期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东谈主有权随时 对文牍县项进行复查，督促基金经管东谈主改正。基金经管东谈主对基金托管东谈主文牍的违 规事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应答复中国证监会。   （九）基金经管东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、基金合同和 本托管契约对基金业务履行核查。对基金托管东谈主发出的书面教唆，基金经管东谈主应 在规矩时间内恢复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管 东谈主按照法律法例、基金合同和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督报 告的事项，基金经管东谈主应积极配合提供相关数据良友和轨制等。   （十）若基金托管东谈主发现基金经管东谈主依据走动圭表还是成效的指示违反法律、 行政法例和其他磋商规矩，或者违反基金合同约定的，应当立即文牍基金经管东谈主， 由此变成的损失由基金经管东谈主承担。   （十一）基金托管东谈主发现基金经管东谈主有枢纽违法行径，应实时答复中国证监 会，同期文牍基金经管东谈主限期纠正，并将纠正结果答复中国证监会。基金经管东谈主 无正直意义，谢绝、阻塞对方根据本托管契约规矩诈骗监督权，或采取拖延、欺 诈等技巧妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主忽视警告仍不改正的， 基金托管东谈主应答复中国证监会。   三、基金经管东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金经管东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管东谈主安全撑持基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需 账户、复核基金经管东谈主打算的基金金钱净值和基金份额净值、根据基金经管东谈主指 令办理清理交收、相关信息败露和监督基金投资运作等行径。   （二）基金经管东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分          国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 账经管、未履行或无故蔓延履行基金经管东谈主资金划拨指示、暴露基金投资信息等 违反《基金法》、基金合同、本托管契约稀奇他磋商规矩时，应实时以书面时势 文牍基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文牍后应实时查对并以书面时势给基 金经管东谈主发出回函，说明违法原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。 在上述规依期限内，基金经管东谈主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金托管东谈主 改正。基金托管东谈主应积极配合基金经管东谈主的核查行径，包括但不限于：提交相关 良友以供基金经管东谈主核查托管财产的圆善性和简直性，在规矩时间内恢复基金管 理东谈主并改正。   （三）基金经管东谈主发现基金托管东谈主有枢纽违法行径，应实时答复中国证监会， 同期文牍基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果答复中国证监会。基金托管东谈主无正 当意义，谢绝、阻塞对方根据本托管契约规矩诈骗监督权，或采取拖延、诓骗等 技巧妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金经管东谈主忽视警告仍不改正的，基 金经管东谈主应答复中国证监会。   四、基金财产撑持   （一）基金财产撑持的原则 及财产承担使命； 户； 整与零丁； 情况两边可另行协商惩处。基金托管东谈主未经基金经管东谈主的指示，不得自走运用、 刑事使命、分派本基金的任何金钱（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有限责 任公司（以下简称“中登公司”）结算数据完成场内走动交收、托管金钱开户银 行扣收结算费和账户选藏费等用度）； 确定到账日历并文牍基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托          国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 管东谈主应实时文牍基金经管东谈主采取要领进行催收。由此给基金财产变成损失的，基 金经管东谈主应负责向磋商当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主应赐与必要的协 助与配合，但对此不承担相应使命； 基金财产。   （二）召募资金的验资 机构开立并经管。 承诺的认购基金份额持有期限稳当《基金法》、                     《运作办法》等磋商规矩后，基金 经管东谈主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金资金账户，同期 在规矩时间内，遴聘稳当《中华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进行验 资，出具验资答复。出具的验资答复由参加验资的2名或2名以上中国注册司帐师 署名方为灵验。 基金经管东谈主按规矩办理退款等事宜。   （三）基金资金账户的开立和经管 的资金账户（托管账户、托管资金专门账户），并根据基金经管东谈主正当合规的指 令办理资金收付。本基金的一切货币收支行动，包括但不限于投资、支付赎回金 额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金资金账户进行。 管东谈主和基金经管东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的行动。基金资金账户不办理通存通兑，不得 透支取现。不得灵通手机银行、电话银行、网上银行专科版。基金经管东谈主不得在 基金托管东谈主柜台办理资金划拨、查询、购买支票等支付结算凭证。 的磋商规矩。       国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 户办理基金金钱的支付。   （四）基金证券账户与证券走动资金账户的开立和经管 为基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户（账户称呼以试验开立为准）。 托管东谈主和基金经管东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦 不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。 的经管和运用由基金经管东谈主负责。 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的 一级法东谈主清理办事，基金经管东谈主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证金、交 收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的规矩履行。 他投资品种的投资业务，波及相关账户的开立、使用的，若无相关规矩，则基金 托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的规矩履行。   （五）债券托管账户的开立和经管   基金合同成效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、银行间市集登记结算机构 的磋商规矩，以本基金的口头在银行间市集登记结算机构开立债券托管账户、持 有东谈主账户和资金结算账户，并代表本基金进行银行间市集债券的后台阐明及资金 结算。基金经管东谈主代表本基金强硬宇宙银行间债券市集债券回购主契约。   （六）其他账户的开立和经管 定，由基金托管东谈主负责开立。新账户按磋商规矩使用并经管。 理。   （七）基金财产投资的磋商有价凭证等的撑持   基金财产投资的磋商什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管 东谈主存放于基金托管东谈主的撑持库，其中，什物证券也可存入中央国债登记结算有限          国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 使命公司、银行间市集清理所股份有限公司、中国证券登记结算有限使命公司上 海分公司/深圳分公司或单子营业中心的代撑持库，撑持凭证由基金托管东谈主理有。 有价凭证的购买和转让，由基金经管东谈主和基金托管东谈主共同办理。基金托管东谈主对由 基金托管东谈主之外机构试验灵验抑遏的金钱不承担撑持使命。   （八）与基金财产磋商的枢纽合同的撑持   与基金财产磋商的枢纽合同的签署，由基金经管东谈主负责。由基金经管东谈主代表 基金签署的、与基金财产磋商的枢纽合同的原件分别由基金经管东谈主、基金托管东谈主 撑持。除本托管契约另有规矩外，基金经管东谈主代表本基金签署的与基金财产磋商 的枢纽合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息败露契约及基金投资业务 中产生的枢纽合同，基金经管东谈主应保证基金经管东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份 蓝本的原件。基金经管东谈主应在枢纽合同签署后实时传真给基金托管东谈主，并在30 个办事日内将蓝本投递基金托管东谈主处。枢纽合同的撑持期限不低于法律法例规矩 的最低期限。   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金经管东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权 业务章的合同传真件并保证其简直性稀奇与原件的完全一致性，未经两边协商或 未在合同约定范围内，合同原件不得蜕变。   五、基金金钱净值打算和司帐核算   （一）基金金钱净值的打算、复核与完成的时间及圭表 是按照每个办事日闭市后，基金金钱净值除以当日基金份额的余额数目打算，精 确到0.0001元，极少点后第5位四舍五入。基金经管东谈主不错设立大额赎回情形下 的净值精度济急调养机制。国度另有规矩的，从其规矩。   基金经管东谈主于每个办事日打算基金金钱净值及基金份额净值，并按规矩公告。 或基金合同的规矩暂停估值时除外。基金经管东谈主每个办事日对基金金钱估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主 按约定对外公布。   （二）基金金钱估值方法和特殊情形的处理          国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   基金所领有的债券、银行进款本息、金钱维持证券、应收款项、其他投资等 金钱及欠债。   （1）证券走动所上市的有价证券的估值 估值；估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生枢纽变化或证券刊行机 构未发生影响证券价钱的枢纽事件的，以最近走动日的市价（收盘价）估值；如 最近走动日后经济环境发生了枢纽变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的重 大事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及枢纽变化因素，调养最近走动市价， 确定公允价钱； 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值； 走动所市集挂牌转让的金钱维持证券，收受估值技艺确定公允价值。在估值技艺 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 况下，应以活跃市集上未经调养的报价算作估值日的公允价值；对于活跃市集报 价未能代表估值日公允价值的情况下，应付市集报价进行调养以阐明估值日的公 允价值；对于不存在市集行动或市集行动很少的情况下，应收受估值技艺确定其 公允价值。在估值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （2）初次公开刊行未上市的债券，收受估值技艺确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）对宇宙银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于 含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诈骗回售权 的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机          国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在显著各异，未上市 期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）吞并证券同期在两个或两个以上市集走动的，按证券所处的市集分别 估值。   （5）本基金投资同行存单，收受估值日第三方估值机构提供的估值价钱数 据进行估值。   （6）持有的银行依期进款或文牍进款以本金列示，按契约或合同利率逐日 阐明利息收入。   （7）当发生大额申购或赎回情形时，基金经管东谈主不错收受舞动订价机制， 以确保基金估值的公正性。具体处理原则与操作范例遵影相关法律法例以及监管 部门、自律组织的规矩。   （8）如有可信字据标明按上述方法进行估值不可客不雅反应其公允价值的， 基金经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。   （9）相关法律法例以及监管部门有强制规矩的，从其规矩。如有新增事项， 按国度最新规矩估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法例的规矩或者未能充分选藏基金份额持有东谈主利益时，应立即文牍 对方，共同查明原因，两边协商惩处。   根据磋商法律法例，基金金钱净值打算和基金司帐核算的义务由基金经管东谈主 承担。本基金的基金司帐使命方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金磋商的会 计问题，如经相关各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一致的宗旨，按照 基金经管东谈主对基金净值信息的打算结果对外赐与公布。   基金经管东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第（8）项进行估值时，所变成的误 差不算作基金金钱估值失误处理。   由于证券走动所、登记结算公司及进款银行品级三方机构发送的数据失误或 者由于其他不可抗力等，基金经管东谈主和基金托管东谈主固然还是采取必要、适合、合 理的要领进行检查，但未能发现失误的，由此变成的基金金钱估值失误，基金管        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 理东谈主和基金托管东谈主受命抵偿使命。但基金经管东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要 的要领消弱或排除由此变成的影响。   （三）基金份额净值失误的处理方式 额净值失误；基金份额净值打算出现失误时，基金经管东谈主应当立即赐与纠正，通 报基金托管东谈主，并采取合理的要领小心损失进一步扩大；失误偏差达到基金份额 净值的0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；失误偏 差达到基金份额净值的0.5%时，基金经管东谈主应当公告，并报中国证监会备案。 偿时，基金经管东谈主和基金托管东谈主应根据试验情况界定两边承担的使命，经阐明后 按以下条件进行抵偿：   （1）本基金的基金司帐使命方由基金经管东谈主担任，与本基金磋商的司帐问 题，如经两边在对等基础上充分磋商后，尚不可达成一致时，按基金经管东谈主的建 议履行，由此给基金份额持有东谈主和基金财产变成的损失，由基金经管东谈主负责赔付。   （2）若基金经管东谈主打算的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐明后公告， 而且基金托管东谈主未对打算过程忽视疑义或要求基金经管东谈主书面说明，基金份额净 值出错且变成基金份额持有东谈主损失的，应根据法律法例的规矩对投资者或基金支 付抵偿金，就试验向投资者或基金支付的抵偿金额，基金经管东谈主与基金托管东谈主按 照经管费和托管费的比例各自承担相应的使命。   （3）如基金经管东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的打算结果，固然屡次重 新打算和查对或对基金经管东谈主收受的估值方法，尚不可达成一致时，为幸免不可 按时公布基金份额净值的情形，以基金经管东谈主的打算结果对外公布，若是由此给 基金份额持有东谈主和基金变成了损失，由基金经管东谈主负责赔付。   （4）由于一方提供的信息失误，进而导致基金份额净值打算失误而引起的 基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由提供失误信息确当事东谈主一方负责赔付。 以基金经管东谈主打算结果为准。 有通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。          国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   （四）暂停估值的情形 金钱价值时； 商阐明后，基金经管东谈主应当暂停估值；   （五）基金司帐轨制   按国度磋商部门规矩的司帐轨制履行。   （六）基金账册的建立   基金经管东谈主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐答复。基金经管东谈主、基金 托管东谈主分别独无意确立、记录和撑持本基金的全套账册。若基金经管东谈主和基金托 管东谈主对司帐处理方法存在分歧，应以基金经管东谈主的处理方法为准。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金金钱净值的打算和公告的，以基金 经管东谈主的账册为准。   （七）基金财务报表与答复的编制和复核   基金财务报表由基金经管东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金经管东谈主编制的基金财务报表后，进行零丁的复核。核 对不符时，应实时文牍基金经管东谈主共同查出原因，进行调养，直至两边数据完全 一致。   （1）报表的编制   基金经管东谈主应当在季度收尾之日起15个办事日内完成基金季度答复的编制； 在上半年收尾之日起两个月内完成基金中期答复的编制；在每年收尾之日起三个 月内完成基金年度答复的编制。基金年度答复中的财务司帐答复应当经过稳当 《中华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计。基金合同成效不及2个月 的，基金经管东谈主不错不编制当期季度答复、中期答复或者年度答复。         国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   （2）报表的复核   基金经管东谈主应实时完成报表编制，将磋商报表提供基金托管东谈主复核；基金托 管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金经管东谈主和基金托管东谈主应共 同查明原因，进行调养，调养以国度磋商规矩为准。   基金经管东谈主应留足充分的时间，便于基金托管东谈主复核相关报表及答复。   六、基金份额持有东谈主名册的撑持   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。 基金份额持有东谈主名册由登记机构根据基金经管东谈主的指示编制和撑持，基金经管东谈主 和基金托管东谈主应分别撑持基金份额持有东谈主名册，保存期不低于法律法例规矩的最 低期限。如不可妥善撑持，则按相关法例承担使命。   在基金托管东谈主要求或基金合同成效日、基金合同断绝日、基金份额持有东谈主大 会权益登记日、编制中期答复和年度答复前，基金经管东谈主应将磋商良友送交基金 托管东谈主，不得无故谢绝或延误提供，并保证其简直性、准确性和圆善性。基金托 管东谈主不得将所撑持的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并 应校服守秘义务，除违法律、法例、规章另有规矩，有权机关另有要求。   七、争议惩处方式   因本托管契约产生或与之相关的争议，两边当事东谈主应通过协商、统一惩处， 协商、统一不可惩处的，则任何一方有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员 会，按照该会届时灵验的仲裁法律解释进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终 局的，对仲裁各方当事东谈主均具有拘谨力，除非仲裁裁决另有规矩，仲裁用度由败 诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守各自的职责，陆续赤诚、远程、尽责地履 行基金合同规矩的义务，选藏基金份额持有东谈主的正当权益。   托管契约受中国法律（为本契约之目的，在此不包括香港、澳门稀奇行政区 和台湾地区法律）统领。   八、基金托管契约的变更、断绝与基金财产的清理   （一）托管契约的变更圭表   本托管契约两边当事东谈主经籍面协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新 契约，其内容不得与基金合同的规矩有任何冲破。基金托管契约的变更报中国证         国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号） 监会备案。   （二）基金托管契约断绝出现的情形 权；   （三）基金财产的清理   （1）基金财产清理小组：自出现《基金合同》断绝事由之日起30个办事日 内成立基金财产清理小组，基金经管东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的 监督下进行基金清理。   （2）基金财产清理小组组成：基金财产清理小组成员由基金经管东谈主、基金 托管东谈主、稳当《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事者谈主员。   （3）基金财产清理小组职责：基金财产清理小组负责基金财产的撑持、清 理、估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）基金合同断绝情形出刻下，由基金财产清理小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理答复；   （5）遴聘司帐师事务所对清理答复进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 答复出具法律宗旨书；   （6）将清理答复报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 不可实时变现的，清理期限相应顺延。        国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的通盘合 理用度，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产清理的分派有规划，将基金财产清理后的全部剩余金钱扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金 份额比例进行分派。   清理过程中的磋商枢纽事项须实时公告；基金财产清理答复经稳当《中华东谈主 民共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理答复报中国证监会备 案后5个办事日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理 答复登载在规矩网站上，并将清理答复教唆性公告登载在规矩报刊上。   基金财产清理账册及磋商文献由基金托管东谈主保存不低于法律法例规矩的最 低期限。            国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）           第二十二部分          对基金份额持有东谈主的服务     基金经管东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。以下是主要的服务内 容，基金经管东谈主根据基金份额持有东谈主的需要和市集的变化，有权加多、修改这些 服务花样。     一、客户服务专线     二、客户投诉及建议受理服务     投资东谈主不错通过电话、信函、电邮、传真等方式忽视商议、建议、投诉等需 求，基金经管东谈主将尽快给予回复，并在处理进度中随时给予追踪反馈。     三、短信教唆发送服务     投资东谈主不错通过拨打基金经管东谈主客户服务电话、网站苦求订制（退订）免费 的手机短信资讯。基金经管东谈主依期或不依期向投资东谈主发送短信资讯。     四、电子邮件电子刊物发送服务     投资东谈主不错通过拨打基金经管东谈主客户服务电话、网站苦求订制（退订）免费 的电子邮件资讯。基金经管东谈主依期或不依期向投资东谈主发送电子资讯。     五、磋商基金经管东谈主 层     邮编：200082     六、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法领悟的内容，请通过上述方式 磋商基金经管东谈主。请确保投资前，您/贵机构还是全面领悟了本招募说明书。       国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）         第二十三部分       其他应败露事项        公告称呼                败露媒介        日历 对于国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式                           《上海证券报》   2023/10/12 证券投资基金提前收尾灵通期的公告 国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券                           《上海证券报》    2024/1/17 投资基金基金司理变更公告 国泰基金经管有限公司高档经管东谈主员变更                           《中国证券报》    2024/3/27 公告 国泰基金经管有限公司高档经管东谈主员变更                           《中国证券报》    2024/7/25 公告 国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券                           《上海证券报》   2024/10/12 投资基金灵通申购、赎回及调治业务的公告 对于国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式 证券投资基金灵通申购、赎回及调治业务的       《上海证券报》   2024/10/14 教唆性公告       国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）      第二十四部分     招募说明书存放及查阅方式   本招募说明书存放在本基金经管东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场地，投 资东谈主可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件， 但应以招募说明书蓝本为准。基金经管东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告 的内容完全一致。       国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）             第二十五部分        备查文献   以下备查文献存放在本基金经管东谈主、基金托管东谈主的办公场地。投资东谈主可在办 公时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。   一、中国证监会对于准予国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金 注册的批复文献   二、《国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金基金合同》   三、《国泰睿鸿一年依期灵通债券型发起式证券投资基金托管契约》   四、法律宗旨书   五、基金经管东谈主业务履历批件、营业派司   六、基金托管东谈主业务履历批件、营业派司   七、中国证监会要求的其他文献                              国泰基金经管有限公司                              二零二四年十二月三日

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