国泰货币市集证券投资基金
更新招募说明书
（2024 年第二号）
基金管理东谈主：国泰基金管理有限公司
基金托管东谈主：中国农业银行股份有限公司
国泰货币市集证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）
要紧教唆
本基金的召募央求已于 2005 年 4 月 25 日获中国证监会证监基金字200566 号文批准。
本基金的基金合同于 2005 年 6 月 21 日稳重收效。
国泰基金管理有限公司（以下简称“本基金管理东谈主”或“基金管理东谈主”）保证本招募说明书
的内容确切、准确、完好。本招募说明书经中国证监会审核痛快，但中国证监会对本基金募
集的核准，均不标明其对本基金的价值和收益作念出本质性判断或保证，也不标明投资于本基
金莫得风险。
投资者购买本货币市集基金并不就是将资金行动进款存放在银行或进款类金融机构，
基金管理公司不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金管理东谈主依照恪尽责守、敦朴信用、严慎勤劳的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者投资于本基金，必须自担风险。
投资有风险，投资者拟申购本基金时应认真阅读本招募说明书，全面意识本基金产物的
风险收益特征，应充分研究投资者自身的风险承受才调，并对于申购基金的意愿、时机、数
量等投资行动作出孤苦决策。基金管理东谈主提醒投资者基金投资的“买者快意”原则，在投资者
作出投资决策后，基金运营气象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
基金的过往功绩并不预示其畴昔清楚。
基金管理东谈主管理的其他基金的功绩并不组成对本基金功绩清楚的保证。
投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、
《基金合同》、基金产
品贵寓概要。
本招募说明书也曾本基金托管东谈主复核。本次招募说明书更新事由为年度更新。本招募说
明书所载投资组合答复为 2024 年 3 季度答复，净值清楚数据截止日为 2024 年 6 月 30 日，
主要东谈主员情况截止日为 2024 年 12 月 2 日，除非另有说明，本招募说明书其他所载内容截止
日为 2024 年 10 月 31 日。
（本答复中财务数据未经审计）
国泰货币市集证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）
目 录
国泰货币市集证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）
第一节 绪 言
本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公
开召募证券投资基金运作管理办法》
（以下简称《运作办法》）
、《公开召募证券投资基金销售
机构监督管理办法》（以下简称《销售办法》）
、《公开召募证券投资基金信息露出管理办法》
（以下简称《信息露出办法》）、
《货币市集基金监督管理办法》
（以下简称《管理办法》）
、《关
于实施相关问题的端正》
（以下简称《相关问题的端正》）、
《基
金管理公司干与银行间同行市集管理端正》
（以下简称《管理端正》）、
《货币市集基金信息披
露绝尖端正》（以下简称“《信息露出绝尖端正》”）
、《公开召募绽开式证券投资基金流动性
风险管理端正》（以下简称“《流动性风险管理端正》”）过头他相关端正以及《国泰货币市
场证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
本招募说明书进展了国泰货币市集证券投资基金的投资主义、策略、风险、费率等与投
资者投资决策相关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何乌有记录、误导性诠释或者紧要遗漏，并对其
确切性、准确性、完好性承担法律使命。本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓央求召募
的。本基金管理东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本
招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金
当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份
额执有东谈主和基金合同确当事东谈主，其执有基金份额的行动自身即标明其对基金合同的承认和接
受，并按照《证券投资基金法》
、基金合同过头他相关端正享有权利、承担义务。基金投资
者欲了解基金份额执有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。
第二节 释 义
本基金招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
货币市集证券投资基金： 指投资于货币市集器具的基金。本基金所投资的货币市集工
具详见基金合同中对于“基金的投资”等关系部分的约定内
容；
基金或本基金： 指国泰货币市集证券投资基金；
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基金合同： 指《国泰货币市集证券投资基金基金合同》及对基金合同的
任何有用改造和补充；
招募说明书： 指《国泰货币市集证券投资基金招募说明书》过头更新；
《基金法》： 指 2012 年 12 月 28 日经第十一届世界东谈主民代表大会常务委员
会第三十次会议通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015
年 4 月 24 日第十二届世界东谈主民代表大会常务委员会第十四次
会议《世界东谈主民代表大会常务委员会对于修改 国口岸法>等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券
投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的改造；
《运作办法》： 指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公
开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其经常作念
出的改造；
《销售办法》： 指《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布
机关对其经常作念出的改造；
《信息露出办法》： 指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的
《公开召募证券投资基金信息露出管理办法》及颁布机关对
其经常作念出的改造；
《管理办法》： 指中国证监会及中国东谈主民银行 2015 年 12 月 17 日共同颁布并
于 2016 年 2 月 1 日起履行的《货币市集基金监督管理办法》
及颁布机关对其经常作出的改造；
《管理端正》： 指 1999 年 8 月 27 日中国证监会发布（转发）并于 1999 年 8
月 27 日起履行的《基金管理公司干与银行间同行市集管理规
定》，及有权机关对其经常作出之改造与补充；
《相关问题的端正》： 指中国证监会及中国东谈主民银行 2015 年 12 月 17 日共同颁布并
于 2016 年 2 月 1 日起履行的《对于实施 管理办法>相关问题的端正》及颁布机关对其经常作出的修
订；
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《信息露出绝尖端正》： 指 2005 年 3 月 25 日中国证监会发布，并于 2005 年 4 月 1 日
起履行的证券投资基金信息露出编报执法第 5 号《货币市集
基金信息露出绝尖端正》，及有权机关对其经常作出之改造与
补充；
《流动性风险管理端正》： 指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的
《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管理端正》及颁
布机关对其经常作念出的改造；
中国证监会： 指中国证券监督管理委员会；
银行业监督管理机构： 指中国东谈主民银行和/或国度金融监督管理总局；
基金合同当事东谈主： 指受基金合同拘谨，根据基金合同享有权利并承担义务的基
金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主；
基金管理东谈主： 指国泰基金管理有限公司；
基金托管东谈主： 指中国农业银行股份有限公司；
基金份额执有东谈主： 指照章或依据基金合同、招募说明书或更新招募说明书取得
和执有本基金基金份额的投资者；
销售代理东谈主： 指接受基金管理东谈主托付代为办理本基金的认购、申购、赎回、
转换、非交易过户及转托管等业务的机构；
销售机构： 指基金管理东谈主及销售代理东谈主；
基金销售业务： 指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等
业务；
基金注册登记机构： 指国泰基金管理有限公司或接受国泰基金管理有限公司托付
办理基金注册与过户登记业务的机构；
基金账户： 指基金注册登记机构为基金投资者开立的记录其执有的基金
份额余额过头变动情况的账户；
个东谈主投资者： 指依据中华东谈主民共和国相关法律法例过头他相关端正不错投
资于证券投资基金的当然东谈主投资者；
机构投资者： 指依据中华东谈主民共和国相关法律法例过头他相关端正不错投
资于证券投资基金的在中华东谈主民共和国注册登记或经政府有
权部门批准诞生的机构；
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及格境外机构投资者： 指妥贴《及格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》
端正的条件，经监管部门批准投资于中国证券市集的中国境
外基金管理机构、保障公司、证券公司过头它资产管理机构；
基金合同收效日： 指基金召募期收尾并达到法律法例端正的条件后向中国证监
会办理基金合同备案手续并收到其书面阐述之日；
基金存续期： 指基金合同收效至基金合同休止，基金存续的不如期之期限；
基金召募期： 指自基金份额发售之日起不跳跃 3 个月的时间；
转换： 指基金份额执有东谈主要求基金管理东谈主将其执有的本基金份额转
换为基金管理东谈主管理的其他绽开式基金份额的行动；
日／天： 指公历日；
服务日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的平旧友易日；
绽开日： 指销售机构为投资者办理基金申购、赎回等业务的服务日；
T 日： 指销售机构在端正时间受理投资者申购、赎回、转换或其他
业务央求的日历；
T+n 日： 指 T 日后第 n 个服务日（不包含 T 日）；
元： 指东谈主民币元；
申购： 指基金存续期间投资者通过销售机构向基金管理东谈主提倡央求
购买本基金份额的行动；
赎回： 指基金存续期间基金份额执有东谈主通过销售机构向基金管理东谈主
提倡央求卖出本基金份额的行动；
转托管： 指基金份额执有东谈主将执有的基金份额在注册登记系统内不同
销售机构（网点）之进行转托管的行动；
非交易过户： 指不领受申购、赎回等基金交易神志，将一定数目的基金份
额按照一定例则从某一投资者账户滚动到其他账户的行动；
销售服务用度： 指本基金用于执续销售和服务基金份额执有东谈主的用度。该笔
用度从基金财产入彀提，属于基金的营运用度；
基金份额分类： 本基金分设两类基金份额：A 类基金份额和 B 类基金份额。
两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费
并分别公布每万份基金净收益和七日年化收益率；
A 类基金份额： 指按照 0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别；
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B 类基金份额： 指按照 0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别；
基金份额的升级： 指当投资者在单个基金账户保留的某级基金份额知足上一级
基金份额的最低份额要求时，注册登记机构可将投资者在该
基金账户保留的该级基金份额全部升级为上一级基金份额；
基金份额的左迁： 指当投资者在单个基金账户保留的某级基金份额不成知足该
级基金份额最低份额要求时，注册登记机构可将投资者在该
基金账户保留的该级基金份额全部左迁为下一级基金份额；
固定基金份额净值交易： 指本基金存续内，不管基金投资是否盈利或赔本，投资者申
购、赎回本基金份额，均适用固定基金份额净值进行交易，
本基金的固定基金份额净值为 1.00 元；
日每万份基金净收益： 指每万份基金份额的日净收益；
基金七日年化收益率： 指以最近七日（含节沐日）收益所折算的年资产收益率；
收益分派： “逐日分派，按日支付”。本基金收益根据逐日基金收益公告，
以每万份基金单元收益为基准，为投资者逐日计较当日收益
并分派，逐日进行支付。投资者当日收益的精准度为一丝点
后两位，一丝点后三位领受去尾的神志，因去尾形成的余额
进行再次分派，直到分完为止；
摊余成本法： 指本基金资产的计价对象以买入成本列示，按照票面利率或
公约利率并研究其买入时的溢价与折价，在其剩孑遗续期内
按践诺利率法摊销，逐日计提损益；
基金信息露出义务东谈主： 指基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额执有东谈主大会的基
金份额执有东谈主等法律、行政法例和中国证监会端正的负有
信息露出义务的当然东谈主、法东谈主和其他组织；
流动性受限资产： 指由于法律法例、监管、合同或操作费事等原因无法以合理
价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以
上的逆回购与银行如期进款（含公约约定有条件提前支取的
银行进款）、资产支执证券、因刊行东谈主债务讲错无法进行转让
或交易的债券等，但中国证监会认同的特别情形或另有端正
的除外；
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不可抗力： 指基金合同当事东谈主无法预见、无法克服、无法幸免的事件或
因素，包括但不限于激流、地震过头它当然灾害、战役、骚
乱、失火、政府征用、充公、证券交易场合非平素停市、相
关法律、法例、规章、计策及行政敕令的颁布或变更或其它
突发事件；
指定引子： 指中国证监会指定的用以进行信息露出的世界性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国
证监会基金电子露出网站）等引子；
基金产物贵寓概要： 指《国泰货币市集证券投资基金基金产物贵寓概要》过头更
新。
第三节 基金管理东谈主
一、基金管理东谈主概况
称号：国泰基金管理有限公司
诞寿辰期：1998 年 3 月 5 日
住所：中国（上海）摆脱贸易试验区浦东通衢 1200 号 2 层 225 室
办公地址：上海市虹口区公谈路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 15-20 层
法定代表东谈主：周向勇
注册老本：1.1 亿元东谈主民币
有筹商东谈主：辛怡
有筹商电话：021-31089000，4008888688
基金管理东谈主股本结构如下：
推进称号 股权比例
中国建银投资有限使命公司 60%
意大利忠利集团 30%
中国电力财务有限公司 10%
二、主要东谈主员情况
周向勇，董事长，硕士研究生，28 年金融从业经历。曾任职于中国开荒银行总行、中
国建银投资有限使命公司。2011 年 1 月加入国泰基金管理有限公司，历任公司总司理助理、
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副总司理、总司理等，现任公司党委秘书、董事长。
王惠平，董事，研究生学历，博士学位，高等管帐师，中国非执业注册管帐师。1996
年 9 月至 2004 年 7 月任职于财政部财政监督司、财政部监督检查局。2004 年 8 月至 2011
年 6 月任职于财政部国务院农村税费蜕变服务小组办公室（国务院农村综合蜕变服务小组办
公室）。历任财政部监督检查局检查一处副处长，财政部国务院农村税费蜕变服务小组办公
室（国务院农村综合蜕变服务小组办公室）一处处长。2011 年 7 月至 2021 年 6 月任职于海
南省财政厅，历任海南省财政厅总管帐师、副厅长、财政厅党组秘书、财政厅厅长。2021
年 7 月至 2023 年 4 月任职于海南省社会科学界聚会会（海南省社会科学院），历任海南省社
会科学界聚会会党组秘书、主席兼海南省社会科学院院长。2023 年 4 月起任中央汇金投资
有限使命公司派往中国建投董事。2023 年 11 月起任中建投租出股份有限公司董事。2023
年 9 月起任公司董事。
Santo Borsellino，董事，硕士研究生。1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负责经济研究；
UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融分析师；1999-2004 年在 LEHMAN
BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保障研究员；2004-2005 年任 URWICK CAPITAL LLP
合伙东谈主；2005-2006 年在 CREDIT SUISSE 任副总裁；
SpA 历任研究员/基金司理。2009-2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益部总
监 。 2013 年 6 月 -2019 年 3 月 任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 和 GENERALI
INSURANCE ASSET MANAGEMENT 总司理。2019 年 4 月-2023 年 12 月任 Investments &
Asset Management Corporate Governance Implementation & Institutional Relations 主 管 和
GENERALI INSURANCE ASSET MANAGEMENT 董事长。2024 年 1 月 1 日起任 GENERALI
INVESTMENTS HOLDING S.p.A. 董 事 长 和 GENERALI ASSET MANAGEMENT S.p.A.
SGR (GENAM) 副董事长。2013 年 11 月起任公司董事。
游一冰，董事，大学本科，英国特准保障学会高等会员（FCII）及英国特准保障师
（Chartered Insurer）。1989 年至 1994 年任中国东谈主民保障公司总公司营业部助理司理；1994
年至 1996 年任中国保障（欧洲）控股有限公司总裁助理；1996 年至 1998 年任忠利保障有
限公司英国分公司再保障承保东谈主；1998 年至 2017 年任忠利亚洲中国地区总司理；2002 年至
今任满意东谈主寿保障有限公司董事；2007 年于今任满意财产保障有限公司董事；
年任满意财产保障有限公司总司理；2013 年于今任满意资产管理有限公司董事；2017 年至
今任忠利集团大中华区推进代表。2010 年 6 月起任公司董事。
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戴建元，董事，大学本科，高等管帐师。1994 年 7 月至 1998 年 4 月，任福建省泉州电
业局财务科管帐。1998 年 4 月至 2001 年 3 月，任福建省电力有限公司财务部管帐。2001
年 3 月至 2005 年 8 月，任福建省厦门市电业局总管帐师。2005 年 8 月于今，历任中国电力
财务有限公司福建业务部主任、直属营业部副主任（主执服务、正处级）、直属营业部主任、
办公室主任、审计部主任、副总经济师、首席风险师、总风险师。2020 年 12 月起任公司董
事。
李昇，董事，硕士研究生，28 年金融从业经历。曾任职于中国开荒银行总行、中国建
银投资有限使命公司。2024 年 7 月加入国泰基金管理有限公司，现任公司党委副秘书、总
司理、公司董事。
黄晓衡，孤苦董事，硕士研究生，高等经济师。1975 年 7 月至 1991 年 6 月，在中国建
设银行江苏省分行服务，先后任职于有筹商处、信贷处、国际业务部，历任副处长、处长。1991
年 6 月至 1993 年 9 月，任中国开荒银行伦敦代表处首席代表。1993 年 9 月至 1994 年 7 月，
任中国开荒银行纽约代表处首席代表。1994 年 7 月至 1999 年 3 月，在中国开荒银行总行工
作，历任国际部副总司理、资金有筹商部总司理、管帐部总司理。1999 年 3 月至 2010 年 1 月，
在中国国际金融有限公司服务，历任财务总监、公司管委会成员、看护人。2010 年 4 月至 2012
年 3 月，任汉石投资管理有限公司（香港）董事总司理。2013 年 8 月至 2016 年 1 月，任中
金基金管理有限公司孤苦董事。2017 年 3 月起任公司孤苦董事。
吴群，孤苦董事，博士研究生，高等管帐师。1986 年 6 月至 1999 年 1 月在中国财政研
究院研究生部（原财政部财政科研所研究生部）服务，历任讲师、副研究员、副主任、主任。
北京分所服务，历任工夫部/企业风险管理部高等司理、总监，管理征询部总监。2003 年 6
月至 2005 年 11 月，在中国电子产业工程有限公司服务，担任财务部总司理。2005 年 11 月
至 2016 年 7 月在中国电子信息产业集团有限公司服务（简称“CEC”），历任审计部副主任、
资产部副主任（主执服务）、主任。2014 年 9 月至 2016 年 7 月任中国上市公司协会军工委
员会副会长，2016 年 8 月至 2018 年 1 月任中国上市公司协会军工委员会看护人。2012 年 3
月至 2016 年 7 月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经济师。在 CEC 服务期间，至
舶重工集团海洋防务与信息对抗股份有限公司孤苦董事。2017 年 10 月起任公司孤苦董事。
冯丽英，孤苦董事，大学本科，高等经济师。1984 年 9 月至 1987 年 6 月，任北京第二
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轻工业总公司科员。1987 年 7 月至 1998 年 9 月，历任中国开荒银行东谈主事部作事工资处副处
长、处长。1998 年 9 月至 1999 年 9 月，任中国国际金融有限使命公司东谈主力资源部高等司理。
期间兼任中国耀华浮华玻璃有限使命公司副董事长，中国宏源证券公司监事长。2005 年 9
月至 2011 年 2 月，任中国开荒银行总行东谈主力资源部副总司理（总司理级）
。期间兼任建信基
金管理有限公司监事长。2011 年 2 月至 2015 年 11 月，任中国开荒银行待业金业务部总经
理。2015 年 11 月至 2019 年 7 月，任建信待业金管理有限使命公司总裁。2020 年 12 月起任
公司董事。
冯一夫，监事，硕士研究生。2009 年 2 月至 2017 年 10 月，任安盛德国投资分析师。
首席投资官。2023 年 4 月起任公司监事。
李箐，监事，研究生。1997 年 7 月至 1997 年 8 月，中国电力相信投资有限公司资金部
职工。1997 年 8 月至 1999 年 7 月，中电信实业开荒总公司财务部职工。1999 年 7 月至 1999
年 12 月，中国电力相信投资有限公司财务部职工。2000 年 1 月起，在中国电力财务有限公
司服务，历任财务部处长、主任助理、主任管帐师、副主任、主任，现任审计部主任。2020
年 12 月起任公司监事。
邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。2001 年 9 月加友邦泰基金管理有限
公司，历任行业研究员、基金司理助理，2008 年 4 月至 2018 年 3 月任国泰金鼎价值精选混
合型证券投资基金的基金司理，2009 年 5 月至 2018 年 3 月任国泰区位上风搀杂型证券投资
基金（原国泰区位上风股票型证券投资基金）的基金司理，2013 年 9 月至 2015 年 3 月任国
泰估值上风股票型证券投资基金（LOF）的基金司理，2015 年 9 月至 2018 年 3 月任国泰央
企蜕变股票型证券投资基金的基金司理，2019 年 7 月至 2020 年 7 月任国富民强养老主义日
期 2040 三年执有期搀杂型基金中基金（FOF）的基金司理，2021 年 9 月起任国泰国策驱动
生动配置搀杂型证券投资基金的基金司理。2017 年 7 月至 2019 年 3 月任投资总监（权益），
年 8 月起任公司职工监事。
吴洪涛，监事，大学本科。曾任职于恒生电子股份有限公司。2003 年 7 月至 2008 年 2
月，任金鹰基金管理有限公司运作保障部司理。2008 年 2 月加入国泰基金管理有限公司，
历任信息工夫部工程师、运营管理部总监助理、运营管理部副总监，现任运营管理部总监。
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宋凯，监事，大学本科。2008 年 9 月至 2012 年 11 月，任毕马威华振管帐师事务所上
海分所助理司理。2012 年 11 月加入国泰基金管理有限公司，历任审计部总监助理、纪检监
察室副主任、审计部总监，现任风险管理部总监。2017 年 3 月起任公司职工监事。
李昇，总司理，简历同上。
张玮，硕士研究生，24 年金融从业经历。曾任职于申银万国证券研究所、星河基金管
理有限公司、国泰基金管理有限公司、敦和资产管理有限公司。2019 年 2 月再次加入国泰
基金管理有限公司，历任公司总司理助理，现任公司党委委员、副总司理。
封雪梅，硕士研究生，26 年金融从业经历。曾任职于中国工商银行北京分行营业部、
大成基金管理有限公司、信达澳银基金管理有限公司、国寿安保基金管理有限公司。2018
年 7 月加入国泰基金管理有限公司，现任公司副总司理。
倪蓥，硕士研究生，23 年金融从业经历。曾任职于新晨信息工夫有限使命公司。2001
年 3 月加入国泰基金管理有限公司，历任信息工夫部总监、运营管理部总监、公司总司理助
理等，现任公司首席信息官。
刘国华，博士研究生，30 年金融从业经历。曾任职于山东省国际相信投资公司、万家
基金管理有限公司。2008 年 4 月加入国泰基金管理有限公司，历任产物计议部总监、公司
首席产物官、公司首席风险官等，现任公司督察长。
（1）现任基金司理
安靖，硕士研究生，CFA，13 年证券基金从业经历。曾任职于海富通基金管理有限公
司、华安基金管理有限公司、汇添富基金管理股份有限公司。2020 年 3 月加入国泰基金，
拟任基金司理。2020 年 7 月至 2022 年 8 月任国泰惠鑫一年如期绽开债券型发起式证券投资
基金的基金司理，2020 年 7 月至 2022 年 11 月任国泰现款管理货币市集基金的基金司理，
货币市集基金和国泰利享中短债债券型证券投资基金的基金司理，2021 年 6 月起兼任国泰
利优 30 天滚动执有短债债券型证券投资基金的基金司理，2021 年 8 月起兼任国泰利泽 90
天滚动执有中短债债券型证券投资基金的基金司理，2022 年 5 月起兼任国泰中证同行存单
AAA 指数 7 天执有期证券投资基金的基金司理，2022 年 11 月起兼任国泰利盈 60 天滚动执
有中短债债券型证券投资基金的基金司理，2022 年 12 月起兼任国泰利安中短债债券型证券
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投资基金的基金司理，2024 年 8 月起兼任国泰润利纯债债券型证券投资基金的基金司理。
丁士恒，硕士研究生，10 年证券基金从业经历。2014 年 1 月加入国泰基金，任交易员。
币市集基金、国泰瞬利交易型货币市集基金、国泰利享中短债债券型证券投资基金和国泰惠
鑫一年如期绽开债券型发起式证券投资基金的基金司理，2022 年 12 月起兼任国泰利享安益
短债债券型证券投资基金的基金司理，2023 年 8 月起兼任国泰鑫鸿一年如期绽开债券型发
起式证券投资基金的基金司理，2024 年 3 月起兼任国泰利恒 30 天执有期债券型证券投资基
金的基金司理。
周峥奇，硕士，12 年证券基金从业经历。曾任职于上海国际货币经纪有限使命公司、
鑫元基金管理有限公司和中航相信股份有限公司。2024 年 4 月加入国泰基金，拟任基金经
理。2024 年 4 月起任国泰货币市集证券投资基金的基金司理，2024 年 8 月起兼任国泰安益
生动配置搀杂型证券投资基金的基金司理。
（2）历任基金司理
司理。2008 年 9 月至 2010 年 9 月由翁锡赟担任本基金的基金司理，2010 年 9 月至 2011 年
日由赵峰担任本基金的基金司理，2011 年 12 月 5 日至 2012 年 1 月 8 日由赵峰和胡永青共
同担任本基金的基金司理，2012 年 1 月 9 日至 2012 年 12 月 2 日由胡永青担任本基金的基
金司理，2012 年 12 月 3 日至 2013 年 10 月 24 日由胡永青和姜南林共同担任本基金的基金
司理，2013 年 10 月 25 日至 2015 年 6 月 3 日由姜南林担任本基金的基金司理，2015 年 6
月 4 日起至 2015 年 7 月 16 日由姜南林和韩哲昊共同担任本基金的基金司理，2015 年 7 月
年 7 月 6 日由丁士恒担任本基金的基金司理，2020 年 7 月 7 日起至 2024 年 4 月 28 日由丁
士恒和安靖共同担任本基金的基金司理，2024 年 4 月 29 日起于今由安靖、丁士恒和周峥奇
共同担任本基金的基金司理。
本基金管理东谈主设有公司投资决策委员会，其成员在公司高等管理东谈主员、投研部门负责东谈主
及业务主干等关系东谈主员中产生。公司总司理不错保举上述东谈主员之外的投资管理关系东谈主员担任
成员，督察长和运营体系负责东谈主列席公司投资决策委员会会议。公司投资决策委员会主要职
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责是根据相关法例和基金合同，审议并决策公司投资研究部门提倡的公司全体投资策略、基
金大类资产配置原则，以及研究关系投资部门提倡的紧要投资建议等。
投资决策委员会成员组成如下：
主任委员：
李昇：简历同上
执行委员：
张玮：简历同上
委员：
梁杏：总司理助理、量化投资部总监
胡松：投资总监（待业金）、待业金及专户投资部总监
索峰：投资总监（固收）、十足收益投资部总监
郑有为：研究部副总监
三、基金管理东谈主职责
售、申购、赎回和登记事宜；
金份额执有东谈主大会；
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四、基金管理东谈主的承诺
部贬抑轨制，采取有用措施，防守违背《中华东谈主民共和国证券法》行动的发生。
取有用措施，防守下列行动发生：
（1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公谈地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额执有东谈主之外的第三东谈主谋取利益；
（4）向基金份额执有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；
（5）法律法例或中国证监会谢却的其他行动。
法例及行业表率，敦朴信用、勤劳尽责，不从事以下行径：
（1）越权或违纪经营；
（2）违背基金合同或托管公约；
（3）专诚损伤基金份额执有东谈主或其他基金关系机构的正当权益；
（4）在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；
（5）断绝、侵略、费事或严重影响中国证监会照章监管；
（6）鄙俚使命、浮滥权柄，不按照端正履行职责；
（7）违背现行有用的相关法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的相关端正，泄
漏在职职期间瞻念察的相关证券、基金的交易深邃，尚未照章公开的基金投资内容、基金投资
有筹商等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主从事关系的交易行径；
（8）违背证券交易场合业务执法，利用对敲、倒仓等技能支配市集价钱，淆乱市集秩
序；
（9）贬损同行，以举高我方；
（10）以不正直技能谋求业务发展；
（11）有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；
（12）在公开信息露出和告白中专诚含有乌有、误导、诓骗因素；
（13）其他法律、行政法例以及中国证监会谢却的行动。
效措施，防守违背基金合同行动的发生。
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五、基金司理承诺
利益；
容、基金投资有筹商等信息，且不利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主从事关系的交易行径；
六、基金管理东谈主里面贬抑轨制
基金管理东谈主为防守和化解经营运作中濒临的风险，保证经营行径的正当合规和有用开展，
制定了一系列组织机制、管理方法、操作标准与贬抑措施，形成了公司完好的里面贬抑体系，
并通过相应的具体业务贬抑经由来严格实施。
为保证里面贬抑的系统性和有用性，公司制定了合理、完备、有用、可执行的规章轨制
体系并结合业务发展、法律法例及监管环境变化，对里面贬抑轨制进行实时的更新和治愈，
以适当公司经营行径的变化，络续增强和优化公司轨制的完备性、有用性和当令性。
（1）保证公司经营运作正当合规，形成遵法经营、表率运作的经营理念；
（2）防守和化解风险，提高经营管理效益，确保公司经营的稳健运行和受托资产的安
全完好，兑现公司执续、稳当、健康发展；
（3）确保受托资产、公司财务和其他信息简直切、准确、完好、实时；
（4）珍摄公司淡雅的品牌形象。
（1）全面性原则。里面贬抑应笼罩公司的各项业务、系数部门和岗亭，浸透到决策、
执行、监督、反馈等系数业务过程和业务设施。
（2）有用性原则。建立科学、合理、有用的里面贬抑轨制，公司全体职工必须奋发维
护里面贬抑轨制的有用执行。
（3）相互孤苦和制约原则。公司根据业务的需要诞生相对孤苦的机构、部门和岗亭，
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公司里面部门和岗亭的成立必须权责分明、相互制约。里面贬抑的检查评价部门必须孤苦于
各业务执行部门。公司受托资产、自有资产、其他资产的运作必须分离。
（4）适当性原则。公司里面贬抑应根据公司经营业务发展、新产物的开荒、金融立异、
法律法例以及市集环境的变化等实时治愈和完善，以保证里面贬抑的有用性和适当性。
（5）防火墙原则。公司各个业务部门，绝顶是研究、投资、执行、算帐等部门和岗亭
必须在物理上和轨制上隔断，对要紧业务诞生防火墙并实行门禁轨制。
（6）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法裁减运作成本，提高经济效益，
力图以合理的贬抑成本达到最好的内控效果。
（1）公司经过多年的管理实践，建立并完善了科学的治理结构，充分阐发孤苦董事和
监事会的监督职能，并在职工中加强奇迹谈德评释和风险不雅念，形成了诚信为本和稳健经营
的企业文化。公司董事会对里面贬抑原则进行指挥，对公司建立里面贬抑系统和撑执其有用
性承担最终使命；公司经营管理层对里面贬抑进行管理、实施组织与决策；公司各部门之间
有明确的授权单干和风险贬抑使命，既相互孤苦，又相互团结和制约，形成了合理的组织结
构、决策授权和风险贬抑体系。
（2）公司依据自身经营特性建立了包括各岗亭以主义使命制自控、关系部门和岗亭之
间相互制衡、内控检查评价部门实施监督的、权责统一、严实有用的内控防地。
（3）公司建立有用的东谈主力资源管理轨制，健全激励拘谨机制，确保公司东谈主员具备与岗
位要求相适当的奇迹操守和专科才调。
（4）公司建立科学严实的风险评估体系，从总体上明确风险管理的主义和原则，并对
公司濒临的表里部风险进行辨识和评估，络续优化风险贬抑标准和技能。各部门根据各自业
务特性，对业务行径中存在的风险点进行揭示和梳理，有针对性地建立详备的风险贬抑经由，
并在践诺业务中加以贬抑。
（5）公司建立了完善的授权管理机制，明确了合理的授权标准和经由，确保授权机制
的贯彻执行。
（6）公司建立了完善的里面管帐贬抑，公司管帐核算与基金管帐核算在业务表率、东谈主
员岗亭和办公区域上进行严格区分，确保基金资产与公司自有资产完全分开，分账管理，独
立核算。
（7）公司建立了科学、严格的岗亭分离机制，明确分裂各岗亭职责，投资和交易、交
易和算帐、基金管帐和公司管帐等要紧岗亭不得有东谈主员的重迭。要紧业务部门和岗亭进行物
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理隔断。
（8）公司建立紧要风险救急处置机制，制订切实有用的救急应变措施，按照预案妥善
处理。
（9）公司建立有用的信断交流渠谈和沟通机制，明确答复机制旅途和业务讲演体系，
保证业务信息在既定旅途高效、有序、准确、完好传递，兑现从下到上的实时答复和自上而
下的有用反馈。
（10）公司通过建立完好的研究管理、投资决策和交易管理等轨制体系，以兑现投资管
理业务贬抑。
（11）公司制定例范的信息露出管理办法，络续优化完善机制经由，确保公开露出信息
简直切、准确、完好、实时。
（12）公司对里面贬抑建立与实施情况进行监督检查，评价里面贬抑的有用性，发现内
部贬抑劣势，实时加以改进，内控检查评价部门通过如期或不如期检查里面贬抑轨制的执行
情况，确保公司各项经营管理行径的有用运行。
基金管理东谈主保证以上对于里面贬抑轨制的露出确切、准确，并承诺基金管理东谈主将根据市
场变化和业务发展络续完善里面贬抑轨制，切实珍摄基金份额执有东谈主的正当权益。
第四节 基金托管东谈主
一、基金托管情面况
称号：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）
住所：北京市东城区开国门内大街 69 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座
法定代表东谈主：谷澍
成立日历：2009 年 1 月 15 日
批准诞祈望关和批准诞生文号：中国银监会银监复200913 号
基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基字199823 号
注册老本：34，998，303.4 万元东谈主民币
存续期间：执续经营
有筹商电话：010-66060069
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传真：010-68121816
有筹商东谈主：任航
中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的要紧组成部分，总行设在北京。经国务院
批准，中国农业银行全体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日照章成立。
中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、欠债、业务、机构网点和职工。
中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务辐照范围最广，服务边界最广，
服务对象最多，业务功能都全的大型国有交易银行之一。在外洋，中国农业银行一样通过自
己的努力赢得了淡雅的信誉，每年位居《资产》世界 500 强企业之列。行动一家城乡并举、
联通国际、功能都备的大型国有交易银行，中国农业银行一贯剿袭以客户为中心的经营理念，
坚执审慎稳健经营、可执续发展，藏身县域和城市两大市集，实施互异化竞争策略，着力打
造“伴你成长”服务品牌，依托笼罩世界的分支机构、繁密的电子化蚁合和多元化的金融产
品，竭力于为无边客户提供优质的金融服务，与无边客户共创价值、共同成长。
中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内交易银行，教化丰富，服务优质，功绩
隆起，2004 年被英国《全球托管东谈主》评为中国“最好托管银行”。2007 年中国农业银行通过
了好意思国 SAS70 里面贬抑审计，并取得无保钟情见的 SAS70 审计答复。自 2010 年起中国农业
银行连气儿通过托管业务国际内控标准（ISAE3402）认证，标明了孤苦自制第三方对中国农业
银行托管服务运作经由的风险管理、里面贬抑的健全有用性的全面认同。中国农业银行着力
加强才调开荒，品牌声誉进一步升迁，在 2010 年首届“‘金牌搭理’TOP10 授奖盛典”中成
绩隆起，获“最好托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最好资产
托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风浪榜“最好资产托管银行”称号；2013 年至 2017
年连气儿荣获上海算帐所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有限使命公司授予的
“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予的“待业金业务最好
发展奖”称号；2018 年荣获中国基金报授予的公募基金 20 年“最好基金托管银行”奖；2019
年荣获证券时报授予的“2019 年度资产托管银行天玑奖”称号；2020 年被好意思国《环球金融》
评为中国“最好托管银行”
；2021 年荣获世界银行间同行拆借中心初度诞生的“银行间本币
市集优秀托管行”奖；2022 年在泰斗杂志《财资》年度评比中初度荣获“中国最好保障托
管银行”。
中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月事中国证监会和中国东谈主民银行批准成
立，2004 年改名为中国农业银行托管业务部。当今内设风险合规部/综合管理部、业务管理
部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、系统与信息管理部、营运管理部、营运一
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部、营运二部，领有先进的安全防守设施和基金托管业务系统。
中国农业银行托管业务部现存职工 302 名，其中具有高等职称的众人 60 名，服务团队
成员专科水平高、业务教导好、服务才调强，高等管理层均有 20 年以上金融从业教化和高
级工夫职称，醒目国表里证券市集的运作。
截止到 2024 年 9 月 30 日，中国农业银行托管的阻滞式证券投资基金和绽开式证券投资
基金共 898 只。
二、基金托管东谈主的里面风险贬抑轨制说明
严格顺服国度相关托管业务的法律法例、行业监管规章和行内相关管理端正，遵法经营、
表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完好，确保相关信息的真
实、准确、完好、实时，保护基金份额执有东谈主的正当权益。
风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与里面贬抑服务，对托管业务风险管
理和里面贬抑服务进行监督和评价。托管业务部专门成立了风险管理处，配备了专职内控监
督东谈主员负责托管业务的内控监管服务，孤苦诈骗监督稽核权柄。
具备系统、完善的轨制贬抑体系，建立了管理轨制、贬抑轨制、岗亭职责、业务操作流
程，不错保证托管业务的表率操作和胜仗进行；业务东谈主员具备从业阅历；业务管理实行严格
的复核、审核、检查轨制，授权服务实行蚁集贬抑，业务印记按规程守护、存放、使用，账
户贵寓严格守护，制约机制严格有用；业务操作区专门成立，阻滞管理，实施音像监控；业
务信息由专职信息露出东谈主负责，防守泄密；业求兑现自动化操作，防守东谈主为事故的发生，技
术系统完好、孤苦。
三、基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和标准
基金托管东谈主通过参数成立将《基金法》
、《运作办法》、基金合同、托管公约端正的投资
比例和谢却投资品种输入监控系统，逐日登录监控系统监督基金管理东谈主的投资运作，并通过
基金资金账户、基金管理东谈主的投资指示等监督基金管理东谈主的其他行动。
当基金出现极度交易行动时，基金托管东谈主应当针对不恻然况进行以下神志的处理：
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管理东谈主进行教唆；
示相关基金管理东谈主并报中国证监会。
第五节 关系服务机构
一、基金份额销售机构
（一）直销机构
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
地址：上海市虹口区公谈路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 15-20 层
国泰基金管理有限
公司直销柜台
传真：021-31081861 网址：www.gtfund.com
电子交易网站：www.gtfund.com 登录网上交易页面
国泰基金 智高手机 APP 平台：iphone 交易客户端、Android 交易客户端
电子交易平台
电话：021-31089000 有筹商东谈主：赵刚
（二）其他销售机构
本基金的其他销售机构信息详见基金管理东谈主网站。基金管理东谈主可根据相关法律法例端正，
增减或变更销售机构，并在基金管理东谈主网站上公示。
二、注册登记机构
称号：国泰基金管理有限公司
住所：中国（上海）摆脱贸易试验区浦东通衢 1200 号 2 层 225 室
办公地址：上海市虹口区公谈路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 15-20 层
法定代表东谈主：周向勇
有筹商东谈主：辛怡
传真：021-31081800
客户服务专线：400-888-8688，021-31089000
三、召募成立出具法律认识的讼师事务所和承办讼师
称号：上海市通力讼师事务所
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住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 18 楼至 20 楼
负责东谈主：韩炯
有筹商电话：021-31358666
传真：021-31358600
承办讼师：早晨、丁媛
有筹商东谈主：丁媛
四、管帐师事务所和承办注册管帐师
称号：普华永谈中天管帐师事务所（特别庸俗合伙）
住所：中国（上海）摆脱贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室
办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼
执行事务合伙东谈主：李丹
有筹商电话：021-23238888
传真：021-23238800
有筹商东谈主：张晓阳
承办注册管帐师：张炯、张晓阳
第六节 基金份额类别成立
一、基金份额分类
本基金根据基金份额执有东谈主认申购本基金的金额进行基金份额类别分裂。本基金将设 A
类和 B 类两类基金份额，两类基金份额按照不同的费率计提销售服务用度，两类基金份额
分别成立基金代码，并单独公布每万份基金净收益和七日年化收益率。
根据基金践诺运作情况，在履行妥贴标准后，基金管理东谈主可对基金份额分类进行治愈并
公告。
二、基金份额类别的限定
投资者可自行遴荐申购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得相互转换，但依据
招募说明书过头更新或关系公告的约定因申购、赎回、基金转换等交易而发生基金份额升级
或者左迁的除外。
三、基金份额的升左迁
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当投资者在单个基金账户保留的某级基金份额知足上一级基金份额类别的最低份额要
求时，注册登记机构可将投资者在该基金账户保留的该级基金份额类别全部升级为上一级基
金份额类别。当投资者在单个基金账户保留的某类基金份额不成知足该级基金份额最低份额
要求时，注册登记机构可将投资者在该基金账户保留的该类基金份额全部左迁为下一级基金
份额。
自 2023 年 4 月 27 日起，本基金取消基金份额自动升左迁业务。
基金管理东谈主不错在履行妥贴标准后，治愈基金份额升左迁的数额限定及执法，无需召开
基金份额执有东谈主大会，基金管理东谈主必须于起程点治愈前在指定引子上刊登公告。
第七节 基金的召募
一、基金存续期间
不如期
二、基金类型
契约型绽开式
三、基金份额的认购
根据《基金法》、
《运作办法》
、《销售办法》和本基金《基金合同》的相关端正，并经中
国证监会 2005 年 4 月 25 日发布的证监基金字200566 号文批准，本基金自 2005 年 5 月 23
至 2005 年 6 月 16 日历间向社会公开荒行。截止到召募期满，本次召募的净销售总和为
元东谈主民币。上述资金已于 2005 年 6 月 20 日全额划入本基金在基金托管东谈主中国农业银行开立
的国泰货币市集证券投资基金托管专户。本次召募有用认购总户数为 34678 户，按照每份基
金份额 1.00 元东谈主民币计较，诞生召募期间召募及利息结转的基金份额共计 4，444，937，428.94
份基金份额，已全部计入投资者基金账户，归投资者系数。本次基金召募期间所发生的讼师
费和管帐师费等用度以及法定信息露出费从基金召募用度中列支，不另从基金资产支付。
第八节 基金合同的收效
根据《基金法》、
《运作办法》
、《销售办法》和本基金《基金合同》的相关端正，本基金
召募妥贴相关法律条件，本基金管理东谈主已向中国证监会办理已矣基金备案手续，并于 2005
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年 6 月 21 日获书面阐述，基金合同自该日起稳重收效。
第九节 基金份额的申购、赎回与转换
一、申购、赎回与转换业务办理的场合
（一）国泰基金管理有限公司直销柜台
（二）基金管理东谈主指定的基金代理销售机构的指定网点
（三）国泰电子交易平台：电子交易网站（www.gtfund.com）、智高手机 APP 平台、“国
泰基金”微信交易平台
基金管理东谈主不错增多或减少妥贴条件的代理销售机构，并在管理东谈主网站公示。代理销售
机构不错增多或减少其销售城市（网点），并另行公告。
二、申购、赎回与转换的绽开日、时间及原则
（一）绽开日及绽开时间
券交易所交易日（基金管理东谈主公告暂停申购、赎回与转换时除外）。具体业务办理时间由基
金管理东谈主与代销机构约定。基金管理东谈主不在绽开日之外的日历或者时间办理基金份额的申购、
赎回与转换，投资者如果在绽开日之外的日历和时间提倡申购、赎回或者转换央求的，其基
金份额申购、赎回与转换价钱为下次办理基金份额申购、赎回与转换时间所在绽开日的价钱。
国泰电子交易平台不错 7×24 小时接受个东谈主投资者申购、赎回与转换央求，但交易日下
午 15:00 以后接受的交易央求均顺延至下一个交易日处理。
若出现新的证券交易市集、证券交易所交易时间变更或其他特别情况，基金管理东谈主将视
情况对前述绽开日及具体业务办理时间进行相应的治愈，但此项治愈不应付投资者利益形成
本质性影响，基金管理东谈主将相关治愈的公告同期报中国证监会备案，并在实施日前三个服务
日在至少一种中国证监会指定的信息露出引子公告。
本基金已于 2005 年 6 月 27 日起起程点办理申购、赎回等日常交易业务。
（二）申购、赎回与转换的原则
请，投资者办理基金转换业务时，转出方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处
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于可申购状态；
与赎回与转出款项整个结算并支付；
赎回与转出本基金份额时，剩余的基金份额需足以弥补其现时未结转份额为负值时的损益；
基金管理东谈主在不损伤基金份额执有东谈主利益的情况下可改革上述原则。基金管理东谈主最迟于
新执法起程点实施日前三个服务日在至少一种中国证监会指定的信息露出引子公告。
三、申购、赎回与转换的标准
（一）央求神志
投资者须按销售机构端正的标准，在绽开日的业务办理时间提倡申购、赎回与转换的申
请。
投资者申购本基金，须按销售机构端正的神志备足申购资金。
投资者提交赎回与转出央求时，其在销售机构（网点）必须有充足的基金份额余额，否
则所提交的赎回与转出央求无效而不予成交。
（二）申购、赎回与转换央求的阐述
基金投资者 T 日提交的央求，平素情况下可于 T＋2 服务日到其办理业务的销售网点查
询阐述情况。
（三）申购、赎回央求的款项支付神志与时间
申购领受全额缴款神志，若资金在端正时间内未全额到账则申购不告捷，申购不告捷或
无效款项将退回投资者账户，该退回款项产生的利息等损失由投资者自行承担。
投资者赎回央求告捷后，基金管理东谈主应指示基金托管东谈主按相关端正将赎回款项在自受理
基金投资者有用赎回央求之日起不跳跃 3 个服务日内划往赎回东谈主指定的银行账户。在发生巨
额赎回的情形时，款项的支付办法参照基金合同的相关要求处理。
（四）基金管理东谈主已于 2012 年 12 月 24 日起在国泰网上直销系统开设本基金 T+0 快速
取现服务，具体信息请查阅关系公告。
四、申购、赎回与转换的数额限定
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（一）央求申购基金的金额
本基金 A 类基金份额单笔申购的最低金额为 0.01 元，即投资东谈主初度申购和追加申购的
单笔最低金额均为 0.01 元。本基金 B 类基金份额初度单笔申购最低金额为 0.01 元，追加申
购单笔最低金额为 0.01 元。
本基金各类基金份额不对投资东谈主每个基金交易账户的最低基金份额余额进行限定。
各销售机构对本基金各类基金份额最低申购金额和交易级差有其他端正的，以各销售机
构的业务端正为准。
（二）央求赎回与转换基金的份额
投资者可将其全部或部分基金份额赎回与转出，单笔赎回的最低份额必须不少于 0.01
份基金份额；单笔转出的最低份额必须不少于 1.00 份基金份额，当账户余额少于 1.00 份基
金份额时，单笔转出应该包括账户内系数基金份额。
（三）申购份额的计较：本基金的申购份额按践诺阐述的申购金额除以 1.00 元详情，
保留到一丝点后两位（0.01 份），第三位四舍五入，误差部分归入基金财产。
（四）赎回与转出金额的计较：本基金的赎回与转出金额按践诺阐述的有用赎回与转出
份额乘以 1.00 元计较并保留到一丝点后两位（0.01 元），第三位四舍五入，误差部分归入基
金财产。
（五）基金管理东谈主可根据市集情况，治愈申购、赎回份额的数目限定，治愈前三个服务
日基金管理东谈主必须在至少一种中国证监会的指定引子上刊登公告。
（六）基金管理东谈主不错依照关系法律法例以及基金合同的约定，在特定市集条件下暂停
或者断绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理东谈主的公告为准。
（七）当接受申购央求对存量基金份额执有东谈主利益组成潜在紧要不利影响时，基金管理
东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停
基金申购等措施，切实保护存量基金份额执有东谈主的正当权益。具体请参见关系公告。
五、本基金的申购、赎回与转换价钱、用度
不管本基金财产投资是否盈亏，本基金的申购、赎回与转换价钱根据固定基金份额净值
除法律法例另有端正或基金合同另有约定外，本基金 A 类、B 类基金份额不收取申购
用度。
本基金 A 类、B 类基金份额在一般情况下均不收取赎回用度，但出现以下情形之一：
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（一）发生本基金执有的现款、国债、中央银行单子、计策性金融债券以及 5 个交易日
内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例统统低于 5%且偏离度为负的情形时；
（二）发生本基金前 10 名份额执有东谈主的执有份额统统跳跃基金总份额 50%，且投资组
合中现款、国债、中央银行单子、计策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融器具占
基金资产净值的比例统统低于 10%且偏离度为负时。
基金管理东谈主应当对当日单个基金份额执有东谈主央求赎回基金份额跳跃基金总份额 1%以上
的赎回央求征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金财产。基金管理东谈主与
基金托管东谈主协商阐述上述作念法有害于基金利益最大化的情形除外。
（三）申购数额、余额的处理神志：
申购份额及余额的处理神志：本基金的申购份额按践诺阐述的申购金额除以 1.00 元确
定，保留至 0.01 份；
赎回金额的处理神志：本基金的赎回金额按践诺阐述的有用赎回份额乘以 1.00 元计较
并保留到 0.01 元。
（四）申购份额的计较
申购份额＝申购金额÷基金份额净值
例：某投资者投资 10 万元申购国泰货币市集证券投资基金，则其可得到的申购份额为：
申购金额 100，000 元；
基金份额净值（NAV）1.00 元（保执为面值 1 元）；
申购用度 0 元（无申购用度）；
净申购金额 100，000 元；
申购份额 100，000 份。
（五）赎回金额的计较
赎回金额＝赎回份额×基金份额净值
例：某投资者赎回 1 万份国泰货币市集证券投资基金，则其可得到的赎回金额为：
赎回份额 10，000 份；
基金份额净值（NAV）1.00 元（保执为面值 1 元）；
赎回用度 0 元（无赎回用度）；
赎回金额 10，000 元。
六、申购与赎回的注册登记
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投资者申购基金告捷后，注册登记机构在 T+1 日为投资者办理增多权益的登记手续，
投资者自 T+2 日起有权赎回该部分基金份额。
投资者赎回基金份额告捷后，注册登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手
续。
基金管理东谈主不错在《基金法》过头他相关法律法例允许的范围内，对上述注册登记办理
时间进行治愈，并最迟于起程点实施前 3 个服务日在至少一种中国证监会指定的信息露出引子
公告。
七、暂停申购与赎回的情形和处理神志
（一）暂停或断绝申购的情形及处理神志
发生下列情况时，基金管理东谈主可暂停或断绝接受基金投资者的申购央求：
生负面影响，从而损伤现存基金份额执有东谈主的利益；
申购央求。
对值达到或跳跃 0.5%时。
值工夫仍导致公允价值存在紧要不祥情味时，经与基金托管东谈主协商阐述后，基金管理东谈主应当
暂停接受基金申购央求。
达到或者跳跃 50%，或者变相躲藏 50%蚁集度的情形。法律法例或中国证监会另有端正的
除外。
发生除上述第 7 项之外的暂停或断绝申购情形时，申购款项将全额退还投资者。基金暂
停申购时，基金管理东谈主应立即在至少一种中国证监会指定的信息露出引子上公告。发生上述
第 7 项情形时，基金管理东谈主不错采取比例阐述等神志对该投资东谈主的申购央求进行限定，基金
管理东谈主有权断绝该等全部或者部分申购央求。
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（二）暂停赎回的情形及处理神志
发生下列情况时，基金管理东谈主可暂停接受基金投资者的赎回央求或者蔓延支付赎回款：
值工夫仍导致公允价值存在紧要不祥情味时，经与基金托管东谈主协商阐述后，基金管理东谈主应当
暂停接受基金赎回央求或降速支付赎回款项；
发生上述情形之一的，基金管理东谈主应当在当日立即向中国证监会备案。已接受的赎回申
请，基金管理东谈主应当足额兑付；如暂时不成足额兑付，应当按单个账户已被接受的赎回央求
量占已接受的赎回央求总量的比例分派给赎回央求东谈主，跳跃基金总份额 10%的部分在后续
绽开日给予兑付。同期在出现上述第（3）款的情形时，对已接受的赎回央求可脱期支付赎
回款项，最长不跳跃平素支付时间 20 个服务日，并在指定引子上公告。投资者在央求赎回
时可遴荐将当日未获办理部分给予取销。在暂停赎回的情况摈弃时，基金管理东谈主应实时复原
赎回业务的办理。
为公谈对待不同类别基金份额执有东谈主的正当权益，如本基金单个基金份额执有东谈主在单个
绽开日央求赎回基金份额跳跃基金总份额 10%的，基金管理东谈主可对其采取脱期办理部分赎
回央求或者降速支付赎回款项的措施。
（三）暂停申购、赎回期间收尾基金再行绽开时，基金管理东谈主应在 2 日内编制临时答复
书，给予公告，并在公告日分别报中国证监会和基金管理东谈主主要办公场合所在地中国证监会
派出机构备案。
八、多量赎回的情形及处理神志
（一）多量赎回的认定
指在单个绽开日内，本基金净赎回央求份额（该基金赎回央求总份额扣除申购央求总份
额之余额）与净转出央求份额（该基金转出央求总份额扣除转入央求总份额之余额）之和超
过上一绽开日基金总份额 10%的情形。
（二）多量赎回的处理神志
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行。
的赎回央求而进行的资产变现可能对基金的资产净值形成较大波动时，基金管理东谈主在当日接
受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10％的前提下，对其余赎回央求脱期办理。对
于当日的赎回央求，按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，详情当日受理的赎回份
额；未受理部分可蔓延至下一个绽开日办理。转入下一个绽开日的赎回央求不享有优先权，
依此类推，直到全部赎回为止。但投资者在央求赎回时可遴荐将当日未获受理部分给予取销。
若本基金发生多量赎回，在单个基金份额执有东谈主跳跃基金总份额 50%以上的赎回央求
的情形下：对于该基金份额执有东谈主当日赎回央求跳跃上一绽开日基金总份额 50%以上的部
分，基金管理东谈主不错脱期办理赎回央求；对于该基金份额执有东谈主当日赎回央求未跳跃 50%
的部分，不错根据前段“1、全额赎回”或“2、部分脱期赎回”的约定神志与其他基金份额执有
东谈主的赎回央求一并办理。
（三）多量赎回的公告
当发生多量赎回并脱期支付时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书端正的
其他神志，在三个交易日内通告基金份额执有东谈主，说明相关处理方法，并在 2 日内在指定媒
介上给予公告。
本基金连气儿两个绽开日或以上发生多量赎回，如基金管理东谈主觉得有必要，可暂停接受赎
回央求；也曾接受的赎回央求不错降速支付赎回款项，但降速期限不得跳跃 20 个服务日，
并应当在指定引子上进行公告。
九、再行绽开申购或赎回的公告
如果发生暂停的时间为一天，暂停收尾后基金管理东谈主应在再行绽开日在至少一种指定媒
介上刊登基金再行绽开申购或赎回公告，并公布前一绽开日的每万份基金净收益及前一日的
基金七日年化收益率。
如果发生暂停的时间跳跃一天但少于两周，暂停收尾后基金再行绽开申购或赎回时，基
金管理东谈主应提前 1 个服务日在至少一种指定引子上刊登基金再行绽开申购或赎回公告，并公
布前一绽开日的每万份基金净收益及前一日的基金七日年化收益率。
如果发生暂停的时间跳跃两周，暂停期间，基金管理东谈主应每两周密少重复刊登暂停公告
一次；当连气儿暂停时间跳跃两个月时，可将重复刊登暂停公告的频率治愈为每月一次。暂停
收尾后基金再行绽开申购或赎回时，基金管理东谈主应提前 3 个服务日在至少一种指定引子上连
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续刊登基金再行绽开申购或赎回公告，并公布前一绽开日的每万份基金净收益及前一日的基
金七日年化收益率。
十、基金的转托管
基金执有东谈主在变更办理基金申购与赎回等业务的销售机构（网点）时，销售机构（网点）
之间不成通打通卖的，可办理已执有基金单元的转托管。办理转托管业务的基金执有东谈主需在
原销售机构（网点）办理转托管转动手续后到其新遴荐的销售机构（网点）办理转托管转入
手续。对于有用的基金转托管央求，基金份额单元将在办理转托管转动手续后转入其指定的
销售机构（网点）。
十一、非交易过户
基金注册登记机构只受理继承、捐赠、遗赠、自觉分手、分家析产、国有资产无偿转让、
股权变更、机构合并与分立、资产售卖、机构算帐、企业收歇算帐、司法执行和经注册登记
机构认同的其它情况下的非交易过户。
十二、如期定额投资有筹商
基金管理东谈主不错为投资者提供如期定额投资有筹商服务。通过如期定额投资有筹商，基金投
资者可通过固定的渠谈，领受如期定额的神志申购本基金基金份额。该如期申购有筹商不受最
低申购份额限定，具体办理方法参照《国泰基金管理有限公司绽开式基金业务执法》的相关
端正、基金代销机构的业务执法以及关系业务公告。
第十节 基金的投资
一、投资主义
在保证本金安全和资产流动性最大化的前提下，追求跳跃功绩比拟基准的收益。
二、投资范围和投资对象
本基金投资于具有淡雅流动性货币市集器具，主要包括以下：现款；一年以内（含一年）
的银行如期进款、大额存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券；期限在一年以内
（含一年）的债券回购；期限在一年以内（含一年）的中央银行单子；中国证监会、中国东谈主
民银行认同的其他具有淡雅流动性的货币市集器具。在相关法律法例允许交易所短期债券可
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以领受摊余成本法估值前，本基金暂不投资于交易所短期债券。
三、投资理念
价钱终将响应价值，即在市集订价的不平衡中寻求投资收益和组合流动性的平衡。
四、投资策略
本基金主要为投资者提供流动性现款管理器具，主要结合短期利率变动，合理安排债券
组合期限和类属比例，在保证本金安全性、流动性的前提下，取得跳跃基准的较高收益。根
据对宏不雅经济目的耐久趋势的判断、市集预期相对于趋势偏离的程度和各类金融器具的流动
性特征，决定组合中债券与其他资产的比例分散。研究法律法例的关系端正、各类属资产的
到期收益率、税收、相对收益差额及不同类属资产的流动性目的等因素决定债券组合的类属
配置。通过时限配置和收益率弧线配置来建立债券组合。
五、功绩比拟基准
本基金的功绩比拟基准：同期 7 天通告进款利率（税后）。
注：本基金管理东谈主于 2008 年 12 月 29 日在《中国证券报》刊登了《对于变更国泰货币
市集证券投资基金功绩比拟基准和修改基金合同的公告》，本基金管理东谈主经与基金托管东谈主中
国农业银行协商一致，并报中国证监会备案痛快后，决定变更本基金的功绩比拟基准，同期
修改本基金合同的关系内容。
自 2009 年 1 月 1 日起，本基金的功绩比拟基准由原约定的“一年期银行如期储蓄进款的
税后利率即（1－利息税率）* 一年期银行如期储蓄进款利率”，变更为：“同期 7 天通告存
款利率（税后）”。
上述功绩比拟基准的变更主如果基于本基金定位于现款管理的器具，领受同期 7 天通告
进款利率（税后）行动本基金的功绩比拟基准，更能体现本基金淡雅的流动性。
上述变更事项对本基金投资及基金份额执有东谈主利益无不利影响，并已履行了端正的标准，
妥贴关系法律法例及基金合同的端正。
六、风险收益特征
本基金属于证券投资基金中高流动性、低风险的品种，其预期风险和预期收益率都低于
股票基金、债券基金和搀杂型基金。
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七、风险贬抑器具
本基金使用国泰基金风险贬抑系统（基于 barra Aegis 系统）进行投资组合的动态风险
监测，评估内容包括投资组合的 VaR 分析、流动性分析与评价、功绩的归因分析等。
八、投资决策和交易机制
（一）决策依据
来宏微不雅经济和市集运行的孤苦研究分析答复；
（二）决策标准与交易机制
本基金实行投资决策委员会沟通下的基金司理负责制，投资总监是投资决策委员会的执
行代表。
投资决策委员会和投资总监的主要职责是详情基金的投资策略和在不同阶段的紧要资
产配置比例，包括资产的平均剩余期限、各类属资产比例等；审批基金司理提倡的投资组合
有筹商和紧要单项投资。
基金司理小组在公司宏不雅经济研究员、固定收益研究员和金融工程小组的支执下，拟定
资产投资有筹商，执行经投资决策委员会批准的投资组总有筹商以过头他决策，实施投资策略和
构建具体投资组合，严格按照投资经由，表率、安全、有用地管理基金资产。
交易管理部接受基金司理下达的投资指示，在投资指示端正的时间、投资限制和价钱范
围内下单操作，保证基金司理的投资指示在正当、合规的前提下得到执行。
九、基金投资限定
（一）本基金的基金财产不得投资于下列金融器具：
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（二）本基金的基金财产谢却实施下列行动：
债券；
有其他紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，但法律法例另有端正的除
外；
或行径。
如法律法例相关端正发生变更，上述谢却行动应相应变更。
（三）本基金投资组合比例限定
本基金的投资组合应当妥贴下列端正：
的 10%；
的资产支执证券占基金资产净值的比例统统不得跳跃 10%，国债、中央银行单子、计策性
金融债券除外；
于有进款期限，根据公约可提前支取的银行进款不受上述比例限定；本基金投资于具有基金
托管东谈主阅历的消亡交易银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例统统不得跳跃 20%，
投资于不具有基金托管东谈主阅历的消亡交易银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例
统统不得跳跃 5%；
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具占基金资产净值的比例统统不得低于 10%；
产净值的比例统统不得跳跃 30%；
不得跳跃 240 天；
与非金融企业债务融资器具的信用品级应主要参照最近一个管帐年度的主体信用评级，如果
对刊行东谈主同期有两家以上境内评级机构评级的，应领受孰低原则详情其评级。同期，基金管
理东谈主不应完全机械地依赖于外部评级机构的评级结果，还需结合自身的里面信用评级进行独
立判断与认定；
执有的消亡（指消亡信用级别）资产支执证券的比例，不得跳跃该资产支执证券限制的 10%；
本基金管理东谈主管理的全部基金投资于消亡原始权益东谈主的各类资产支执证券，不得跳跃其各类
资产支执证券统统限制的 10%；
其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或十分于 AAA 级的信用级别。基金
执有资产支执证券期间，如果其信用品级下落、不再妥贴投资标准，应在评级答复发布之日
起 3 个月内给予全部卖出；
交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与本基金合同约定的投资范围保执一致；
证券市集波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管理东谈主之外的因素以致基金不妥贴
该比例限定的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；
资组合的平均剩余期限不得跳跃 60 天，平均剩孑遗续期不得跳跃 120 天；投资组合中现款、
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国债、中央银行单子、计策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融器具占基金资产净
值的比例统统不得低于 30%；
资组合的平均剩余期限不得跳跃 90 天，平均剩孑遗续期不得跳跃 180 天；投资组合中现款、
国债、中央银行单子、计策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融器具占基金资产净
值的比例统统不得低于 20%；
例统统不得跳跃 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比例统统不得跳跃
行动原始权益东谈主的资产支执证券及中国证监会认定的其他品种。本基金拟投资于主体信用评
级低于 AA+的交易银行的银行进款与同行存单的，应当经基金管理东谈主董事会审议批准，相
关交易应当事前征得基金托管东谈主的痛快；
业存单与债券，不得跳跃该交易银行最近一个季度末净资产的 10%；
本基金合同收效后，投资建仓期最长不跳跃 1 个月，建仓期已矣后应达到上述比例限定。
除上述第 5、9、11、13、14、15 项另有约定外，因市集波动、基金限制变动等基金管
理东谈主之外的因素以致本基金投资组合不妥贴上述约定比例的，基金管理东谈主应在 10 个交易日
内进行治愈，但中国证监会端正的特别情形除外。
（四）本基金投资组合平均剩余期限与平均剩孑遗续期限的计较
本基金领受如下公式计较平均剩余期限与平均剩孑遗续期限（天）
平均剩孑遗续期限（天）的计较公式如下：
? 投资于金融器具产生的资产? 剩孑遗续期限 - ? 投资于金融器具产生的欠债 ? 剩孑遗续期限 ?债券正回购? 剩孑遗续期限
投资于金融器具产生的资产 - 投资于金融器具产生的欠债 ? 债券正回购
其中：投资于金融器具产生的资产包括现款、期限在一年以内（含一年）的银行如期存
款、同行存单、逆回购、中央银行单子、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非
金融企业债务融资器具、资产支执证券、买断式回购产生的待回购债券、中国证监会及中国
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东谈主民银行认同的其他具有淡雅流动性的货币市集器具。
投资于金融器具产生的欠债包括期限在一年以内（含一年）的正回购、买断式回购产生
的待返售债券等。
领受“摊余成本法”计较的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债券成本包括
债券投资成本和内在应收利息。
(1) 银行活期进款、算帐备付金、交易保证金的剩余期限和剩孑遗续期限为 0 天；证券
算帐款的剩余期限和剩孑遗续期限以计较日死党收日的剩余交易日天数计较。
(2) 银行如期进款、同行存单的剩余期限和剩孑遗续期限以计较日至公约到期日的践诺
剩余天数计较；有进款期限，根据公约可提前支取且莫得利息损失的银行进款，剩余期限和
剩孑遗续期限以计较日至公约到期日的践诺剩余天数计较；银行通告进款的剩余期限和剩余
存续期限以进款公约中约定的通告期计较。
(3) 组合中债券的剩余期限和剩孑遗续期限是指计较日至债券到期日为止所剩余的天
数，以下情况除外：
允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计较日至下一个利率治愈日的践诺
剩余天数计较。
允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩孑遗续期限以计较日至债券到期日的践诺剩
余天数计较。
(4) 回购（包括正回购和逆回购)的剩余期限和剩孑遗续期限以计较日至回购公约到期日
的践诺剩余天数计较。
(5) 中央银行单子的剩余期限和剩孑遗续期限以计较日至中央银行单子到期日的践诺
剩余天数计较。
(6) 买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩孑遗续期限为该基础债券的剩余期
限。
(7) 买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩孑遗续期限以计较日至回购公约到
期日的践诺剩余天数计较。
十、基金投资组合答复
本基金管理东谈主的董事会及董事保证本答复所载贵寓不存在乌有记录、误导性诠释或紧要
遗漏，并对其内容简直切性、准确性和完好性承担个别及连带使命。
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基金托管东谈主中国农业银行股份有限公司根据本基金合同约定，于 2024 年 10 月 23 日复
核了本答复中的财务目的、净值清楚和投资组合答复等内容，保证复核内容不存在乌有记录、
误导性诠释或者紧要遗漏。
本投资组合答复所载数据放弃 2024 年 9 月 30 日，本答复所列财务数据未经审计。
（一）答复期末基金资产组合情况
序号 技俩 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
其中：债券 53，331，541，997.85 53.78
资产支执证券 686，354，067.92 0.69
其中：买断式回购的买入返售 - -
（二）答复期债券回购融资情况
序号 技俩 占基金资产净值比例（％）
答复期内债券回购融资余额 6.22
其中：买断式回购融资 -
序号 技俩 金额 占基金资产净值的比例（％）
答复期末债券回购融资余额 14，603，501，015.81 17.60
其中：买断式回购融资 - -
注：答复期内债券回购融资余额占基金资产净值比例取答复期内每交易日融资余额占基
金资产净值比例的浅显平均值。
债券正回购的资金余额跳跃基金资产净值的 20%的说明
在本答复期内本货币市集基金债券正回购的资金余额未跳跃资产净值的 20%。
（三）基金投资组合平均剩余期限
技俩 天数
答复期末投资组合平均剩余期限 89
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答复期内投资组合平均剩余期限最高值 89
答复期内投资组合平均剩余期限最低值 48
答复期内投资组合平均剩余期限跳跃 120 天情况说明
本答复期内本货币市集基金投资组合的平均剩余期限未跳跃 120 天。
各期限资产占基金资 各期限欠债占基金资产
序号 平均剩余期限
产净值的比例（%） 净值的比例（％）
其中：剩孑遗续期跳跃 397
天的浮动利率债
其中：剩孑遗续期跳跃 397
天的浮动利率债
其中：剩孑遗续期跳跃 397
天的浮动利率债
其中：剩孑遗续期跳跃 397
- -
天的浮动利率债
其中：剩孑遗续期跳跃 397
- -
天的浮动利率债
统统 119.06 19.47
（四）答复期内投资组合平均剩孑遗续期跳跃 240 天情况说明
本答复期内本货币市集基金投资组合平均剩孑遗续期未跳跃 240 天。
（五）答复期末按券种品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％)
其中：计策性金融债 14，762，470，421.23 17.79
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剩孑遗续期跳跃397天的浮
动利率债券
（六）答复期末按摊余成本占基金资产净值比例大小名次的前十名债券投资明细
占基金
债券数目
序号 债券代码 债券称号 摊余成本（元） 资产净
(张) 值比例
（七）“影子订价”与“摊余成本法”详情的基金资产净值的偏离
技俩 偏离情况
答复期内偏离度的十足值在0.25(含)-0.5%间的次数 0次
答复期内偏离度的最高值 0.1544%
答复期内偏离度的最低值 0.0787%
答复期内每个服务日偏离度的十足值的浅显平均值 0.1264%
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答复期内负偏离度的十足值达到 0.25%情况说明
本基金本答复期内未出现负偏离度的十足值达到 0.25%的情况。
答复期内正偏离度的十足值达到 0.5%情况说明
本基金本答复期内未出现正偏离度的十足值达到 0.5%的情况。
（八）答复期末按公允价值占基金资产净值比例大小名次的前十名资产支执证券投资明
细
占基金资产净
序号 证券代码 证券称号 数目(份) 摊余成本(元)
值比例（％）
（九）投资组合答复附注
本基金领受摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按践诺利率或约定利率逐日
计提利息，并研究其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均派销。
本基金通过逐日分成使基金份额资产净值撑执在 1.00 元。
南京银行、中国银行、农刊行、渤海银行、广发银行”违纪外）莫得被监管部门立案走访或
在答复编制日前一年受到公开责难、处罚的情况。
中原银行下属分支机构因违纪推介基金产物；贷款资金回流作念保证金轮回披发贷款；贷
前走访不到位，披发贸易布景不确切的贷款；转嫁经营成本，违纪由客户承担典质登记费；
个东谈主经营性贷款“三查”不审慎等原因，受到监管机构公开处罚。
恒丰银行过头下属分支机构因违纪收取信贷资金受托支付划拨费；互联网贷款信息露出
不表率，为企业指定增信机构；未严格审查单子业务贸易布景确切性；代销业务分歧规；业
务决策未经合规风控东谈主员合规审查并出具合规审查认识；未取得基金从业阅历的东谈主员从事基
金销售行径；负责基金销售业务的部门取得基金从业阅历的东谈主员低于该部门职工东谈主数的 1/2，
部门负责东谈主未取得基金从业阅历；信贷业务违纪；部分从事基金销售信息管理平台运营珍摄
东谈主员和合规风控东谈主员未取得基金从业阅历等原因，受到监管机构公开处罚。
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农业发展银行下属分支机构因流动资金贷款受托支付审核不尽责；计策性业务资金超范
围支付，偏离服务“三农”主责主业；未严格按照公布的收费价目名录收取融资看护人费；办
理经常技俩资金收付，未对交易单证简直切性过头与外汇相差的一致性进行合理审查；贷款
业务严重违背审慎经营执法等原因，受到监管机构公开处罚。
南京银行及下属分支机构因单子业务贸易布景确切性审查不严；贷后管理不到位，贷款
资金未按约定用途使用；虚增存贷款限制；办理经常技俩资金收付，未对交易单证简直切性
过头与外汇相差的一致性进行合感性审查；未按端正报送财务管帐答复、统计报表等贵寓；
违背外汇登记管理端正；通过信贷资金或单子贴现资金虚增进款；披发首付分歧规的个东谈主住
房按揭贷款等原因，受到监管机构公开处罚。
渤海银行下属分支机构因信贷资金管控不到位、他乡贷款管理不审慎；披发乌有商用房
按揭贷款且形成风险；贷款“三查”不到位、单子业务未纳入集团客户统一授信、违纪转嫁
成本；贷款资金转存银票保证金；房地产开荒贷款管理不到位；普惠型小微企业贷款数据不
确切；个东谈主贷款贷后管理不到位；基金销售业务部门负责东谈主、部分分支行基金销售业务负责
东谈主未取得基金从业阅历；未将基金销售保有限制、投资东谈主耐久收益纳入分支机构和基金销售
东谈主员侦探评价目的体系；违背进款准备金管理端正；违背东谈主民币反假相关端正等原因，受到
监管机构公开处罚。
国度开荒银行及下属分支机构因贷款“三查”履职不到位；固定资产贷款未落实“实贷
实付”管理要求；流动资金贷款用于政府技俩垫资；内控轨制执行不到位；未严格执行内控
轨制，瞒报案件风险信息；职工管理不到位；违纪收取小微企业贷款承诺费；违纪转嫁典质
登记费和押批评估费；向分歧规的技俩披发贷款；固定资产贷款受托支付未网罗用途贵寓，
信贷资金挪用等原因，受到监管机构公开处罚。
中国银行及下属分支机构因办理经常技俩资金收付，未对交易单证简直切性过头与外汇
相差的一致性进行合理审查；信贷资金用途管控不到位，贷款资金回流至母公司；信用卡汽
车分期业务管理不审慎；职工行动管理及贷款业务严重违背审慎经营执法；职工行动管理及
贷款业务严重违背审慎经营执法；违纪报送统计报表等原因，受到监管机构公开处罚。
广发银行及下属分支机构因基金销售业务负责东谈主、部分合规东谈主员以及个别支行基金销售
业务负责东谈主未取得基金从业阅历；小微企业划型不准确；违纪披发房地产贷款、地皮储备贷
款；职工行动管理严重违背审慎经营执法；未对集团客户授信实行统一管理；违背东谈主民币反
假相关端正；违背东谈主民币管理端正；占压财政进款或者资金；违背国库管理其他端正；违背
信用信息采集、提供、查询及关系管理端正；未按端正履行客户身份识别义务；未按端正保
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存客户身份贵寓和交易记录；未按端正报送大额交易答复或者可疑交易答复；信用卡营销不
表率；与身份不解的客户进行交易等原因，受到监管机构公开处罚。
本基金管理东谈主就上述公司受处罚事件进行了实时候析和研究，觉得上述公司存在的违纪
问题对公司经营效果和现款流量未产生紧要的本质影响，对该公司投资价值未产生本质影响。
本基金管理东谈主将链接对该公司进行追踪研究。
序号 称号 金额(元)
第十一节 基金的功绩
基金功绩截止日为 2024 年 6 月 30 日，并经基金托管东谈主复核。
基金管理东谈主依照坚守使命、敦朴信用、勤劳尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其畴昔清楚。投资有风险，投
资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
功绩比拟 功绩比拟基
基金净值 基金净值收益
阶段 基准收益 准收益率标 0 -③ ②-④
收益率① 率标准差②
率③ 准差④
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自 2005 年 6 月 21 日
至 2024 年 6 月 30 日
注：本基金的基金合同收效日为 2005 年 6 月 21 日。
功绩比拟 功绩比拟基
基金净值 基金净值收益
阶段 基准收益 准收益率标 ①-③ ②-④
收益率① 率标准差②
率③ 准差④
自 2020 年 5 月 29 日
至 2020 年 12 月 31 日
自 2020 年 5 月 29 日
至 2024 年 6 月 30 日
注：本基金的基金合同收效日为 2005 年 6 月 21 日。自 2020 年 5 月 29 日起，本基金增
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加 B 类份额并分别成立对应的基金代码。
第十二节 基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值包括该基金所领有的各类有价证券、银行进款本息、基金应收的申购基金
款、保证金以过头他投资所形成的资产价值总和。
其组成主要包括：
（一）银行进款过头应计利息；
（二）算帐备付金过头应计利息；
（三）根据相关端正缴纳的保证金；
（四）应收证券交易算帐款；
（五）应收基金申购款；
（六）中央银行单子投资；
（七）债券投资过头估值治愈和应计利息；
（八）其他投资过头估值治愈；
（九）其他资产等。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。其组成主要包括：
（一）基金份额执有东谈主申购基金份额所支付的款项；
（二）运用基金财产所取得收益（赔本）；
（三）以昨年度兑现的尚未分派的收益或尚未弥补的赔本。
三、基金财产的账户
基金托管东谈主按照关系端正为基金开立基金资金账户、基金证券账户和银行间债券托管账
户，并与基金管理东谈主和基金托管东谈主自有的资产账户以及基金管理东谈主管理的其他基金财产账户
孤苦。
四、基金财产的守护及责罚
基金财产孤苦于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售代理东谈主的固有财产，不同基金的基
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金财产相互孤苦，并由基金托管东谈主守护。基金管理东谈主、基金托管东谈主因基金财产的管理、运用
或者其它情形而取得的财产和收益，归入基金财产。基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售代
理东谈主以其自有的财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对基金财产诈骗请求冻结、扣押
或其它权利。基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章破除或者被照章宣告收歇等原因
进行算帐的，其基金财产不属于算帐财产。除照章律法例和基金合同的端正进行责罚外，基
金财产不得被责罚。非因基金财产自身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
第十三节 基金资产的估值
一、估值目的
基金资产估值的目的是客不雅、准确地响应基金财产是否保值、升值，依据经基金资产估
值后详情的基金资产净值计较出的基金份额收益。本基金领受固定份额净值，基金账面份额
净值永远保执为 1.00 元。
二、估值日
本基金的估值日为关系的证券交易场合的平素营业日，以及国度法律法例端正需要对外
露出基金净值的非营业日。
三、估值方法
本基金估值领受摊余成本法，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或公约利率并考
虑其买入时的溢价与折价，在其剩孑遗续期内按照践诺利率法进行摊销，逐日计提损益。本
基金不领受市集利率和上市交易的债券和单子的市价计较基金资产净值。
(1) 基金执有的银行进款以本金列示，按银行践诺公约利率逐日计提利息；
(2) 基金执有的回购公约（阻滞式回购）以成本列示，按践诺利率在践诺执有期间内逐
日计提利息；
(3) 基金执有的附息债券、贴现券购买时领受践诺支付价款（包含交易用度）详情驱动
成本，逐日按摊余成本和践诺利率计较详情利息收入；
(4) 基金执有的买断式回购以公约成本列示，所产生的利息在践诺执有期间内逐日计提。
回购期间对波及的金融资产根据其资产的性质进行相应的估值。回购期满时，若两边都能履
约，则按公约进行交割。若融资业务到期无法践约，则链接执有现款资产，践诺执有的关系
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资产按其性质进行估值；
(5) 基金执有的资产支执证券视同债券，购买时领受践诺支付价款（包含交易用度）确
定驱动成本，逐日按摊余成本和践诺利率计较详情利息收入。
根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。即使存在上述情况，
基金管理东谈主若领受上述(1)-(5)端正的方法为基金财产进行了估值，仍应被觉得领受了妥贴的
估值方法。
基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额执有东谈主的利益产生稀释和不公谈的结果，基金
管理东谈主于每一估值日，领受其他可参考公允价值目的，对基金执有的估值对象进行再行评估，
即“影子订价”。当“影子订价”详情的基金资产净值与摊余成本法计较的基金资产净值的负偏
离度十足值达到 0.25%时，基金管理东谈主应当在 5 个交易日内将负偏离度十足值治愈到 0.25%
以内，当正偏离度十足值达到 0.5%时，基金管理东谈主应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将
正偏离度十足值治愈到 0.5%以内。当负偏离度十足值达到 0.5%时，基金管理东谈主应当使用风
险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度十足值贬抑在 0.5%以内。当负偏离
度十足值连气儿两个交易日跳跃 0.5%时，基金管理东谈主应当领受公允价值估值方法对执有投资
组合的账面价值进行治愈，或者采取暂停接受系数赎回央求并休止基金合同进行财产算帐等
措施。
进行治愈时，治愈差额于当日计入基金资产净值，基金资产净值可能产生相应的波动。
介公告。
根据相关法律法例，绽开式基金的基金管帐使命方由基金管理东谈主担任。因此，就与本基
金相关的管帐问题，如经关系各方在对等基础上充分有筹商后，仍无法达成一致的认识，基金
管理东谈主有权按照其对基金资产净值的计较结果对外给予公布。
四、估值对象
本基金照章执有的银行进款、各类有价证券和应收款项以过头他投资等资产。
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五、估值标准
基金日常估值由基金管理东谈主进行。基金资产净值由基金管理东谈主完成估值后，将估值结果
加盖业务公章以书面体式传真至基金托管东谈主，基金托管东谈主按法律法例、基金合同端正的估值
方法、时间、标准进行复核；基金托管东谈主复核无误后加盖业务公章复返给基金管理东谈主；月末、
年中庸年末估值复核与基金管帐账目的查对同期进行。
六、每万份基金净收益的阐述和估值失误的处理
本基金的估值领受四舍五入神志，每万份基金净收益的计较保留到一丝点后 4 位，基金
七日年化收益率保留到一丝点后 3 位，国度另有端正的从其端正。
当基金资产的估值导致每万份基金净收益一丝点后 4 位或基金七日年化收益率一丝点
后 3 位以内发生差错时，视为估值失误。国度另有端正的，从其端正。
当基金管理东谈主阐述也曾发生估值失误情形时，基金管理东谈主应当立即公告并给予纠正，并
采取合理的措施防守损失进一步扩大；当失误达到或跳跃基金资产净值的 0.25%时，基金管
理公司应当实时通告基金托管东谈主并报中国证监会；失误偏差达到基金资产净值的 0.5%时，
基金管理东谈主应当公告、通报基金托管东谈主并报中国证监会备案。
因基金估值失误给投资者形成损失的应先由基金管理东谈主承担，基金管理东谈主对不应由其承
担的使命，有权向谬误东谈主追偿。基金合同确当事东谈主应将按照以下约定处理：
本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或注册登记机构、或代理销售
机构、或投资者自身的谬误形成差错，导致其他当事东谈主遇到损失的，谬误的使命东谈主应当对由
于该差错遇到损失确当事东谈主（“受损方”）按下述“差错处理原则”给予抵偿承担抵偿使命。
上述差错的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据计较差错、系
统故障差错、下达指示差错等；对于因工夫原因引起的差错，若系同行业现存工夫水平不成
预见、不成幸免、不成克服，则属不可抗力，按照下述端正执行。
由于不可抗力原因形成投资者的交易贵寓灭失或被失误处理或形成其他差错，因不可抗
力原因出现差错确当事东谈主不对其他当事东谈主承担抵偿使命，但因该差错取得不当得利确当事东谈主
仍应负有返还不当得利的义务。
(1) 差错已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，差错使命方应实时和洽各方，实时进行
更正，因更正差错发生的用度由差错使命方承担；由于差错使命方未实时更正已产生的差错，
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给当事东谈主形成损失的，由差错使命方承担；若差错使命方也曾积极和洽，况且有协助义务的
当事东谈主有充足的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿使命。差错使命方应付更正
的情况向相关当事东谈主进行阐述，确保差错已得到更正。
(2) 差错的使命方对可能导致相关当事东谈主的顺利损失负责，不对障碍损失负责，况且仅
对差错的相关顺利当事东谈主负责，不对第三方负责。
(3) 因差错而取得不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。但差错使命方仍应
对差错负责。如果由于取得不当得利确当事东谈主不返还或不全部返还不当得利形成其他当事东谈主
的利益损失（“受损方”），则差错使命方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范
围内对取得不当得利确当事东谈主享有要求托付不当得利的权利；如果取得不当得利确当事东谈主已
经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾取得的抵偿额加上也曾取得的不
当得利返还的总和跳跃其践诺损失的差额部分支付给差错使命方。
(4) 差错治愈领受尽量复原至假定未发生差错的正确情形的神志。
(5) 差错使命方断绝进行抵偿时，如果因基金管理东谈主谬误形成基金财产损失机，基金托
管东谈主应为基金的利益向基金管理东谈主追偿，如果因基金托管东谈主谬误形成基金资产损失机，基金
管理东谈主应为基金的利益向基金托管东谈主追偿。除基金管理东谈主和托管东谈主之外的第三方形成基金资
产的损失，并断绝进行抵偿时，由基金管理东谈主负责向差错方追偿。
(6) 如果出现差错确当事东谈主未按端正对受损方进行抵偿，况且依据法律法例、基金合同
或其他端正，基金管理东谈主自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了抵偿使命，则基金
管理东谈主有权向出现谬误确当事东谈主进行追索，并有权要求其抵偿或补偿由此发生的用度和遇到
的损失。
(7) 按法律法例端正的其他原则处理差错。
差错被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的标准如下：
(1) 查明差错发生的原因，列明系数确当事东谈主，并根据差错发生的原因详情差错的使命
方；
(2) 根据差错处理原则或当事东谈主协商的方法对因差错形成的损失进行评估；
(3) 根据差错处理原则或当事东谈主协商的方法由差错的使命方进行更正和抵偿损失；
(4) 根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构的交易数据的，由基金注册登记
机构进行更正，并就差错的更正向相关当事东谈主进行阐述；
(5) 基金管理东谈主及基金托管东谈主基金资产净值计较失误偏差达到基金资产净值 0.5%时，基
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金管理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案。
七、暂停估值的情形
值工夫仍导致公允价值存在紧要不祥情味时，经与基金托管东谈主协商一致的，基金管理东谈主应当
暂停估值；
八、特别情形的处理
失误处理；
金管理东谈主和基金托管东谈主固然也曾采取必要、妥贴、合理的措施进行检查，关联词未能发现该错
误的，由此形成的基金资产估值失误，基金管理东谈主和基金托管东谈主不错免除抵偿使命。但基金
管理东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的措施摈弃由此形成的影响。
注：根据中国证监会证监管帐字200623 号《对于基金管理公司及证券投资基金执行〈企
业管帐准则〉的通告》和 2007 年 9 月 29 日《国泰基金管理有限公司对于修改旗下基金基金
合同的公告》更新了以上基金资产估值部分的内容。
第十四节 基金的收益与分派
一、基金收益的组成
运用基金财产带来的成本或用度的省俭计入收益。
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二、基金净收益
基金净收益为基金收益扣除按影相关端正不错在基金收益中扣除的用度后的余额。
三、收益分派原则
万份基金份额收益为基准，逐日为投资者计较当日收益并分派，逐日进行支付。收益分派计
算结果计较至一丝点后第二位，投资者当日收益的精准度为一丝点后两位，一丝点后第三位
领受去尾的神志，因去尾形成的余额进行再次分派，直到分完为止。
者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当日净收益就是零时，当日投
资者不记收益。
利再投资（即红利转基金份额）神志，投资者可通过赎回基金份额取得现款收益。
基金份额体现为增多；若投资者确当日收益为负收益，则该投资者账户的本基金份额体现为
减少。
自下一个服务日起不享有基金的分派权益。
式，此项治愈并不需要基金份额执有东谈主大会决议通过；
法律法例或监管机关另有端正的，从其端正。
四、基金收益分派决策的详情与公告
本基金按日分派收益，基金管理东谈主不另行公告。
五、收益分派中发生的用度
收益分派领受红利再投资神志，免收再投资的用度。
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第十五节 基金的用度和税收
一、基金用度的种类
二、基金用度的费率、计提方法、计提标准和支付神志
（一）基金管理东谈主的管理费
H＝E×0.22%÷畴昔天数
H 为逐日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
东谈主发送基金管理费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月首日起 2 个服务日内从基金财产中
一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。
（二）基金托管东谈主的基金托管费
H=E×0.05%÷畴昔天数
H 为逐日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
东谈主发送基金托管费划付指示，基金托管东谈主复核后于次月首日起 2 个服务日内从基金财产中一
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次性支付给基金托管东谈主，若遇法定节沐日、休息日，支付日历顺延。
（三）基金的销售服务费
务费年费率为 0.01%。
H=E×该类基金份额销售服务费年费率÷畴昔天数
H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
托管东谈主发送基金销售服务费划付指示，基金托管东谈主复核后于次月首日起 2 个服务日内从基金
财产中一次性支付给基金管理东谈主指定的基金销售机构，若遇法定节沐日、休息日，支付日历
顺延。
（四）其他用度
本节第一条第 3、4、5、6、8 款约定的用度，根据关系法律法例、基金合同过头他关系
合同，按照用度践诺开销金额，列入当期基金用度。
三、基金费率的治愈
基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构可贪图酌情治愈基金管理费、托管费和销售服
务费费率。调高该费率的，必须妥贴关系法律法例及基金合同的约定；调低费率的，无谓召
开基金份额执有东谈主大会。基金管理东谈主必须最迟于治愈后新费率实施日前三个服务日在至少一
种指定引子等引子刊登公告。
四、不列入基金用度的技俩
基金管理东谈主和基金托管东谈主因未履行或未完全履行义务导致的用度开销或基金财产的损
失，以及处理与基金运作无关事项发生的用度等不列入基金用度。
基金合同收效之前的用度，包括但不限于讼师费、管帐师费和信息露出用度等不得从基
金财产列支。国度另有端正的除外。
五、税收
本基金运作过程中波及的各征税主体，依照国度法律法例的端正履行征税义务。
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第十六节 基金的管帐与审计
一、基金管帐计策
下原则：如果基金合同收效少于 3 个月，不错并入下一个管帐年度。
算，按影相关端正编制基金管帐报表。
式阐述。
的孤苦的管帐师事务所担任基金管帐，但该管帐师事务所不成同期从事本基金的审计业务。
二、基金审计
师事务所和注册管帐师对基金年度财务报表进行审计。
报中国证监会备案。
基金管理东谈主）痛快后不错更换。基金管理东谈主应当在更换管帐师事务所后按照《信息露出办法》
的相关端正在指定引子公告。
第十七节 基金的信息露出
本基金的信息露出应妥贴《基金法》、
《运作办法》、
《信息露出办法》、
《信息露出绝顶规
定》、基金合同过头他相关端正。本基金信息露出事项应当在中国证监会端正时间内，通过
指定引子露出，并保证投资者大要按照基金合同约定的时间和神志查阅或者复制公开露出的
信息贵寓。
一、本基金公开露出的基金信息包括：
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（一）基金招募说明书、基金合同、基金托管公约、基金产物贵寓概要
基金召募央求经中国证监会注册后，基金管理东谈主应当在基金份额发售的 3 日前，将基金
招募说明书、基金合同撮要登载在指定引子上；基金管理东谈主、基金托管东谈主应当同期将基金合
同、基金托管公约登载在网站上。
基金合同收效后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金管理东谈主应当在三个服务
日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基
金管理东谈主至少每年更新一次。基金休止运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说明书。
基金产物贵寓概如果基金招募说明书的撮要文献，用于向投资者提供简明的基金概要信
息。《基金合同》收效后，基金产物贵寓概要的信息发生紧要变更的，基金管理东谈主应当在三
个服务日内，更新基金产物贵寓概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网点；
基金产物贵寓概要其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金休止运作的，
基金管理东谈主不再更新基金产物贵寓概要。
（二）基金份额发售公告
基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在露出招募说明
书确当日登载于指定引子上。
（三）基金召募情况及基金合同收效公告
基金管理东谈主应当在基金合同收效的次日在指定引子上登载基金召募情况及基金合同生
效的公告。
（四）基金净值信息、基金收益
基金合同收效后，在起程点办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应当至少每周公告
一次基金资产净值和基金 7 日年化（含节沐日）收益率或每万份基金净收益。
货币市集基金的基金合同收效后，基金管理东谈主应于起程点办理基金份额申购或者赎回当日，
在中国证监会指定的世界性报刊（以下简称指定报刊）和基金管理东谈主网站上露出截止前一日
的基金资产净值、基金合同收效至前一日历间的每万份基金净收益、前一日的 7 日年化收益
率。
在起程点办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当于每个绽开日的次日在指定网站、
基金销售机构网站或者营业网点露出绽开日每万份基金净收益和 7 日年化收益率。若遇法定
节沐日，应于节沐日收尾后第二个当然日，露出节沐日历间的每万份基金净收益和节沐日最
后一日的 7 日年化收益率，以及节沐日后的首个绽开日的每万份基金净收益和 7 日年化收益
率。
国泰货币市集证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）
基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站露出半年度和年度
临了一日的每万份基金净收益和 7 日年化收益率。
（五）基金份额申购、赎回价钱
基金管理东谈主应当在基金合同、招募说明书等信息露出文献上载明基金份额申购、赎回价
格的计较神志及相关申购、赎回费率，并保证投资者大要在基金销售机构网站或营业网点查
阅或者复制前述信息贵寓。
（六）基金如期答复
包括基金年度答复、基金中期答复和基金季度答复．
基金管理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度答复，将年度答复登载
在指定网站上，并将年度答复教唆性公告登载在指定报刊上。基金年度答复中的财务管帐报
告应当经过具有证券、期货关系业务阅历的管帐师事务所审计。
基金管理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期答复，将中期答复登
载在指定网站上，并将中期答复教唆性公告登载在指定报刊上。
基金管理东谈主应当在季度收尾之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度答复，将季度报
告登载在指定网站上，并将季度答复教唆性公告登载在指定报刊上。
《基金合同》收效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度答复、中期答复或者
年度答复。
本基金投资组合的平均剩余期限，将在年度答复、中期答复和季度答复的投资组合答复
部分给予露出；本基金的销售服务费，将在基金年度答复中作出专项露出说明；出现本基金
合同约定的使用特别估值方法的特别情形时，将在年度答复、中期答复的财务管帐答复部分
给予露出。
如答复期内出现单一投资者执有基金份额达到或跳跃基金总份额 20%的情形，为保障
其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在如期答复“影响投资者决策的其他要紧信息”项下
露出该投资者的类别、答复期末执有份额及占比、答复期内执有份额变化情况及本基金的特
有风险，中国证监会认定的特别情形除外。
基金管理东谈主应当在基金年度答复和中期答复中露出基金组结伙产情况过头流动性风险
分析等。
基金管理东谈主应当在年度答复、中期答复中，至少露出答复期末基金前 10 名份额执有东谈主
的类别、执有份额及占总份额的比例等信息。
（七）临时答复
国泰货币市集证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）
本基金发生紧要事件，相关信息露出义务东谈主应当在 2 日内编制临时答回信，并登载在指
定报刊和指定网站上。
前款所称紧要事件，是指可能对基金份额执有东谈主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响
的下列事件：
《基金合同》休止、基金算帐；
托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
变动；
东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跳跃百分之三十；
罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务关系行动受到紧要
行政处罚、刑事处罚；
或者与其有紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关
联交易事项，但中国证监会另有端正的除外；
国泰货币市集证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）
十足值达到 0.5%的情形；当“影子订价”详情的基金资产净值与“摊余成本法”计较的基金资
产净值连气儿 2 个交易日出现负偏离度十足值跳跃 0.5%的情形；
影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。
（八）基金份额执有东谈主大会决议
召开基金份额执有东谈主大会的，召集东谈主应当至少提前三旬日公告基金份额执有东谈主大会的召
开时间、会议体式、审议事项、议事标准和表决神志等事项。
基金份额执有东谈主照章自行召集执有东谈主大会，基金管理东谈主、基金托管东谈主对基金份额执有东谈主
大会决定的事项不照章履行信息露出义务的，召集东谈主应当履行关系信息露出义务。
（九）廓清公告
在基金合同期限内，任何寰球引子中出现的或者在市集秘密传的音讯可能对基金份额价
格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额执有东谈主权益的，关系信息露出
义务东谈主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开廓清，并将相关情况立即答复中国证监会。
（十）其他应露出信息
中国证监会相关端正、《管理端正》以及本基金合同要求进行露出的其他信息。
基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求露出信息外，也可着眼于为投资者决策提供
有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金平素投资操作的前提
下，自主升迁信息露出服务的质地。具体要求应当妥贴中国证监会及自律执法的关系端正。
前述自主露出如产生信息露出用度，该用度不得从基金财产中列支。
二、信息露出文献的存放与查阅
照章必须露出的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律法例端正将信
息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
基金管理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
三、本基金信息露出事项以法律法例端正及本章省俭定的内容为准。
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第十八节 风险揭示
本基金濒临的主要风险是利率风险、经济周期风险、再投资风险、流动性风险、信用风
险、交易敌手讲错风险、计策风险等。
一、利率风险
由于中央银行的利率的治愈和短期利率的波动产生本基金的利率风险。由于利率的波动
基金份额执有东谈主会濒临投资收益率莫得功绩基准高的风险。
二、经济周期风险
跟着经济的周期性变化，国度经济和各个行业也呈周期性变化，从而影响到证券市集和
短期资金市集的走势，给本基金的投资收益带来风险。
三、再投资风险
债券偿付本息后以及回购到期后的再投资取得的收益取决于再投资时的利率水仁和再
投资的策略。因畴昔市集利率的变化而引起再投资收益率的不祥情味为再投资风险。
四、流动性风险
本基金为庸俗绽开式基金，投资东谈主可在本基金的绽开日办理基金份额的申购和赎回业务。
为切实保护存量基金份额执有东谈主的正当权益，遵循基金份额执有东谈主利益优先原则，本基金管
理东谈主将合理贬抑基金份额执有东谈主蚁集度，审慎阐述申购赎回业务央求，包括但不限于：
（1）当接受申购央求对存量基金份额执有东谈主利益组成潜在紧要不利影响时，基金管理
东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停
基金申购等措施，切实保护存量基金份额执有东谈主的正当权益。
（2）现时一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且领受
估值工夫仍导致公允价值存在紧要不祥情味时，经与基金托管东谈主协商阐述后，基金管理东谈主应
当暂停接受基金赎回央求或降速支付赎回款项。
教唆投资东谈主贯注本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险，合理安排投资有筹商。
（1）本基金投资于具有淡雅流动性货币市集器具，主要包现款；一年以内（含一年）
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的银行如期进款、大额存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券；期限在一年以内
（含一年）的债券回购；期限在一年以内（含一年）的中央银行单子；中国证监会、中国东谈主
民银行认同的其他具有淡雅流动性的货币市集器具。以上各类货币市集器具自身具有高流动
性、低风险的特性，极点情况下可能存在部分债权品种交投不活跃和成交量不及的情形。本
基金管理东谈主将阐发专科研究上风，加强对市集、上市公司基本面和固定收益类产物的潜入研
究，执续优化组合配置，以贬抑流动性风险。
（2）资产支执证券只可通过特定的渠谈进行转让交易，存在市集交易不活跃导致的流
动性风险。
基金管理东谈主将密切柔和各类资产及投资标的的交易活跃程度与价钱的连气儿秉性况，评估
各类资产及投资标的占基金资产的比例并进行动态治愈，以知足基金运作过程中的流动性要
求，应付流动性风险。
出现多量赎回时，基金管理东谈主不错根据本基金那时的资产组合气象决定接受全额赎回或
部分脱期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理东谈主觉得有才调兑付投资者的赎回央求时，按平素赎回标准
执行。
（2）部分脱期赎回：当基金管理东谈主觉得兑付投资者的赎回央求有讲求或觉得兑付投资
者的赎回央求而进行的资产变现可能对基金的资产净值形成较大波动时，基金管理东谈主在当日
接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10％的前提下，对其余赎回央求脱期办理。
对于当日的赎回央求，按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，详情当日受理的赎回
份额；未受理部分可蔓延至下一个绽开日办理。转入下一个绽开日的赎回央求不享有优先权，
依此类推，直到全部赎回为止。但投资者在央求赎回时可遴荐将当日未获受理部分给予取销。
若本基金发生多量赎回，在单个基金份额执有东谈主跳跃基金总份额 50%以上的赎回央求
的情形下：对于该基金份额执有东谈主当日赎回央求跳跃上一绽开日基金总份额 50%以上的部
分，基金管理东谈主不错脱期办理赎回央求；对于该基金份额执有东谈主当日赎回央求未跳跃 50%
的部分，不错根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分脱期赎回”的约定神志与其他基金份额
执有东谈主的赎回央求一并办理。
基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公谈对待的前提下，可依照法律法
规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理器具，对赎回央求进行贬抑治愈，行动
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特定情形下基金管理东谈主流动性风险管理的赞助措施。备用的流动性风险管理器具的实施情形
包括：
（1）发生基金合同端正的暂停赎回或降速支付赎回款项的情形；
（2）基金发生多量赎回；
（3）基金发生多量赎回，且单个基金份额执有东谈主跳跃基金总份额 50%以上的赎回央求
的情形；
（4）基金份额执续执有期限小于 7 日；
（5）发生基金合同端正的暂停估值的情形；
（6）法律法例端正、中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。
实施备用流动性风险管理器具的决策标准依照基金管理东谈主流动性风险管理轨制的端正
办理。基金管理东谈主应时刻防守可能产生的流动性风险，对流动性风险进行日常监控，切实保
护执有东谈主的正当权益。
采取备用流动性风险管理器具，可能对投资东谈主形成无法赎回、赎回脱期办理、赎回款项
脱期支付、赎回时承担冲击成本产生资金损失等影响。
五、信用风险
当基金执有的债券、单子的刊行东谈主讲错，不按时偿付本金或利息时，将顺利导致基金资
产的损失，产生信用风险。
六、交易敌手讲错风险
交易敌手讲错风险是指当债券、单子或债券回购等交易敌手讲错时，将顺利导致基金资
产的损失，或导致基金不成实时收拢市集契机，对投资收益产生影响。
七、计策风险
计策风险主要指由于国度财政计策或货币计策的变动导致货币市集波动所激发本基金
收益产生损失的风险。
八、本基金法律文献中波及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致
的风险
本基金基金合同、招募说明书等法律文献中波及基金风险收益特征或风险气象的表述仅
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为主要基于基金投资主义与策略特性的综合性表述；而本基金各销售机构依据中国证券投资
基金业协会发布的《基金召募机构投资者妥贴性管理实施指引（试行）》及里面评级标准，
将基金产物按照风险由低到高法则进行风险级别评定分裂，其风险评级结果所依据的评价要
素可能更多、范围更广，与本基金法律文献中的风险收益特征或风险气象表述并不势必一致
或存在对应关系。同期，不同销售机构因其采取的具体评价标准和方法的互异，对消亡产物
风险级别的评定也可能各有不同；销售机构还可能根据监管要求、市集变化及基金践诺运作
情况等当令治愈对本基金的风险评级。敬请投资东谈主瞻念察，在购买本基金时按照销售机构的要
求完成风险承受才调与产物风险之间的匹配纯熟，并须实时柔和销售机构对于本基金风险评
级的治愈情况，严慎作出投资决策。
九、其他风险
除上头提到的风险外，本基金还存在其他风险，如投资操格调险、工夫风险、不可抗击
力风险等等。
第十九节 基金的休止和算帐
一、基金合同的休止
有下列情形之一的，本基金合同休止：
（一）基金份额执有东谈主大会决定休止的；
（二）基金管理东谈主职责休止，而在六个月内莫得新基金管理东谈主链接其原有职责的；
（三）基金托管东谈主职责休止，而在六个月内莫得新基金托管东谈主链接其原有职责的；
（四）基金合同约定的其他情况或中国证监会允许的其它情况。
基金合同休止的，应当对基金财产进行算帐。
二、基金财产的算帐
（一）基金财产算帐小组
在中国证监会的监督下进行基金算帐。
管帐师、讼师、关系的中介服务机构以及中国证监会指定的东谈主员组成。
国泰货币市集证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）
小组可照章进行必要的民事行径。
（二）基金财产算帐标准
律认识书；
（三）算帐用度
算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的系数合理用度，算帐用度
由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。
（四）基金财产按下列法则送还：
基金财产未按本项第 1 至 3 小项端正送还前，不分派给基金份额执有东谈主。
（五）基金财产算帐的公告
基金财产算帐过程中的紧要事项须实时公告。基金财产算帐小组作出的算帐答复不竭帐
师事务所审计，讼师事务所出具法律认识书后，报中国证监会备案并公告。
（六）基金算帐账册及文献的保存
基金算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存 15 年以上，关系法律法例另有端正的，从
其端正。
第二十节 基金合同的内容撮要
一、基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主的权利与义务
（一）基金管理东谈主的权利
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申购、赎回、转托管、基金转换、收益分派、非交易过户、冻结等方面的业务执法；
取得基金管理费，从基金财产入彀提销售服务费过头它事前经证监会批准或公告的合理用度
以及法律法例端正的其它用度；
了法律法例或基金合同约定对基金财产、其它基金合同当事东谈主的利益形成紧要损失的，应及
时申诉中国证监会和银行业监督管理机构，并采取其它必要措施以保护本基金及关系基金合
同当事东谈主的利益；
售代理东谈主行动进行必要的监督和检查；
过户登记业务，并按照基金合同约定对基金注册登记代理机构进行必要的监督和检查；
关费率；
（二）基金管理东谈主的义务
答复；
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专科化的经营神志管理和运作基金财产；
机构代理该项业务；
记服务或托付其它机构代理该项业务；
基金财产和管理东谈主的财产相互孤苦，对所管理的不同基金分别管理、分别记账，进行证券投
资；
产为我方及基金份额执有东谈主之外的任何第三方谋取利益；
合基金合同等法律文献的端正；
答复义务；
回款项；
过头他相关端正另有端正外，在基金信息公开露出前应予守密，不向他东谈主泄露。但因顺服和
遵循司法机构、中国证监会或其它监管机构的判决、裁决、决定、敕令而作出的露出或为了
基金审计目的而作出的露出不应视为基金管理东谈主违背基金合同约定的守密义务；
东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会；
通告基金托管东谈主；
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益向基金托管东谈主追偿；
使命，其抵偿使命不因其退任而免除；
大要按照基金合同约定的时间和神志，查阅到与基金相关的公开贵寓，并得到相关贵寓的复
印件；
行动及进行不公谈的资源分派；
（三）基金托管东谈主的权利
规端正，且投资指示未收效的，不予执行并通告基金管理东谈主及向中国证监会答复；若投资指
令违背基金合同或相关法律法例端正，且投资指示依据交易标准已收效的，应立即通告基金
管理东谈主，并实时向中国证监会答复；
了法律法例或基金合同约定，应实时申诉中国证监会和银行业监督管理机构，并采取其他必
要措施以保护基金份额执有东谈主的利益；
（四）基金托管东谈主的义务
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金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；
的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有资产以及不同的基金财产相互孤苦；对不
同的基金分别成立账户，孤苦核算，分账管理，保证不同基金之间在账户成立、资金划拨、
账册记录等方面相互孤苦；
不得托付第三东谈主托管基金财产；
金投资于证券的算帐交割，执行基金管理东谈主的划款指示，并负责办理基金名下的资金交易；
息公开露出前应予守密，不得向他东谈主泄露；
益率；
相关法律文献的端正；
刊出的方法妥贴基金合同等相关法律文献的端正；
在各要紧方面的运作是否严格按照基金合同的端正进行；如果基金管理东谈主有未执行基金合同
端正的行动，还应说明基金托管东谈主是否采取了妥贴的措施；
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有东谈主大会；
银行业监督管理机构，并通告基金管理东谈主；
免除；
时，托管东谈主应为基金向基金管理东谈主追偿；
（五）基金份额执有东谈主的权利
赎回的款项；
决权；
行动拿告状讼并要求给予抵偿；
（六）基金份额执有东谈主的义务
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二、基金份额执有东谈主大会召集、议事及表决的标准和执法
（一）基金份额执有东谈主大会由基金份额执有东谈主或基金份额执有东谈主正当的授权代表共同组
成。每一基金份额具有一票表决权，基金份额执有东谈主不错托付代理东谈主出席基金份额执有东谈主大
会并诈骗表决权。
（二）召开事由
有以下情形之一的，应召开基金份额执有东谈主大会：
准的除外；
以下情况不需召开基金份额执有东谈主大会：
益无本质性不利影响的；
费率和/或收费神志；
（三）召集东谈主和召集神志
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管理东谈主未按端正召集或不成召集时，由基金托管东谈主召集。开会时间、场地、神志和权益登记
日由召集东谈主遴荐详情。
议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起旬日内决定是否召集，并书面见告基金托管东谈主。
基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起六旬日内召开；基金管理东谈主决定不
召集，基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当自行召集。
有东谈主大会的，应当向基金管理东谈主提倡书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起旬日
内决定是否召集，并书面见告提倡提议的基金份额执有东谈主代表和基金托管东谈主。
基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起六旬日内召开；基金管理东谈主决定不
召集，代表基金份额 10%以上（不含 10%）的基金份额执有东谈主仍觉得有必要召开的，应当
向基金托管东谈主提倡书面提议。
基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起旬日内决定是否召集，并书面见告提倡提议的基
金份额执有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十
日内召开。
金份额执有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，代表基金份额 10%以上（不
含 10%）的基金份额执有东谈主有权自行召集，并至少提前三旬日报中国证监会备案。
当配合，不得遏止、侵略。
（四）通告
召开基金份额执有东谈主大会，召集东谈主应当至少提前 30 日在至少一种指定引子上公告通告。
基金份额执有东谈主大会不得就未经公告的事项进行表决。
基金份额执有东谈主大分解知至少应载明以下内容：
国泰货币市集证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）
采取通信神志开会并进行表决的情况下，由召集东谈主决定通信神志和书面表决神志，并在
会议通告中说明本次基金份额执有东谈主大会所采取的具体通信神志、托付的公证机关过头有筹商
神志和有筹商东谈主、书面表决认识寄交的截止时间、投递地址和收取神志。
（五）基金份额执有东谈主出席会议的神志
基金份额执有东谈主大会不错采取现场神志召开，也不错采取通信等神志召开。
会议的召开神志由召集东谈主详情，但更换基金管理东谈主和基金托管东谈主必须以现场开会神志召
开基金份额执有东谈主大会。
场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额执有东谈主大会。
现场开会同期妥贴以下条件时，不错进行基金份额执有东谈主大会议程：
(1) 躬行出席会议者执有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主执有基金份额
的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付书妥贴法律法例、基金合同和会议通告的端正；
(2) 经查对，汇总到会者出示的在权益登记日执有基金份额的凭证显现，全部有用的基
金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（不含 50%）。
在妥贴以下条件时，通信开会的神志视为有用：
(1) 召集东谈主按基金合同约定公布会议通告，在两个服务日内连气儿公布关系教唆性公告；
(2) 召集东谈主在基金托管东谈主（基金托管东谈主担任召集东谈主时，为基金管理东谈主，下同）和公证机
关的监督下按照会议通告端正的神志收取基金份额执有东谈主的书面表决认识；
(3) 本东谈主顺利出具书面认识或授权他东谈主代表出具有用书面认识所代表的基金份额执有
东谈主所执有的基金份额不少于在权益登记日基金总份额的 50%（不含 50%）
；
(4) 顺利出具书面认识的基金份额执有东谈主或受托代表他东谈主出具书面认识的代理东谈主，同期
提交的执有基金份额的凭证、受托代表他东谈主出具书面认识者出具的托付东谈主执有基金份额的凭
证及托付东谈主的代理投票授权托付书妥贴法律法例、基金合同和会议通告的端正；
（六）议事内容与标准
议事内容为关系基金份额执有东谈主利益，且为基金份额执有东谈主大会权柄范围内的事项，如
决定休止基金合同、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并以及召集东谈主觉得需
国泰货币市集证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）
提交基金份额执有东谈主大会有筹商的其他事项。
基金管理东谈主、基金托管东谈主、单独或合并执有权益登记日基金总份额 10%以上（不含 10%）
的基金份额执有东谈主不错向大会召集东谈主提交需由基金份额执有东谈主大会审议表决的提案，但应在
大会召集东谈主发出会议通告前提倡。
对于基金份额执有东谈主提交的提案，大会召集东谈主应当按照以下原则对提案进行审核：
(1) 关联性。大会召集东谈主对于波及事项与基金有顺利关系，况且不超出法律法例和基金
合同约定的基金份额执有东谈主大会权柄范围的基金份额执有东谈主提案，应提交大会审议；对于不
妥贴上述要求的，不提交基金份额执有东谈主大会审议。如果召集东谈主决定不将基金份额执有东谈主提
案提交大会审议，应当在该次基金份额执有东谈主大会上进行解释和说明。
(2) 标准性。大会召集东谈主不错对基金份额执有东谈主的提案波及的标准性问题作念出决定。如
将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案东谈主痛快；原提案东谈主不痛快变更的，大会主执东谈主
不错就标准性问题提请基金份额执有东谈主大会作念出决定，并按照基金份额执有东谈主大会决定的程
序进行审议。
(1) 现场开会
率先由大会主执东谈主按照端正标准详情和公布监票东谈主，然后由大会主执东谈主宣读提案，经讨
论后进行表决，并形成大会决议。大会主执东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管
理东谈主授权代表未能主执大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主执；如果基金
管理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主执大会，则由出席大会的基金份额执有东谈主所
执表决权的 50%以上（不含 50%）选举产生别称基金份额执有东谈主行动该次基金份额执有东谈主
大会的主执东谈主。
(2) 通信开会
在通信开会的情况下，公告会议通告时应当同期公布提案，在所通告的表决截止日历后
第 2 个服务日统计全部有用表决，在公证机关监督下形成决议。
（七）表决
(1) 一般决议，应当经参加大会的基金份额执有东谈主所执表决权的 50%以上（不含 50%）
通过；
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(2) 绝顶决议，应当经参加大会的基金份额执有东谈主所执表决权的三分之二以上（不含三
分之二）通过。转换基金运作神志、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、休止基金合同等重
大事项必须以绝顶决议通过方为有用。
会议通告端正的书面表决认识视为有用表决。认识隐隐或相互矛盾的视为无效表决。
项表决。
（八）计票
(1) 基金份额执有东谈主大会的主执东谈主为召集东谈主授权出席大会的代表，如大会由基金管理东谈主
或基金托管东谈主召集，基金份额执有东谈主大会的主执东谈主应当在会议起程点后晓谕在出席会议的基金
份额执有东谈主中推举两名基金份额执有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票
东谈主；如大会由基金份额执有东谈主自行召集，基金份额执有东谈主大会的主执东谈主应当在会议起程点后宣
布在出席会议的基金份额执有东谈主中推举三名基金份额执有东谈主担任监票东谈主。
(2) 监票东谈主应当在基金份额执有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主执东谈主就地公布计票
结果。
(3) 如果会议主执东谈主或出席会议的基金份额执有东谈主或者基金份额执有东谈主的代理东谈主对于
提交的表决结果有怀疑，有权在晓谕表决结果后立即要求再行盘货，监票东谈主应当立即再行清
点，再行盘货仅限一次。再行盘货完成后，会议主执东谈主应当立即公布再行盘货结果。
在通信神志开会的情况下，计票神志为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主
授权代表（若基金托管东谈主担任召集东谈主，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由
公证机关对其计票过程给予公证。
（九）收效与公告
基金份额执有东谈主大会按照《基金法》相关端正表决通过的事项，召集东谈主应当自通过之日
起 5 日内报中国证监会备案。
基金份额执有东谈主大会决定的事项自表决通过之日起收效。收效的基金份额执有东谈主大会决
议对全体基金份额执有东谈主、基金管理东谈主、基金托管东谈主均有法律拘谨力。基金管理东谈主、基金托
管东谈主和基金份额执有东谈主应当执行收效的基金份额执有东谈主大会的决定。
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基金份额执有东谈主大会决议应当自收效之日起 2 日内，在至少一种中国证监会指定的信息
露出引子公告。
三、基金合同销毁和休止的事由、标准以及基金财产算帐神志
（一）基金合同内容发生如下情形变更，须召开基金份额执有东谈主大会：
基金份额执有东谈主大会决议通过的以上基金合同变更，召集东谈主应自通过之日起 5 日内报中
国证监会备案，对于基金合同变更的基金份额执有东谈主大会决议自收效后方可执行，自决议生
效后 2 个服务日内在指定引子公告。
（二）有下列情形之一的，本基金合同休止：
（三）基金财产的算帐
(1) 自基金合同休止之日起三十个服务日内成立基金财产算帐小组，基金财产算帐小组
在中国证监会的监督下进行基金算帐。
(2) 基金财产算帐小组成员由基金管理东谈主、基金托管东谈主、具有从事关系业务阅历的注册
管帐师、讼师、关系的中介服务机构以及中国证监会指定的东谈主员组成。
(3) 基金财产算帐小组负责基金财产的守护、清理、估价、变现和分派。基金财产算帐
小组可照章进行必要的民事行径。
(1) 基金合同休止后，由基金财产算帐小组统一继承基金财产；
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(2) 对基金财产和债权债务进行清理和阐述；
(3) 对基金财产进行估值和变现；
(4) 基金财产算帐小组作出的算帐答复需不竭帐师事务所审计，并由讼师事务所出具法
律认识书；
(5) 将基金算帐结果答复中国证监会备案并公告；
(6) 公布基金算帐公告；
(7) 对基金财产进行分派。
算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的系数合理用度，算帐用度
由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。
(1) 支付算帐用度；
(2) 缴纳所欠税款；
(3) 送还基金债务；
(4) 按基金份额执有东谈主执有的基金份额比例进行分派。
基金财产未按本项第(1)至(3)小项端正送还前，不分派给基金份额执有东谈主。
基金财产算帐过程中的紧要事项须实时公告。基金财产算帐小组作出的算帐答复不竭帐
师事务所审计，讼师事务所出具法律认识书后，报中国证监会备案并公告。
基金算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存 15 年以上，关系法律法例另有端正的，从
其端正。
四、争议处分心志
基金合同各方当事东谈主因基金合同而产生的或与基金合同相关的一切争议，应当通过协商
或者统一处分，协商或统一不成处分的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会上海分会，按
照该会届时有用的仲裁执法进行仲裁。仲裁裁决是末端的，对仲裁各方当事东谈主均具有拘谨力。
基金合同受中国法律统辖。
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的神志
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基金合同将印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售代理东谈主和注册登
记机构的办公场合查阅，并同期刊登在基金管理东谈主的网站，供投资者查阅。投资者也可按工
本费购买基金合同的复制件或复印件，但内容应以基金合同原本为准。
第二十一节 基金托管公约的内容撮要
一、基金托管公约当事东谈主
（一）基金管理东谈主：国泰基金管理有限公司
（二）基金托管东谈主：中国农业银行股份有限公司
二、基金托管东谈主对基金管理东谈主投资运作的监督
（一）基金托管东谈主对基金投资范围和投资组合比例的监督
基金托管东谈主应付基金管理东谈主就基金财产的投资对象、基金财产的投资组合比例、基金财
产的核算、基金资产净值的计较、基金管理东谈主报答的计提和支付、基金托管东谈主报答的计提和
支付、基金的申购与赎回、基金收益分派等行动的正当性、合规性进行监督和核查。
(1) 基金管理东谈主的投资运作行动是否妥贴基金法及关系配套法律法例以及基金合同中
对于投资范围、投资组合比例等端正内容；
(2) 基金投资范围和投资组合比例是否妥贴上述监督内容的约定。
基金托管东谈主发现基金管理东谈主的划款指示中对于基金投资范围、投资组合比例等内容违背
《基金法》、
《运作办法》、
《信息露出办法》
、《销售办法》、
《管理办法》
、《管理端正》、
《相关
问题的端正》、
《信息露出绝尖端正》、《流动性风险管理端正》、基金合同、本托管公约、上
述监督内容的约定和其他相关法律法例的端正，应当实时以书面体式通告基金管理东谈主限期纠
正。基金管理东谈主收到通告后应实时查对、阐述并以书面体式向基金托管东谈主发出回函。在限期
内，基金托管东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金管理东谈主改正，并予协助配合。基金
管理东谈主对基金托管东谈主通告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应答复中国证监会。
基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据交易标准也曾收效的划款指示违背法律、行政法例和其他有
关端正，或者违背基金合同约定的，应当立即通告基金管理东谈主，并答复中国证监会。
本款暂定上述约定内容，关系法律法例、规章明确端正内容与此部老实容不符或突破或
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未作出明确约定的，基金管理东谈主与基金托管东谈主有权况且应当对此进行修改并受命执行。
（二）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资运作违背《基金法》、
《运作办法》、
《信息露出
办法》、
《销售办法》、
《管理办法》、
《相关问题的端正》
、《信息露出绝尖端正》、
《流动性风险
管理端正》、基金合同、本托管公约和其他相关法律法例端正时的处理神志和标准
基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资运作违背《基金法》、
《运作办法》、
《信息露出办法》、
《销售办法》、
《管理办法》、
《相关问题的端正》、
《信息露出绝尖端正》、
《流动性风险管理规
定》、基金合同、本托管公约和其他相关法律法例的端正时，应实时以书面体式通告基金管
理东谈主限期纠正。基金管理东谈主收到通告后应实时查对、阐述并以书面体式向基金托管东谈主发出回
函。在限期内，基金托管东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金管理东谈主改正，并予协助
配合。基金管理东谈主对基金托管东谈主通告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应答复中
国证监会
基金托管东谈主发现基金管理东谈主运用基金财产进行投资时，如有紧要违游记动，应立即答复
中国证监会，同期通告基金管理东谈主限期纠正。
三、基金管理东谈主对基金托管东谈主业务的核查
根据《基金法》、
《运作办法》
、《信息露出办法》、
《销售办法》
、《管理办法》、
《相关问题
的端正》、
《信息露出绝尖端正》、《流动性风险管理端正》、基金合同、本托管公约过头它有
关法律法例的端正，基金管理东谈主就基金托管东谈主是否实时执行基金管理东谈主正当合规的划款指示、
是否妥善守护所托管的基金财产、是否实时按照基金管理东谈主的指示向基金注册登记机构支付
赎回和分成款项等履行托管职责的情况，对基金托管东谈主进行监督和核查。
基金管理东谈主发现基金托管东谈主的行动违背《基金法》、
《运作办法》、
《信息露出办法》、
《销
售办法》、
《管理办法》、《流动性风险管理端正》、基金合同、本托管公约和其他相关法律法
规的端正，应实时以书面体式通告基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到通告后应实时查对
阐述并以书面体式向基金管理东谈主发出回函。在限期内，基金管理东谈主有权随时对通告县项进行
复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对基金管理东谈主通告的违纪事项未能
在限期内纠正的，基金管理东谈主应答复中国证监会。
基金管理东谈主发现基金托管东谈主有紧要违游记动，应立即答复中国证监会和银行业监督管理
机构，同期通告基金托管东谈主限期纠正。
四、基金财产的守护
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（一）基金财产守护的原则
基金托管东谈主的其他财产过头他基金的财产分别成立账户，确保基金财产的完好与孤苦。
产。
东谈主数，妥贴安全守护基金财产的条件，有安全高效的算帐、交割系统，有妥贴要求的营业场
所、安全防守设施和与基金托管业务相关的其他设施，有完善的里面稽核监控轨制和风险控
制轨制。
期并通告基金托管东谈主，到账日应收资产莫得到达基金托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时通告基
金管理东谈主，由基金管理东谈主采取措施进行催收，由此给基金形成损失的，基金管理东谈主应负责向
相关当事东谈主追偿，基金托管东谈主不对此承担任何使命。
期并通告基金托管东谈主。到账日应收资产莫得到达基金托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时通告基
金管理东谈主，由基金管理东谈主采取措施进行催收，由此给基金形成损失的，基金管理东谈主应负责向
相关当事东谈主追偿，基金托管东谈主不对此承担任何使命。
（二）基金召募资金的考据
基金召募期间，召募的资金存入基金注册登记机构指定的基金召募专户。基金召募期限
届满，召募的基金份额总和妥贴《基金法》、
《运作办法》等相关端正后，由基金管理东谈主遴聘
具有从事证券业务阅历的管帐师事务所进行验资，出具验资答复。出具的验资答复由参加验
资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为有用。基金注册登记机构应将募得的全部资金
存入基金托管东谈主以基金形状开立的银行账户中。基金托管东谈主在收到资金确当日出具基金财产
继承答复。若基金召募期限届满，未能达到基金合同收效的条件，由基金管理东谈主按基金合同
的相关端正办理退款事宜。
（三）基金银行账户的开立和管理
基金银行账户的开立和管原理基金托管东谈主以基金的形状开立全权负责。基金托管东谈主要确
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保所托管基金全部进款的安全。
基金托管东谈主以自身法东谈主形状在中国证券登记结算公司（或其上海分公司、深圳分公司）
开立结算备付金账户，用于办理基金托管东谈主所托管的全部基金在证券交易所进行证券投资所
波及的资金结算业务。结算备付金、结算互保基金的收取按照中国证券登记结算公司的端正
执行。
基金托管东谈主根据基金管理东谈主的指示办理资金支付。本基金的预留印鉴由基金托管东谈主守护
和使用。本基金的一切货币相差行径，均需通过基金的银行账户进行。
本基金银行账户的开立和使用，限于知足开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基金管
理东谈主不得假借本基金的形状开立任何其他银行账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金
业务之外的行径。
（四）基金证券账户和资金账户的开立和管理
基金托管东谈主在中国证券登记结算有限使命公司上海分公司、深圳分公司为基金开立托管
东谈主与基金联名的证券账户， 以基金托管东谈主的形状开立基金证券交易资金账户，用于本基金
证券投资的算帐和存管，并对质券账户和证券交易资金账户业务发生情况进行简直记录。基
金证券账户和证券交易资金账户的开立和使用，限于知足开展本基金业务的需要。基金托管
东谈主和基金管理东谈主不得出借和未经对方痛快私自转让基金的任何证券账户和证券交易资金账
户，亦不得使用基金的任何证券账户和证券交易资金账户进行本基金业务之外的行径。基金
托管东谈主负责基金证券账户和证券交易资金账户的开立和证券账户卡的守护。
因业务发展需要开立的其他账户，不错根据法律法例和基金合同的端正，经由基金管理
东谈主和基金托管东谈主协商痛快，由基金托管东谈主负责开立。新账户按相关法例使用并管理。关系法
律、法例对关系账户的开立和管理另有端正的，按其端正办理。
（五）债券托管账户的开立和管理
基金合同收效后，基金管理东谈主负责代表基金向中国证监会和中国东谈主民银行央求基金干与
世界银行间同行拆借市集进行交易。由基金管理东谈主在中国外汇交易中心开设同行拆借市集交
易账户，由基金托管东谈主在中央国债登记结算有限使命公司开设债券托管账户，并由基金托管
东谈主负责基金债券的过户及资金的算帐。
同行拆借市集交易账户和债券托管账户根据中国东谈主民银行、中国外汇交易中心和中央国
债登记结算有限公司的相关端正，由基金管理东谈主和基金托管东谈主缔结公约，进诈骗用和管理。
基金管理东谈主和基金托管东谈主同期代表基金缔结世界银行间国债市集回购主公约，基金托管东谈主保
管公约原本，基金管理东谈主保存公约副本。
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（六）基金财产投资的相关什物证券的守护
什物证券由基金托管东谈主存放于托管银行的守护库，但要与非本基金的其他什物证券分开
守护，也可存入中央国债登记结算公司、交易所、基金注册登记机构或其他由托管东谈主采取的
代守护库。守护凭证由基金托管东谈主保存。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金管
理东谈主的指示办理。什物证券守护费按照关系法律法例或中国证监会的相关端正执行。
（七）与基金财产相关的紧要合同的守护
与基金财产相关的紧要合同的签署，由基金管理东谈主负责。由基金管理东谈主代表基金签署的
与基金相关的紧要合同的原件分别由基金托管东谈主、基金管理东谈主各自守护一份。除公约另有规
定外，基金管理东谈主在代表基金签署与基金相关的紧要合同期应保证基金一方执有两份以上的
原本，以便基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各执有一份合同原件。如上述合同只好一份原本且
该原本先由基金管理东谈主取得，则基金管理东谈主应实时将原本投递基金托管东谈主处。守护期限按照
国度相关端正执行。
五、基金资产净值计较和管帐核算
（一）基金资产净值及基金份额净值的计较与复核
基金资产估值的目的是客不雅、准确地响应基金财产是否保值、升值，依据经基金资产估
值后详情的基金资产净值计较出的基金份额收益。本基金领受固定份额净值，基金账面份额
净值永远保执为 1.00 元。
本基金的估值日为关系的证券交易场合的平素营业日，以及国度法律法例端正需要对外
露出基金净值的非营业日。
本基金估值领受摊余成本法，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或公约利率并考
虑其买入时的溢价与折价，在其剩孑遗续期内按照践诺利率法进行摊销，逐日计提损益。本
基金不领受市集利率和上市交易的债券和单子的市价计较基金资产净值。
(1) 本基金当今投资器具的估值方法如下：
日计提利息；
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成本，逐日按摊余成本和践诺利率计较详情利息收入；
回购期间对波及的金融资产根据其资产的性质进行相应的估值。回购期满时，若两边都能履
约，则按公约进行交割。若融资业务到期无法践约，则链接执有现款资产，践诺执有的关系
资产按其性质进行估值；
定驱动成本，逐日按摊余成本和践诺利率计较详情利息收入。
(2) 如有可信根据标明按上述方法进行估值不成客不雅响应其公允价值的，基金管理东谈主可
根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。即使存在上述情况，
基金管理东谈主若领受上述 1)-5)端正的方法为基金财产进行了估值，仍应被觉得领受了妥贴的
估值方法。
(3) 为了幸免领受摊余成本法计较的基金资产净值与按其他可参考公允价值目的计较
的基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额执有东谈主的利益产生稀释和不公谈的结果，基
金管理东谈主于每一估值日，领受其他可参考公允价值目的，对基金执有的估值对象进行再行评
估，即“影子订价”。当“影子订价”详情的基金资产净值与摊余成本法计较的基金资产净值的
负偏离度十足值达到 0.25%时，基金管理东谈主应当在 5 个交易日内将负偏离度十足值治愈到
日内将正偏离度十足值治愈到 0.5%以内。当负偏离度十足值达到 0.5%时，基金管理东谈主应当
使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度十足值贬抑在 0.5%以内。当
负偏离度十足值连气儿两个交易日跳跃 0.5%时，基金管理东谈主应当领受公允价值估值方法对执
有投资组合的账面价值进行治愈，或者采取暂停接受系数赎回央求并休止基金合同进行财产
算帐等措施。
(4) 如有新增事项，按国度相关法律法例的最新端正估值。
(5) 领受本估值方法可能对基金资产净值波动带来的影响：适用影子订价法对估值对象
进行治愈时，治愈差额于当日计入基金资产净值，基金资产净值可能产生相应的波动。
(6) 上述估值方法如有变动，基金管理东谈主将依照《信息露出办法》的相关端正在指定媒
介公告。
根据相关法律法例，绽开式基金的基金管帐使命方由基金管理东谈主担任。因此，就与本基
金相关的管帐问题，如经关系各方在对等基础上充分有筹商后，仍无法达成一致的认识，基金
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管理东谈主有权按照其对基金资产净值的计较结果对外给予公布。
本基金照章执有的银行进款、各类有价证券和应收款项以过头他投资等资产。
基金日常估值由基金管理东谈主进行。基金资产净值由基金管理东谈主完成估值后，将估值结果
加盖业务公章以书面体式传真至基金托管东谈主，基金托管东谈主按法律法例、基金合同端正的估值
方法、时间、标准进行复核；基金托管东谈主复核无误后加盖业务公章复返给基金管理东谈主；月末、
年中庸年末估值复核与基金管帐账目的查对同期进行。
本基金的估值领受四舍五入神志，每万份基金净收益的计较保留到一丝点后 4 位，基金
七日年化收益率保留到一丝点后 3 位，国度另有端正的从其端正。
当基金资产的估值导致每万份基金净收益一丝点后 4 位或基金七日年化收益率一丝点
后 3 位以内发生差错时，视为估值失误。国度另有端正的，从其端正。
当基金管理东谈主阐述也曾发生估值失误情形时，基金管理东谈主应当立即公告并给予纠正，并
采取合理的措施防守损失进一步扩大；当失误达到或跳跃基金资产净值的 0.25%时，基金管
理公司应当实时通告基金托管东谈主并报中国证监会；失误偏差达到基金资产净值的 0.5%时，
基金管理东谈主应当公告、通报基金托管东谈主并报中国证监会备案。
因基金估值失误给投资者形成损失的应先由基金管理东谈主承担，基金管理东谈主对不应由其承
担的使命，有权向谬误东谈主追偿。基金合同确当事东谈主应将按照以下约定处理：
(1) 差错类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或注册登记机构、或代理销售
机构、或投资者自身的谬误形成差错，导致其他当事东谈主遇到损失的，谬误的使命东谈主应当对由
于该差错遇到损失确当事东谈主（“受损方”）按下述“差错处理原则”给予抵偿承担抵偿使命。
上述差错的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据计较差错、系
统故障差错、下达指示差错等；对于因工夫原因引起的差错，若系同行业现存工夫水平不成
预见、不成幸免、不成克服，则属不可抗力，按照下述端正执行。
由于不可抗力原因形成投资者的交易贵寓灭失或被失误处理或形成其他差错，因不可抗
力原因出现差错确当事东谈主不对其他当事东谈主承担抵偿使命，但因该差错取得不当得利确当事东谈主
仍应负有返还不当得利的义务。
(2) 差错处理原则
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更正，因更正差错发生的用度由差错使命方承担；由于差错使命方未实时更正已产生的差错，
给当事东谈主形成损失的，由差错使命方承担；若差错使命方也曾积极和洽，况且有协助义务的
当事东谈主有充足的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿使命。差错使命方应付更正
的情况向相关当事东谈主进行阐述，确保差错已得到更正。
对差错的相关顺利当事东谈主负责，不对第三方负责。
对差错负责。如果由于取得不当得利确当事东谈主不返还或不全部返还不当得利形成其他当事东谈主
的利益损失（“受损方”），则差错使命方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范
围内对取得不当得利确当事东谈主享有要求托付不当得利的权利；如果取得不当得利确当事东谈主已
经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾取得的抵偿额加上也曾取得的不
当得利返还的总和跳跃其践诺损失的差额部分支付给差错使命方。
管东谈主应为基金的利益向基金管理东谈主追偿，如果因基金托管东谈主谬误形成基金资产损失机，基金
管理东谈主应为基金的利益向基金托管东谈主追偿。除基金管理东谈主和托管东谈主之外的第三方形成基金资
产的损失，并断绝进行抵偿时，由基金管理东谈主负责向差错方追偿。
或其他端正，基金管理东谈主自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了抵偿使命，则基金
管理东谈主有权向出现谬误确当事东谈主进行追索，并有权要求其抵偿或补偿由此发生的用度和遇到
的损失。
(3) 差错处理标准
差错被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的标准如下：
方；
国泰货币市集证券投资基金更新招募说明书（2024 年第二号）
机构进行更正，并就差错的更正向相关当事东谈主进行阐述；
金管理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案。
(1) 与本基金投资相关的证券交易场合遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；
(2) 因不可抗力或其他情形以致基金管理东谈主无法准确评估基金财产价值时；
(3) 中国证监会认定的其他情形。
(1) 基金管理东谈主按估值方法的第 2、3 项进行估值时，所形成的误差不行动基金资产估
值失误处理；
(2) 由于证券交易所过头登记结算公司发送的数据失误，或由于其他不可抗力原因，基
金管理东谈主和基金托管东谈主固然也曾采取必要、妥贴、合理的措施进行检查，关联词未能发现该错
误的，由此形成的基金资产估值失误，基金管理东谈主和基金托管东谈主不错免除抵偿使命。但基金
管理东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的措施摈弃由此形成的影响。
（二）基金账册的建立和查对
基金托管东谈主和基金管理东谈主在基金合同收效后，应按照基金合同中约定的记账法和管帐处
理原则，独随即成立、登录和守护本基金的全套账册，对两边各自的账册如期进行查对，互
相监督，切实保证基金财产的安全。
经对账发现两边的账目存在不符的，基金管理东谈主和基金托管东谈主必须实时查明原因并纠正，
保证两边平行登录的账册记录完全相符。
（三）基金如期答复的编制和复核
基金管理东谈主和基金托管东谈主应按关系法律法例的端正，分别孤苦编制如期答复。
基金合同收效后，基金管理东谈主应当在每六个月收尾之日起四十五日内，更新招募说明书
并登载在网站上，将更新后的招募说明书撮要登载在指定报刊上；
月度报表的编制，应于每月收尾后五个服务日内完成；
基金季度答复在每季度收尾之日起十五个服务日内，编制完成并公告；
半年度答复在上半年收尾之日起六旬日内，编制完成并公告；
年度答复在每年收尾之日起九旬日内，编制完成并公告。
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基金管理东谈主应完成报表编制，加盖公章后，以加密传真神志将相关报表提供给基金托管
东谈主复核。基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东谈主和基金托管东谈主
应共同查明原因，进行治愈，治愈以国度相关端正为准。查对无误后，基金托管东谈主在基金管
理东谈主提供的答复上加盖公章，两边各留存一份。
基金托管东谈主应付基金管理东谈主提交的报表及答复实时进行复核，确保基金管理东谈主按照上述
端正给予公告露出。基金托管东谈主复核已矣，应出具相应的复核阐述书。
应共同查明原因，进行治愈，治愈以两边认同的账务处理神志为准；若两边无法达成一致以
基金管理东谈主的账务处理为准。基金管理东谈主承担由此产生的使命（基金管理东谈主无谬误除外）。
查对无误后，基金托管东谈主在基金管理东谈主提供的答复上加盖公章，两边各自留存一份。如果基
金管理东谈主与基金托管东谈主不成于应当发布公告之日之前就关系报抒发成一致，基金管理东谈主有权
按照其编制的报表对外发布公告，基金管理东谈主承担由此产生的使命（基金管理东谈主无谬误除外）。
基金托管东谈主有权就关系情况报证监会备案。
六、基金份额执有东谈主名册的登记与守护
本基金的注册登记业务由国泰基金管理有限公司负责办理。根据业务需要也不错托付其
他妥贴条件的机构代理办理注册登记业务。国泰基金管理有限公司诞生了专门的注册登记部
门负责本公司绽开式基金的注册登记、存管、算帐、交收以及执有东谈主名册的建立和守护等业
务。
七、争议处分心志
本托管公约适用中华东谈主民共和国法律并从其解释。
两边当事东谈主痛快，因本托管公约而产生的或与本托管公约相关的一切争议，应先友好协
商处分。协商不成，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该委员会那时有用的仲裁规
则进行仲裁，仲裁场地在上海，仲裁裁决是末端性的。
争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，各自链接诚笃、勤劳、
尽责地履行基金合同和托管公约端正的义务，珍摄基金份额执有东谈主的正当权益。
八、基金托管公约的修改与休止
（一）托管公约的修改
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本托管公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内容不
得与基金合同的端正有任何突破。修改后的新公约，报中国证监会备案。
（二）托管公约的休止
发生以下情况，本托管公约休止：
财产；
管理权；
第二十二节 对基金份额执有东谈主的服务
基金管理东谈主承诺为基金份额执有东谈主提供一系列的服务。以下是主要的服务内容，基金
管理东谈主根据基金份额执有东谈主的需要和市集的变化，有权增多、修改这些服务技俩。
一、客户服务专线
二、客户投诉及建议受理服务
投资东谈主不错通过电话、信函、电邮、传真等神志提倡征询、建议、投诉等需求，基金
管理东谈主将尽快给予复兴，并在处理程度中随时给予追踪反馈。
三、短信教唆发送服务
投资东谈主不错通过拨打基金管理东谈主客户服务电话、网站央求订制（退订）免费的手机短
信资讯。基金管理东谈主如期或不如期向投资东谈主发送短信资讯。
四、电子邮件电子刊物发送服务
投资东谈主不错通过拨打基金管理东谈主客户服务电话、网站央求订制（退订）免费的电子邮
件资讯。基金管理东谈主如期或不如期向投资东谈主发送电子资讯。
五、有筹商基金管理东谈主
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邮编：200082
六、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法勾搭的内容，请通过上述神志有筹商基金管
理东谈主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面勾搭了本招募说明书。
第二十三节 其他应露出的事项
公告称号 露出引子 日历
国泰基金管理有限公司高等管理东谈主员变更公告 《中国证券报》 2024/3/27
国泰货币市集证券投资基金基金司理变更公告 《证券日报》 2024/4/30
国泰基金管理有限公司高等管理东谈主员变更公告 《中国证券报》 2024/7/25
第二十四节 招募说明书的存放及查阅神志
基金招募说明书、如期答复、临时答复与公告等文本存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主和
销售机构的办公场合和营业场合，在办公时间内可供免费查阅。投资者也不错顺利登录基金
管理东谈主的网站 www.gtfund.com 进行查阅。投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上
述文献复印件。对投资者按此种神志所取得的文献过头复印件，基金管理东谈主和基金托管东谈主应
保证与所公告的内容完全一致。
第二十五节 备查文献
备查文献等文本存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主和销售机构的办公场合和营业场合，在
办公时间内可供免费查阅。
一、中国证监会批准国泰货币市集证券投资基金召募的文献
二、《国泰货币市集证券投资基金基金合同》
三、《国泰货币市集证券投资基金托管公约》
四、国泰基金管理有限公司召募国泰货币市集证券投资基金的法律认识书
五、基金管理东谈主业务阅历批件、营业牌照和公司规矩
六、基金托管东谈主业务阅历批件、营业牌照
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国泰基金管理有限公司
二零二四年十二月三日
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